API KYC/AML en fintech et gembling

API KYC/AML en fintech et gembling

Dans les secteurs où les exigences réglementaires sont élevées - tels que les services de financement, les casinos en ligne, les plates-formes de paiement - la vérification du client est une partie obligatoire du processus d'affaires. Nous intégrons les APIs (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering) qui permettent d'automatiser la vérification de l'identité, de l'adresse, de l'âge, de la nationalité, ainsi que le suivi des transactions à risque et des listes de RER/sanctions.

Ce que l'API KYC/AML vérifie

Type de vérification	Ce qui inclut
Vérification des documents	Passeport, ID, permis de conduire, données biométriques
Adresse et géolocalisation	Confirmation de résidence, vérification IP et conformité géographique
Contrôle de l'âge	Vérification de l'âge minimum (particulièrement important dans le gembling)
Sources de revenus/risques	Évaluation de l'activité transactionnelle, comportement financier
Listes de sanctions	PEP, OFAC, FATF, Santé de l'UE, Liste de surveillance interpol et autres

Comment nous intégrons

Connexion des fournisseurs prêts (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, etc.)
Webhooks pour suivre l'état d'avancement de la vérification
Transmission et cryptage sécurisés des données (HTTPS, JWT, signatures)
Stockage et audit des logs KYC/AML conformément au RGPD/CCPA
Intégration avec l'administration et le bureau utilisateur

Avantages pour les entreprises

Automatisation de la vérification et réduction de la charge de travail de l'équipe
Conformité aux exigences réglementaires dans les différentes juridictions
Vérification instantanée de l'identité et de la vitesse de passage du flow
Réduire les risques de fraude et les conséquences juridiques
Renforcer la confiance des banques et des partenaires PSP

Où est particulièrement important

Startups Fintech et plateformes de paiement
Casinos en ligne, bookmakers, NFT et crypto gaming
Bourses, changeurs et services d'investissement
Applications mobiles avec traitement de données sensibles

L'API KYC/AML n'est pas seulement une formalité, mais un fondement de confiance et de légalité. Nous vous aidons à mettre en place un système de vérification des utilisateurs sécurisé, convivial et adapté, de l'enregistrement à la vérification des transactions.