În industriile cu cerințe de reglementare crescute - cum ar fi serviciile financiare, cazinourile online, platformele de plată - verificarea clienților este o parte obligatorie a procesului de afaceri. Integrăm API-urile KYC (Know Your Customer) și AML (Anti-Money Laundering) care vă permit să automatizați verificările de identitate, adresă, vârstă, cetățenie, precum și să urmăriți tranzacțiile riscante și listele POP/sancțiuni.
Ce verifică API-urile KYC/AML
| Tipul verificării | Ce include |
|---|---|
| Verificarea documentelor | Pașaport, identitate, permis de conducere, date biometrice |
| Adresă și geolocalizare | Dovada rezidenței, conformității IP și geografice |
| Controlul vârstei | Verificarea atingerii vârstei minime (deosebit de importantă în jocurile de noroc) |
| Surse de venit/riscuri | Evaluarea activității tranzacționale, a comportamentului financiar |
| Listele de sancțiuni | PEP, OFAC, FATF, Sancțiunile UE, Lista de observare a Interpolului и др. |
Cum ne integrăm
Conectarea furnizorilor gata (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro etc.)
Webhooks pentru a urmări starea de verificare
Transfer securizat de date și criptare (HTTPS, JWT, semnături)
Stocarea și auditarea jurnalelor KYC/AML în conformitate cu GDPR/CCPA
Integrarea cu panoul de administrare și cabinetul utilizatorului
Beneficii de afaceri
Automatizați verificarea și reduceți sarcina echipei
Conformitatea între jurisdicții
Verificarea instantanee a identității și a debitului
Reducerea fraudei și a consecințelor juridice
Încredere sporită din partea băncilor și a partenerilor PSP
În cazul în care deosebit de important
Fintech start-up-uri și platforme de plată
Cazinouri online, case de pariuri, NFT și jocuri cripto
Schimburi, schimbătoare și servicii de investiții
Aplicații mobile cu procesare sensibilă a datelor
KYC/AML API nu este doar o formalitate, ci o bază de încredere și legalitate. Vă vom ajuta să implementați un sistem sigur, convenabil și compatibil de verificare a utilizatorilor - de la înregistrare la verificarea tranzacțiilor.