KYC/AML API em fintechs e hembling

KYC/AML API em fintechs e hembling

Em setores com maiores requisitos regulatórios - tais como serviços de financiamento, cassinos online, plataformas de pagamento - a verificação do cliente faz parte obrigatória do processo empresarial. Nós integramos o KUS (Know Your Customer) iAML (Anti-Money Laundering) API que permite a verificação automática de identidade, endereço, idade, cidadania, além de monitorar transações de risco e listas de RER/sanções.

O que o KYC/AML API está verificando

Tipo de verificação	O que inclui
Comprovação de documentos	Passaporte, ID, carta de condução, dados biométricos
Endereço e geolocalização	Comprovação de residência, verificação de IP e conformidade geográfica
Controle de idade	Verificação de idade mínima (especialmente importante no hembling)
Fontes de renda/risco	Avaliação da atividade transacional, comportamento financeiro
Listas de sanções	PEP, OFAC, FATF, EU Sanções, Interpol Watchlist, etc

Como integramos

Conexão de provedores prontos (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro etc.)
Webhooks para monitorar status de verificação
Transferência segura e criptografia de dados (HTTPS, JWT, assinaturas)
Armazenamento e auditoria dos logs KYC/AML de acordo com o GDPR/CCPA
Integração com o Admink e o gabinete do usuário

Vantagens para o negócio

Automação de verificação e redução da carga de comando
Conformidade com reguladores em diferentes jurisdições
Verificação instantânea da identidade e da velocidade do flow
Redução dos riscos de fraude e efeitos legais
Aumentar a confiança dos bancos e parceiros PSP

Onde é particularmente importante

Start-ups e plataformas de pagamento
Cassinos online, apostadores, NFT e crypto gaming
Bolsas, câmbio e serviços de investimento
Aplicativos móveis com processamento de dados sensíveis

KYC/AML API não é apenas uma formalidade, mas uma base de confiança e legitimidade. Nós ajudaremos a implementar um sistema de verificação de usuários seguro, fácil e adequado, desde o check-in até a verificação de transações.