KYC/AML API w fintech i hazard

KYC/AML API w fintech i hazard

W branżach o zwiększonych wymaganiach regulacyjnych - takich jak usługi finansowe, kasyna online, platformy płatnicze - weryfikacja klientów jest obowiązkowym elementem procesu biznesowego. Integrujemy API Know Your Customer and AML (Anti-Money Laundering), które pozwalają zautomatyzować weryfikację tożsamości, adresu, wieku, obywatelstwa, a także śledzić ryzykowne transakcje i listy POP/sankcji.

Co sprawdzają KYC/AML API

	Typ walidacji	Co obejmuje
	Weryfikacja dokumentu	paszport, dowód osobisty, prawo jazdy, dane biometryczne
	Adres i geolokalizacja	Dowód zamieszkania, IP i zgodność geograficzna
	Kontrola wieku	weryfikacja wieku minimalnego (szczególnie ważna w hazardzie)
	Źródła dochodu/ryzyka	Ocena działalności transakcyjnej, zachowania finansowe
Wykaz sankcji		PEP, OFAC, FATF, sankcje UE, lista obserwacyjna Interpolu itp.

Jak się integrujemy

Połączenie gotowych dostawców (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro itp.)
Haki internetowe do śledzenia stanu weryfikacji
Bezpieczny transfer i szyfrowanie danych (HTTPS, JWT, podpisy)
Przechowywanie i audyt dzienników KYC/AML zgodnie z RODO/CCPA
Integracja z panelem administracyjnym i szafą użytkownika

Korzyści dla przedsiębiorstw

Automatyzacja weryfikacji i zmniejszenie obciążenia zespołu
Zgodność między jurysdykcjami
Natychmiastowe kontrole tożsamości i szybkości przepływu
Ograniczenie nadużyć finansowych i skutków prawnych
Zwiększenie zaufania ze strony banków i partnerów PSP

Gdzie szczególnie ważne

Start-upy i platformy płatnicze Fintech
Kasyna online, bukmacherów, NFT i crypto gry
Wymiana, wymiennik i usługi inwestycyjne
Aplikacje mobilne z przetwarzaniem danych wrażliwych

KYC/AML API to nie tylko formalność, ale fundament zaufania i legalności. Pomożemy Ci wdrożyć bezpieczny, wygodny i zgodny z wymaganiami system weryfikacji użytkownika - od rejestracji po weryfikację transakcji.