Σε βιομηχανίες με αυξημένες κανονιστικές απαιτήσεις - όπως χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, επιγραμμικά καζίνο, πλατφόρμες πληρωμών - η επαλήθευση των πελατών αποτελεί υποχρεωτικό μέρος της επιχειρηματικής διαδικασίας. Ενσωματώνουμε API KYC (Γνωρίστε τον πελάτη σας) και AML (Κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) που σας επιτρέπουν να αυτοματοποιήσετε την ταυτότητα, τη διεύθυνση, την ηλικία, τους ελέγχους ιθαγένειας, καθώς και να παρακολουθείτε επικίνδυνες συναλλαγές και λίστες POP/κυρώσεων.
Τι ελέγχει το KYC/AML API
| Τύπος ελέγχου | Τι περιλαμβάνει |
|---|---|
| Επαλήθευση εγγράφου | Διαβατήριο, ταυτότητα, άδεια οδήγησης, βιομετρικά δεδομένα |
| Διεύθυνση και γεωτοποθέτηση | Απόδειξη διαμονής, IP και γεωγραφική συμμόρφωση |
| Έλεγχος ηλικίας | Επαλήθευση της επίτευξης της ελάχιστης ηλικίας (ιδιαίτερα σημαντική για τα τυχερά παιχνίδια) |
| Πηγές εισοδήματος/κινδύνων | Αξιολόγηση της δραστηριότητας συναλλαγής, χρηματοοικονομική συμπεριφορά |
| Κατάλογοι κυρώσεων | PEP, OFAC, FATF, Κυρώσεις της ΕΕ, Λίστα Παρακολούθησης της Ιντερπόλ и др. |
Πώς ενσωματωνόμαστε
Σύνδεση έτοιμων παρόχων (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftPro κ.λπ.)
Παρακολούθηση κατάστασης επαλήθευσης Webhooks
Ασφαλής μεταφορά και κρυπτογράφηση δεδομένων (HTTPS, JWT, υπογραφές)
Αποθήκευση και έλεγχος αρχείων καταγραφής KYC/AML σύμφωνα με το GDPR/CCPA
Ενσωμάτωση στο διοικητικό συμβούλιο και στο υπουργικό συμβούλιο χρηστών
Επιχειρηματικά οφέλη
Αυτόματη επαλήθευση και μείωση του ομαδικού φόρτου
Συμμόρφωση μεταξύ των δικαιοδοσιών
Έλεγχοι άμεσης ταυτότητας και ταχύτητας ροής
Μείωση της απάτης και των νομικών συνεπειών
Αυξημένη εμπιστοσύνη από τις τράπεζες και τους εταίρους των ΠΥΠ
Όπου είναι ιδιαίτερα σημαντικό
Νεοσύστατες επιχειρήσεις και πλατφόρμες πληρωμών Fintech
Διαδικτυακά καζίνο, bookmakers, NFT και crypto gaming
Χρηματιστήρια, χρηματιστές και επενδυτικές υπηρεσίες
Εφαρμογές για φορητές συσκευές με ευαίσθητη επεξεργασία δεδομένων
Το KYC/AML API δεν είναι απλώς μια τυπική διαδικασία, αλλά ένα θεμέλιο εμπιστοσύνης και νομιμότητας. Θα σας βοηθήσουμε να εφαρμόσετε ένα ασφαλές, βολικό και συμμορφούμενο σύστημα επαλήθευσης των χρηστών - από την καταχώριση έως την επαλήθευση των συναλλαγών.