В отраслях с повышенными регуляторными требованиями — таких как финансовые сервисы, онлайн-казино, платежные платформы — верификация клиента является обязательной частью бизнес-процесса. Мы интегрируем KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) API, которые позволяют автоматизировать проверку личности, адреса, возраста, гражданства, а также отслеживать рисковые транзакции и списки PEP/санкций.
Что проверяют KYC/AML API
| Тип проверки | Что включает |
|---|---|
| Проверка документов | Паспорт, ID, водительское удостоверение, биометрические данные |
| Адрес и геолокация | Подтверждение проживания, проверка IP и географического соответствия |
| Возрастной контроль | Проверка достижения минимального возраста (особенно важно в гемблинге) |
| Источники дохода / риски | Оценка транзакционной активности, финансового поведения |
| Санкционные списки | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Как мы интегрируем
Подключение готовых провайдеров (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro и др.)
Вебхуки для отслеживания статуса прохождения проверки
Безопасная передача и шифрование данных (HTTPS, JWT, подписи)
Хранение и аудит логов KYC/AML в соответствии с GDPR/CCPA
Интеграция с админкой и пользовательским кабинетом
Преимущества для бизнеса
Автоматизация верификации и снижение нагрузки на команду
Соответствие требованиям регуляторов в разных юрисдикциях
Мгновенная проверка личности и скорости прохождения флоу
Снижение рисков мошенничества и юридических последствий
Повышение доверия со стороны банков и PSP-партнеров
Где особенно важно
Финтех-стартапы и платежные платформы
Онлайн-казино, букмекеры, NFT и crypto gaming
Биржи, обменники и инвестиционные сервисы
Мобильные приложения с обработкой чувствительных данных
KYC/AML API — это не просто формальность, а фундамент доверия и законности. Мы поможем внедрить безопасную, удобную и соответствующую требованиям систему верификации пользователей — от регистрации до проверки транзакций.