KYC/AML API в финтехе и гемблинге

KYC/AML API в финтехе и гемблинге

В отраслях с повышенными регуляторными требованиями — таких какфинансовые сервисы, онлайн-казино, платежные платформы — верификация клиента является обязательной частью бизнес-процесса. Мы интегрируемKYC (Know Your Customer) иAML (Anti-Money Laundering) API, которые позволяютавтоматизировать проверку личности, адреса, возраста, гражданства, а также отслеживать рисковые транзакции и списки PEP/санкций.

Что проверяют KYC/AML API

Тип проверки	Что включает
Проверка документов	Паспорт, ID, водительское удостоверение, биометрические данные
Адрес и геолокация	Подтверждение проживания, проверка IP и географического соответствия
Возрастной контроль	Проверка достижения минимального возраста (особенно важно в гемблинге)
Источники дохода / риски	Оценка транзакционной активности, финансового поведения
Санкционные списки	PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др.

Как мы интегрируем

Подключение готовых провайдеров (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro и др.)
Вебхуки для отслеживания статуса прохождения проверки
Безопасная передача и шифрование данных (HTTPS, JWT, подписи)
Хранение и аудит логов KYC/AML в соответствии с GDPR/CCPA
Интеграция с админкой и пользовательским кабинетом

Преимущества для бизнеса

Автоматизация верификации и снижение нагрузки на команду
Соответствие требованиям регуляторов в разных юрисдикциях
Мгновенная проверка личности и скорости прохождения флоу
Снижение рисков мошенничества и юридических последствий
Повышение доверия со стороны банков и PSP-партнеров

Где особенно важно

Финтех-стартапы и платежные платформы
Онлайн-казино, букмекеры, NFT и crypto gaming
Биржи, обменники и инвестиционные сервисы
Мобильные приложения с обработкой чувствительных данных

KYC/AML API — это не просто формальность, а фундамент доверия и законности. Мы поможем внедрить безопасную, удобную и соответствующую требованиям систему верификации пользователей — от регистрации до проверки транзакций.