KYC/AML API en fintech y gambling

KYC/AML API en fintech y gambling

En las industrias con requisitos regulatorios elevados - tales como servicios de cacifinanciación, casinos en línea, plataformas de pago - la verificación del cliente es una parte obligatoria del proceso de negocio. Integramos APIs (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering) que permiten la verificación de identidad, dirección, edad, ciudadanía, así como el seguimiento de transacciones de riesgo y listas de RR/sanciones.

Qué están verificando las API de KYC/AML

Tipo de verificación	¿Qué incluye
Verificación de documentos	Pasaporte, ID, licencia de conducir, datos biométricos
Dirección y geolocalización	Confirmación de residencia, verificación de IP y cumplimiento geográfico
Control de edad	Verificación de la edad mínima (especialmente importante en el juego)
Fuentes de ingresos/riesgos	Evaluación de la actividad transaccional, comportamiento financiero
Listas de sanciones	PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist, etc.

Cómo integramos

Conexión de proveedores terminados (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, etc.)
Webhooks para realizar un seguimiento del estado de la validación
Transferencia y cifrado de datos seguros (HTTPS, JWT, firmas)
Almacenamiento y auditoría de registros KYC/AML según GDPR/CCPA
Integración con el gabinete de administración y usuario

Beneficios para el negocio

Automatización de la verificación y reducción de la carga del equipo
Cumplimiento de reguladores en diferentes jurisdicciones
Verificación instantánea de la identidad y la velocidad de paso del flow
Reducir los riesgos de fraude y las consecuencias jurídicas
Aumento de la confianza de los bancos y los socios PSP

Donde es especialmente importante

Fintech startups y plataformas de pago
Casinos en línea, casas de apuestas, NFT y crypto gaming
Intercambios, intercambiadores y servicios de inversión
Aplicaciones móviles con procesamiento de datos sensibles

La API de KYC/AML no es una mera formalidad, sino una base de confianza y legalidad. Le ayudaremos a implementar un sistema de verificación de usuarios seguro, fácil de usar y adecuado, desde el registro hasta la verificación de transacciones.