In Branchen mit erhöhten regulatorischen Anforderungen - wie Finanzdienstleistungen, Online-Casinos, Zahlungsplattformen - ist die Kundenverifizierung ein obligatorischer Teil des Geschäftsprozesses. Wir integrieren KYC (Know Your Customer) und AML (Anti-Money Laundering) APIs, die eine automatisierte Überprüfung von Identität, Adresse, Alter, Nationalität sowie die Verfolgung von Risikotransaktionen und PPP/Sanktionslisten ermöglichen.
Was die KYC/AML API prüft
| Art der Prüfung | Was beinhaltet |
|---|---|
| Überprüfung von Dokumenten | Reisepass, Ausweis, Führerschein, biometrische Daten |
| Adresse und Geolokalisierung | Nachweis des Wohnsitzes, Überprüfung der IP und der geografischen Konformität |
| Alterskontrolle | Überprüfung auf das Erreichen des Mindestalters (besonders wichtig beim Glücksspiel) |
| Einnahmequellen/Risiken | Bewertung von Transaktionsaktivitäten, Finanzverhalten |
| Sanktionslisten | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Wie wir integrieren
Anbindung von vorgefertigten Anbietern (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, etc.)
Webhooks, um den Status der Verifizierung zu verfolgen
Sichere Datenübertragung und Verschlüsselung (HTTPS, JWT, Signaturen)
Speicherung und Prüfung von KYC/AML-Protokollen gemäß DSGVO/CCPA
Integration mit Admin- und Benutzerkabinett
Vorteile für Unternehmen
Automatisierung der Verifizierung und Reduzierung der Belastung des Teams
Compliance mit Regulierungsbehörden in verschiedenen Rechtsordnungen
Sofortige Überprüfung der Identität und Geschwindigkeit des Flow
Reduzierung von Betrugsrisiken und rechtlichen Konsequenzen
Mehr Vertrauen bei Banken und PSP-Partnern
Wo es besonders wichtig ist
Fintech-Startups und Zahlungsplattformen
Online Casinos, Buchmacher, NFTs und Crypto Gaming
Börsen, Börsen und Investmentdienstleistungen
Mobile Anwendungen mit sensibler Datenverarbeitung
Die KYC/AML API ist nicht nur eine Formalität, sondern die Grundlage für Vertrauen und Legalität. Wir helfen Ihnen bei der Implementierung eines sicheren, benutzerfreundlichen und konformen Benutzerverifikationssystems - von der Registrierung bis zur Überprüfung von Transaktionen.