KYC/AML API in Fintech und Glücksspiel

KYC/AML API in Fintech und Glücksspiel

In Branchen mit erhöhten regulatorischen Anforderungen - wie Finanzdienstleistungen, Online-Casinos, Zahlungsplattformen - ist die Kundenverifizierung ein obligatorischer Teil des Geschäftsprozesses. Wir integrieren CUS (Know Your Customer) und AML (Anti-Money Laundering) APIs, die es ermöglichen, die Überprüfung von Identität, Adresse, Alter, Nationalität sowie die Verfolgung von Risikotransaktionen und PPP/Sanktionslisten zu automatisieren.

Was die KYC/AML API prüft

Art der Kontrolle	Einschließlich
Dokumentenprüfung	Reisepass, Personalausweis, Führerschein, biometrische Daten
Anschrift und Geolokalisierung	Nachweis des Wohnsitzes, Überprüfung der IP und der geografischen Konformität
Alterskontrolle	Überprüfung, ob das Mindestalter erreicht ist (besonders wichtig beim Glücksspiel)
Einnahmequellen/Risiken	Bewertung der Transaktionstätigkeit, des Finanzverhaltens
Sanktionslisten	PEP, OFAC, FATF, EU-Sanktionen, Interpol Watchlist usw.

Wie wir integrieren

Anbindung von vorgefertigten Anbietern (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, etc.)
Webhooks, um den Status der Verifizierung zu verfolgen
Sichere Datenübertragung und Verschlüsselung (HTTPS, JWT, Signaturen)
Speicherung und Prüfung von KYC/AML-Protokollen gemäß DSGVO/CCPA
Integration mit Admin- und Benutzerkabinett

Vorteile für Unternehmen

Automatisierung der Verifizierung und Reduzierung der Belastung des Teams
Compliance mit Regulierungsbehörden in verschiedenen Rechtsordnungen
Sofortige Überprüfung der Identität und Geschwindigkeit des Flow
Reduzierung von Betrugsrisiken und rechtlichen Konsequenzen
Mehr Vertrauen bei Banken und PSP-Partnern

Wo es besonders wichtig ist

Fintech-Startups und Zahlungsplattformen
Online Casinos, Buchmacher, NFTs und Crypto Gaming
Börsen, Börsen und Investmentdienstleistungen
Mobile Anwendungen mit sensibler Datenverarbeitung

Die KYC/AML API ist nicht nur eine Formalität, sondern die Grundlage für Vertrauen und Legalität. Wir helfen Ihnen bei der Implementierung eines sicheren, benutzerfreundlichen und konformen Benutzerverifikationssystems - von der Registrierung bis zur Überprüfung von Transaktionen.