En industrias con requisitos regulatorios elevados - como servicios financieros, casinos en línea, plataformas de pago -, la verificación del cliente es una parte obligatoria del proceso de negocios. Integramos la API KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering), que permiten automatizar la verificación de identidad, dirección, edad, ciudadanía, así como el seguimiento de transacciones de riesgo y listas de RR/sanciones.
Qué están verificando las API de KYC/AML
| Tipo de validación | Qué incluye |
|---|---|
| Validación de documentos | Pasaporte, ID, licencia de conducir, datos biométricos |
| Dirección y geolocalización | Confirmación de residencia, verificación de IP y cumplimiento geográfico |
| Control de edad | Comprobación de la edad mínima (especialmente importante en el juego) |
| Fuentes de ingresos/riesgos | Evaluación de la actividad transaccional, comportamiento financiero |
| Listas de sanciones | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Cómo integramos
Conexión de proveedores terminados (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, etc.)
Webhooks para realizar un seguimiento del estado de la validación
Transferencia y cifrado de datos seguros (HTTPS, JWT, firmas)
Almacenamiento y auditoría de registros KYC/AML según GDPR/CCPA
Integración con el gabinete de administración y usuario
Beneficios para el negocio
Automatización de la verificación y reducción de la carga del equipo
Cumplimiento de reguladores en diferentes jurisdicciones
Verificación instantánea de la identidad y la velocidad de paso del flow
Reducir los riesgos de fraude y las consecuencias jurídicas
Aumento de la confianza de los bancos y los socios PSP
Donde es especialmente importante
Fintech startups y plataformas de pago
Casinos en línea, casas de apuestas, NFT y crypto gaming
Intercambios, intercambiadores y servicios de inversión
Aplicaciones móviles con procesamiento de datos sensibles
La API de KYC/AML no es una mera formalidad, sino una base de confianza y legalidad. Le ayudaremos a implementar un sistema de verificación de usuarios seguro, fácil de usar y adecuado, desde el registro hasta la verificación de transacciones.