Em setores com maiores requisitos regulatórios - tais como serviços financeiros, cassinos online, plataformas de pagamento - a verificação do cliente é parte obrigatória do processo de negócios. Nós integramos a API KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering), que permite a automação de verificação de identidade, endereço, idade, cidadania, além de monitorar transações de risco e listas de RER/sanções.
O que o KYC/AML API está verificando
| Tipo de verificação | O que inclui |
|---|---|
| Verificação de documentos | Passaporte, ID, carta de condução, dados biométricos |
| Endereço e geolocalização | Comprovação de residência, verificação de IP e conformidade geográfica |
| Controle de idade | Testar a idade mínima (especialmente no hembling) |
| Fontes de renda/risco | Avaliação da atividade transacional, comportamento financeiro |
| Listas de sanções | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Como integramos
Conexão de provedores prontos (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro etc.)
Webhooks para monitorar status de verificação
Transferência segura e criptografia de dados (HTTPS, JWT, assinaturas)
Armazenamento e auditoria dos logs KYC/AML de acordo com o GDPR/CCPA
Integração com o Admink e o gabinete do usuário
Vantagens para o negócio
Automação de verificação e redução da carga de comando
Conformidade com reguladores em diferentes jurisdições
Verificação instantânea da identidade e da velocidade do flow
Redução dos riscos de fraude e efeitos legais
Aumentar a confiança dos bancos e parceiros PSP
Onde é particularmente importante
Start-ups e plataformas de pagamento
Cassinos online, apostadores, NFT e crypto gaming
Bolsas, câmbio e serviços de investimento
Aplicativos móveis com processamento de dados sensíveis
KYC/AML API não é apenas uma formalidade, mas uma base de confiança e legitimidade. Nós ajudaremos a implementar um sistema de verificação de usuários seguro, fácil e adequado, desde o check-in até a verificação de transações.