Nei settori con requisiti regolatori elevati - come servizi finanziari, casinò online, piattaforme di pagamento - la verifica del cliente è parte obbligatoria del processo aziendale. Integriamo KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering) API che consentono di automatizzare i controlli di identità, indirizzo, età, cittadinanza, nonché di monitorare le transazioni a rischio e gli elenchi RER/sanzioni.
Cosa stanno verificando le API KYC/AML
| Tipo di convalida | Cosa include |
|---|---|
| Verifica documenti | Passaporto, ID, patente, dati biometrici |
| Indirizzo e geolocalizzazione | Conferma di residenza, verifica IP e conformità geografica |
| Controllo dell'età | Verifica dell'età minima (particolarmente importante nell'embling) |
| Fonti di reddito/rischi | Valutazione delle attività transazionali, del comportamento finanziario |
| Elenchi di sanzione | PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist и др. |
Come integriamo
Connessione fornitori di servizi finiti (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, ecc.)- Webhoop per monitorare lo stato di convalida
- Trasferimento sicuro e crittografia dei dati (HTTPS, JWT, firme)
- Archiviazione e verifica dei reparti KYC/AML in conformità con GDPR/CCPA
- Integrazione con l'adattatore e l'ufficio utente
Vantaggi aziendali
Automatizzare la verifica e ridurre il carico di lavoro del team- Conformità ai regolatori in diverse giurisdizioni
- Controllo immediato dell'identità e della velocità del flow
- Riduzione dei rischi di frode e conseguenze legali
- Maggiore fiducia da parte delle banche e dei partner PSP
Dove è particolarmente importante
Startup Fintech e piattaforme di pagamento- Casinò online, bookmaker, NFT e crypto gaming
- Borse, cambi e servizi di investimento
- Applicazioni mobili con elaborazione dei dati sensibili
KYC/AML API non è solo una formalità, ma una base per la fiducia e la legalità. EMC consente di implementare un sistema di verifica degli utenti sicuro, semplice e adeguato, dalla registrazione alla convalida delle transazioni.
Temi popolari
Temi principali
Contattaci
Compila il modulo qui sotto e ti risponderemo al più presto.