Բարձր կարգավորող ոլորտներում, ինչպիսիք են ֆինանսական ծառայությունները, առցանց կազինոն, հիբրիդային պլատֆորմները, հաճախորդի հավատացումը բիզնեսի գործընթացի պարտադիր մասն է։ Մենք ինտեգրում ենք KYC (Know Your Customer) և AML (Anti-Money Laundering) API-ը, որոնք թույլ են տալիս ավտոմատացնել ինքնության, հաշմանդամության, տարիքի, քաղաքացիության ստուգումը, ինչպես նաև հետևել ռիսկային գործարքներին և RER/2019 ցուցակները։
Ի՞ նչ են ստուգում KYC/AML API
| Ստուգման տեսակ | Ի՞ նչ է ներառում |
|---|---|
| Փաստաթղթերի ստուգում | Անձնագիր, ID, վարորդական վկայագիր, կենսաչափական տվյալներ |
| Հասցե և երկրաբանություն | Բնակության ապացույցը, IP և երկրագրական մեթոդների ստուգումը |
| Տարիքային վերահսկողություն | Թոշակի հասնելու ստուգումը (հատկապես կարևոր է հեմբլինգում) |
| Եկամտի/ռիսկերի աղբյուրները | Գործարքային գործունեության գնահատումը, ֆինանսական վարքագիծը |
| Սանկցիայի ցուցակները | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Ինչպե՞ ս ենք ինտեգրվում
Պատրաստի պրովայդերների միացումը (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulio, ShuftiExpress և այլն):
- Ուեբհուկի ստուգման կարգավիճակը հետևելու համար
- Անվտանգ փոխանցումը և տվյալների կոդավորումը (HTTPS, JWT, ստորագրությունները)
- KYC/AML լոգարանների պահպանումը և աուդիտը համաձայն GDPR/MSPA
- Ինտեգրում դժոխքի և օգտագործողի գրասենյակի հետ
Առավելություններ բիզնեսի համար
Հավատարմագրման ավտոմատիզացիան և թիմի բեռի նվազումը:
- Կարգավորիչների պահանջների համապատասխանությունը տարբեր միգրացիաներում
- Անհատի ակնթարթային ստուգումը և նավի արագությունը
- Խարդախության և իրավաբանական հետևանքների ռիսկերի նվազումը
- Բանկերի և PSA գործընկերների վստահության բարձրացումը
Որտեղ հատկապես կարևոր է
Fintech-startapa և հիբրիդային պլատֆորմներ:
- Առցանց կազինո, բուքմեյքերներ, NFT և crypto gaming
- Փոխանակումներ, փոխանակումներ և ներդրումային ծառայություններ
- Բջջային ծրագրեր զգայուն տվյալների մշակման հետ
KYC/AML API-ը ոչ միայն ձևականություն է, այլ վստահության և վստահության հիմքը։ Մենք կօգնենք ներդնել անվտանգ, հարմար և համապատասխան պահանջներ օգտագործողների ստուգման համակարգից 'գրանցումից մինչև գործարքների ստուգում։