API KYC/AML in fintech e gembling

API KYC/AML in fintech e gembling

Nei settori con requisiti regolatori elevati - come servizi di finanza, casinò online, piattaforme di pagamento - la verifica del cliente è parte obbligatoria del processo aziendale. Siamo un KUS integrabile (Know Your Customer) iAML (Anti-Money Laundering) API che permette di automatizzare i controlli di identità, indirizzo, età, cittadinanza, nonché di monitorare le transazioni a rischio e gli elenchi RER/sanzioni.

Cosa stanno verificando le API KYC/AML

Tipo di convalida	Cosa include
Convalida documenti	Passaporto, ID, patente, dati biometrici
Indirizzo e geolocalizzazione	Conferma residenza, verifica IP e corrispondenza geografica
Controllo età	Verifica dell'età minima (particolarmente importante in embling)
Fonti di reddito/rischi	Valutazione attività transazionale, comportamento finanziario
Elenchi sanzioni	PEP, OFAC, FATF, EU Sanctions, Interpol Watchlist e altri

Come integriamo

Connessione fornitori di servizi finiti (Sumsub, Onfido, iDenfy, Trulioo, ShuftiPro, ecc.)
Webhoop per monitorare lo stato di convalida
Trasferimento sicuro e crittografia dei dati (HTTPS, JWT, firme)
Archiviazione e verifica dei reparti KYC/AML in conformità con GDPR/CCPA
Integrazione con l'adattatore e l'ufficio utente

Vantaggi aziendali

Automatizzare la verifica e ridurre il carico di lavoro del team
Conformità ai regolatori in diverse giurisdizioni
Controllo immediato dell'identità e della velocità del flow
Riduzione dei rischi di frode e conseguenze legali
Maggiore fiducia da parte delle banche e dei partner PSP

Dove è particolarmente importante

Startup e piattaforme di pagamento Fintech
Casinò online, bookmaker, NFT e crypto gaming
Borse, cambi e servizi di investimento
Applicazioni mobili con elaborazione dei dati sensibili

KYC/AML API non è solo una formalità, ma una base per la fiducia e la legalità. EMC consente di implementare un sistema di verifica degli utenti sicuro, semplice e adeguato, dalla registrazione alla convalida delle transazioni.