KYC/AML API у фінтеху та гемблінгу

KYC/AML API у фінтеху та гемблінгу

У галузях з підвищеними регуляторними вимогами - таких як фінансові сервіси, онлайн-казино, платіжні платформи - верифікація клієнта є обов'язковою частиною бізнес-процесу. Ми інтегруємо КУС (Know Your Customer) і AML (Anti-Money Laundering) API, які дозволяють автоматизувати перевірку особистості, адреси, віку, громадянства, а також відстежувати ризикові транзакції і списки РЕР/санкцій

Що перевіряють KYC/AML API

Тип перевірки	Що включає
Перевірка документів	Паспорт, ID, посвідчення водія, біометричні дані
Адреса та геолокація	Підтвердження проживання, перевірка IP та географічної відповідності
Віковий контроль	Перевірка досягнення мінімального віку (особливо важливо в гемблінгу)
Джерела доходу/ризики	Оцінка транзакційної активності, фінансової поведінки
Санкційні списки	PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist та ін

Як ми інтегруємо

Підключення готових провайдерів (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro та ін.)
Вебхуки для відстеження статусу проходження перевірки
Безпечна передача і шифрування даних (HTTPS, JWT, підписи)
Зберігання та аудит логів KYC/AML відповідно до GDPR/CCPA
Інтеграція з адмінкою та призначеним для користувача кабінетом

Переваги для бізнесу

Автоматизація верифікації та зниження навантаження на команду
Відповідність вимогам регуляторів у різних юрисдикціях
Миттєва перевірка особистості і швидкості проходження флоу
Зниження ризиків шахрайства та юридичних наслідків
Підвищення довіри з боку банків і PSP-партнерів

Де особливо важливо

Фінтех-стартапи та платіжні платформи
Онлайн-казино, букмекери, NFT і crypto gaming
Біржі, обмінники та інвестиційні сервіси
Мобільні додатки з обробкою чутливих даних

KYC/AML API - це не просто формальність, а фундамент довіри і законності. Ми допоможемо впровадити безпечну, зручну і відповідну вимогам систему верифікації користувачів - від реєстрації до перевірки транзакцій.