Informes regulatorios

Los informes regulatorios para salas de juego son un conjunto de informes, registros y descargas que ayudan al operador a confirmar los datos financieros, de juego y operativos ante el regulador.

Tales informes pueden incluir apuestas, pagos, GGR, transacciones de caja, pagos, datos de jugadores, verificaciones AML y KYC, límites, incidentes, cambios en la configuración y acciones de los empleados.

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Lo que incluye los informes regulatorios

Los informes regulatorios pueden consistir en varias unidades:

• indicadores de juego;
• tasas y pagos;
• GGR;
• operaciones de caja;
• Operaciones TITO;
• Pagos sin efectivo;
• billeteras de jugadores;
• AML y datos KYC;
• registros de eventos;
• las acciones de los empleados;
• límites y restricciones;
• incidentes de seguridad;
• exportar informes.

El conjunto exacto de datos depende del país, la licencia, las normas del regulador y el modelo de trabajo del operador.

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Para qué objetos se necesita

Los diferentes tipos de operadores de gambling pueden necesitar informes regulatorios.

Para una sala, la precisión de los datos locales es importante. Para una red de salas, una estructura de informes centralizada para todos los objetos.

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Rendimiento del juego

Uno de los bloques principales son los datos del juego.

El sistema puede elaborar informes sobre esos indicadores:

• importe total de las apuestas;
• el importe total de los pagos;
• GGR;
• el número de operaciones de juego;
• actividad por autómatas;
• actividad por terminal;
• las ganancias;
• devoluciones;
• Los pagos de bote;
• errores de los dispositivos de juego.

Estos datos ayudan a confirmar el funcionamiento de la sala y los resultados financieros durante el período seleccionado.

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GGR en los informes regulatorios

El GGR es a menudo uno de los indicadores clave para la contabilidad y verificación.

El GGR se calcula como la diferencia entre las apuestas de los jugadores y los pagos a los jugadores.

Fórmula simple:

• GGR = apuestas de los jugadores menos el pago a los jugadores

GGR no es un beneficio neto. Se trata de ingresos brutos por juego antes de impuestos, comisiones, bonificaciones, alquileres, salarios y otros gastos.

Para reportar, es importante que el cálculo del GGR esté relacionado con los eventos del juego primario y no parezca una cifra manual sin fuente.

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Informes de caja

El regulador puede requerir datos de transacciones monetarias.

Los estados de caja pueden incluir:

• apertura del turno;
• Cierre del turno;
• reposición;
• pagos;
• devoluciones;
• saldos de caja;
• ajustes manuales;
• discrepancias;
• operaciones de cajeros;
• Operaciones de ubicación.

Los datos de caja deben estar relacionados con el rendimiento del juego, los pagos y los registros de actividad de los empleados.

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Informes TITO

Si la sala utiliza ticket-in-out, las operaciones TITO también deben ser transparentes.

El sistema puede fijar:

• tickets creados;
• boletos usados;
• boletos canjeados;
• boletos activos;
• boletos vencidos;
• el importe de los billetes;
• operaciones de autómatas;
• Operaciones de caja registradora;
• Intentos de reintegro.

Este tipo de informes ayuda a controlar el movimiento de fondos a través de boletos y confirmar que los pagos son correctos.

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Informes de pago

Los pagos sin efectivo y las billeteras de los jugadores pueden ser un bloque separado de informes regulatorios.

El sistema puede preparar datos sobre tales operaciones:

• reposición;
• conclusiones;
• devoluciones;
• pagos rechazados;
• métodos de pago;
• proveedores de pago;
• operaciones de billetera;
• ajustes manuales del balance;
• estados de las transacciones;
• discrepancias entre la caja registradora y el proveedor.

Para el operador es importante que cada transacción de pago tenga estado, tiempo, cantidad, fuente y comunicación con el jugador o cajero.

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AML и KYC

Los procesos AML y KYC son importantes para el segmento de juego regulado.

Los informes pueden incluir:

• Identificación del jugador;
• estado de verificación;
• Historial de cambios de estado;
• límites por jugador;
• operaciones de gran envergadura;
• operaciones sospechosas;
• reposiciones frecuentes;
• pagos frecuentes;
• bloqueos;
• comprobaciones manuales;
• Comentarios del comando de cumplimiento.

Los informes AML y KYC ayudan al operador a confirmar que las operaciones sensibles no se quedan sin control.

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Límites y restricciones

Los informes regulatorios pueden requerir datos por límites.

El sistema puede almacenar y mostrar:

• límites de apuesta;
• límites de pago;
• límites de reposición;
• límites de salida;
• límites por jugador;
• Límites de caja;
• límites de turno;
• cambios en los límites;
• un empleado que haya cambiado el límite;
• fecha y motivo del cambio.

Esto es importante para comprobar cómo el operador cumple con las normas establecidas y las restricciones internas.

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Registros de eventos

Los registros de eventos son la base de los informes verificables.

El sistema puede fijar:

• Entrada del empleado;
• Cambiar la configuración
• operación de caja;
• ajuste manual;
• evento de pago;
• error de autómata;
• Operación TITO;
• Confirmación del pago;
• Modificación de los derechos de acceso;
• actividad sospechosa.

Dichos registros ayudan a restaurar la secuencia de eventos y a verificar las operaciones controvertidas.

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Informes de personal

Las acciones de los empleados deben ser transparentes.

El sistema puede mostrar:

• quién abrió el turno;
• quién cerró el turno;
• quién realizó el pago;
• que confirmó una operación importante;
• quién cambió el límite;
• quién ha cambiado la configuración del dispositivo;
• quién realizó el ajuste manual;
• qué acciones se han llevado a cabo durante el período.

Esta información ayuda a controlar los riesgos internos y la responsabilidad de los empleados.

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Incidentes y errores

Los informes regulatorios pueden incluir información sobre incidentes.

El sistema puede fijar:

• errores de hardware;
• pérdida de comunicación;
• fallas de pago;
• fallas de TITO;
• operaciones sospechosas;
• Intentos de acceso no autorizado;
• pagos anómalos;
• discrepancias en la caja registradora;
• intervenciones manuales.

Para el operador, no sólo es importante registrar el incidente, sino también mantener el estado de procesamiento y el resultado de la verificación.

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Exportación de datos

Los informes regulatorios a menudo deben descargarse en un formato específico.

El sistema puede admitir:

• CSV;
• XLSX;
• XML;
• JSON;
• PDF;
• Descarga API;
• envío automático de informes;
• Descarga durante el período;
• descarga por ubicación;
• descarga por tipo de operación.

El formato depende de los requisitos de la jurisdicción específica y del reglamento técnico.

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Períodos de presentación de informes

Los informes regulatorios deben mantener períodos diferentes.

El operador puede preparar informes:

• por turno;
• por día;
• en una semana;
• en un mes;
• por trimestre;
• por año;
• durante un período arbitrario;
• a petición del regulador;
• sobre un incidente específico.

Es importante que los datos de períodos anteriores se mantengan y no se modifiquen sin rastro.

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Integridad de datos

La integridad de los datos es importante para la presentación de informes regulatorios.

El sistema debe ayudar a controlar:

• La inmutabilidad de los períodos cerrados;
• historial de ajustes manuales;
• relación del informe con los eventos primarios;
• operaciones duplicadas;
• eventos omitidos;
• discrepancias entre módulos;
• versión de descarga;
• fecha de creación del informe.

Esto reduce el riesgo de errores y simplifica los controles internos.

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Informes reguladores para la red de salas

Si el operador gestiona una red de salas de juego, los informes deben estar centralizados.

El sistema puede formar:

• Informes de resumen de la red;
• informes de cada ubicación;
• comparación de objetos;
• Informes de caja registradora;
• Informes de autómatas;
• informes de pagos;
• Informes de incidentes;
• una sola exportación de datos.

La centralización ayuda al operador a cumplir con un estándar único de informes en todas las salas.

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Integraciones

Los informes regulatorios suelen estar relacionados con otros módulos de la plataforma.

Las integraciones más utilizadas son:

• Sistema de gestión de salas de juego;
• Sistema de caja registradora;
• Sistema TITO;
• el sistema de billeteras de los jugadores;
• Pagos sin efectivo;
• máquinas tragamonedas;
• terminales de apuestas;
• Módulo AML y KYC;
• Análisis BI;
• servidor de monitoreo.

Las integraciones le permiten generar informes basados en eventos reales en lugar de escribir manualmente.

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Por qué se necesitan informes regulatorios

El operador necesita informes regulatorios para llevar un registro transparente, controlar internamente y cumplir con los requisitos de la actividad de juego con licencia.

Ella ayuda:

• confirmar tasas, pagos y GGR;
• Supervisar la caja registradora y los pagos;
• fijar operaciones TITO;
• Verificar las acciones de los empleados;
• almacenar registros de eventos;
• controlar los procesos AML y KYC;
• Preparar informes a petición del regulador;
• reducir el riesgo de errores;
• administrar la red de salas;
• mantener la transparencia de las operaciones.

Para una sala de juego, es una herramienta de cumplimiento. Para una red de salas, la base del control de compliance centralizado.