У галузях з підвищеними регуляторними вимогами - таких як фінансові сервіси, онлайн-казино, платіжні платформи - верифікація клієнта є обов'язковою частиною бізнес-процесу. Ми інтегруємо KYC (Know Your Customer) і AML (Anti-Money Laundering) API, які дозволяють автоматизувати перевірку особистості, адреси, віку, громадянства, а також відстежувати ризикові транзакції і списки РЕР/санкцій.
Що перевіряють KYC/AML API
| Тип перевірки | Що включає |
|---|---|
| Перевірка документів | Паспорт, ID, посвідчення водія, біометричні дані |
| Адреса та геолокація | Підтвердження проживання, перевірка IP та географічної відповідності |
| Віковий контроль | Перевірка досягнення мінімального віку (особливо важливо в гемблінгу) |
| Джерела доходу/ризики | Оцінка транзакційної активності, фінансової поведінки |
| Санкційні списки | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Як ми інтегруємо
Підключення готових провайдерів (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro та ін.)
Вебхуки для відстеження статусу проходження перевірки
Безпечна передача і шифрування даних (HTTPS, JWT, підписи)
Зберігання та аудит логів KYC/AML відповідно до GDPR/CCPA
Інтеграція з адмінкою та призначеним для користувача кабінетом
Переваги для бізнесу
Автоматизація верифікації та зниження навантаження на команду
Відповідність вимогам регуляторів у різних юрисдикціях
Миттєва перевірка особистості і швидкості проходження флоу
Зниження ризиків шахрайства та юридичних наслідків
Підвищення довіри з боку банків і PSP-партнерів
Де особливо важливо
Фінтех-стартапи та платіжні платформи
Онлайн-казино, букмекери, NFT і crypto gaming
Біржі, обмінники та інвестиційні сервіси
Мобільні додатки з обробкою чутливих даних
KYC/AML API - це не просто формальність, а фундамент довіри і законності. Ми допоможемо впровадити безпечну, зручну і відповідну вимогам систему верифікації користувачів - від реєстрації до перевірки транзакцій.