Dans les secteurs où les exigences réglementaires sont élevées - tels que les services financiers, les casinos en ligne, les plates-formes de paiement - la vérification du client est une partie obligatoire du processus d'affaires. Nous intégrons les API KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering) qui permettent d'automatiser la vérification de l'identité, de l'adresse, de l'âge, de la nationalité, ainsi que le suivi des transactions à risque et des listes de RER/sanctions.
Ce que l'API KYC/AML vérifie
| Type de vérification | Ce qui comprend |
|---|---|
| Vérification des documents | Passeport, ID, permis de conduire, données biométriques |
| Adresse et géolocalisation | Preuve de résidence, vérification de la propriété intellectuelle et de la conformité géographique |
| Contrôle de l'âge | Vérification de l'âge minimum (particulièrement important dans le gemblet) |
| Sources de revenus/risques | Évaluation de l'activité transactionnelle, du comportement financier |
| Listes des sanctions | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Comment nous intégrons
Connexion des fournisseurs prêts (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, etc.)
Webhooks pour suivre l'état d'avancement de la vérification
Transmission et cryptage sécurisés des données (HTTPS, JWT, signatures)
Stockage et audit des logs KYC/AML conformément au RGPD/CCPA
Intégration avec l'administration et le bureau utilisateur
Avantages pour les entreprises
Automatisation de la vérification et réduction de la charge de travail de l'équipe
Conformité aux exigences réglementaires dans les différentes juridictions
Vérification instantanée de l'identité et de la vitesse de passage du flow
Réduire les risques de fraude et les conséquences juridiques
Renforcer la confiance des banques et des partenaires PSP
Où est particulièrement important
Startups Fintech et plateformes de paiement
Casinos en ligne, bookmakers, NFT et crypto gaming
Bourses, changeurs et services d'investissement
Applications mobiles avec traitement de données sensibles
L'API KYC/AML n'est pas seulement une formalité, mais un fondement de confiance et de légalité. Nous vous aidons à mettre en place un système de vérification des utilisateurs sécurisé, convivial et adapté, de l'enregistrement à la vérification des transactions.