Moliyaviy servislar, onlayn kazinolar, toʻlov platformalari kabi tartibga solish talablari yuqori boʻlgan tarmoqlarda mijozlarni tekshirish biznes jarayonining majburiy qismidir. Biz KYC (Know Your Customer) va AML (Anti-Money Laundering) APIlarini birlashtiramiz, ular shaxsni, manzilni, yoshni, fuqarolikni tekshirishni avtomatlashtirish, shuningdek, xavfli tranzaksiyalar va RER/sanktsiyalar ro’yxatini kuzatish imkonini beradi.
KYC/AML API nimani tekshirmoqda
| Tekshirish turi | Quyidagilarni o’z ichiga oladi: |
|---|---|
| Hujjatlarni tekshirish | Pasport, ID, haydovchilik guvohnomasi, biometrik ma’lumotlar |
| Manzil va geolokatsiya | Turar joyni tasdiqlash, IP va geografik muvofiqlikni tekshirish |
| Yoshni nazorat qilish | Eng kam yoshga yetishni tekshirish (gemblingda ayniqsa muhim) |
| Daromad manbalari/tavakkalchiliklar | Tranzaksion faollikni, moliyaviy xulq-atvorni baholash |
| Sanksiya ro’yxatlari | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Biz qanday integratsiyalashamiz
Tayyor provayderlarni ulash (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro va boshqalar)
Tekshirish holatini kuzatish uchun vebxuklar
Maʼlumotlarni xavfsiz uzatish va shifrlash (HTTPS, JWT, imzolar)
GDPR/CCPA ga muvofiq KYC/AML loglarini saqlash va audit qilish
Adminka va foydalanuvchi kabineti bilan integratsiya
Biznes uchun afzalliklar
Verifikatsiyani avtomatlashtirish va jamoaga yukni kamaytirish
Turli yurisdiksiyalarda tartibga soluvchilar talablariga muvofiqlik
Flouning shaxsi va tezligini bir zumda tekshirish
Firibgarlik va yuridik oqibatlar xavfini kamaytirish
Banklar va PSP-sheriklar tomonidan ishonchni oshirish
Ayniqsa, qayerda muhim
Fintech startaplari va to’lov platformalari
Onlayn kazinolar, bukmekerlar, NFT va crypto gaming
Birjalar, almashtirgichlar va investitsiya xizmatlari
Sezgir maʼlumotlarga ega mobil ilovalar
KYC/AML API shunchaki rasmiyatchilik emas, balki ishonch va qonuniylik poydevoridir. Biz foydalanuvchilarni ro’yxatdan o’tkazishdan tortib tranzaksiyalarni tekshirishgacha bo’lgan xavfsiz, qulay va talablarga javob beradigan tekshirish tizimini joriy etishga yordam beramiz.