Оюн залдары үчүн AML жана KYC контролдоо - бул оюнчуларды текшерүү, финансылык операцияларды көзөмөлдөө, шектүү активдүүлүктү аныктоо жана compliance-отчеттуулук үчүн маалыматтарды даярдоо үчүн процедуралардын жана программалык инструменттердин жыйындысы.
Мындай система операторго тобокелдиктерди азайтууга, ири операцияларды көзөмөлдөөгө, ички эрежелерди сактоого жана жөнгө салынуучу оюн инфраструктурасынын талаптарынын чегинде иштөөгө жардам берет.
AML жана KYC деген эмне
AML акча адалдоого каршы иш-чараларды, башкача айтканда, анти-акча баштоо дегенди билдирет.
KYC Сиздин Customer билүү дегенди билдирет, башкача айтканда, кардар же оюнчу текшерүү.
Оюн залынын контекстинде бул төмөнкүлөрдү билдирет:- оюнчу аныктоо;
- документтерди текшерүү;
- оюнчу статусун контролдоо;
- финансылык операцияларды талдоо;
- шектүү аракеттерди аныктоо;
- лимиттерди контролдоо;
- текшерүүлөрдү каттоо;
- комплаенс үчүн отчетторду даярдоо.
AML жана KYC гана онлайн операторлору керек. Жер үстүндөгү оюн залдары үчүн бул процесстер да маанилүү, айрыкча зал ири суммалар, накталай эмес төлөмдөр, оюнчулардын капчыктары же объекттердин тармагы менен иштесе.
Кандай объектилер үчүн ылайыктуу
AML жана KYC-Control ар кандай gambling бизнес түрдө колдонулушу мүмкүн.
| Объекттин түрү | Кантип AML жана KYC колдонулат |
|---|---|
| Оюн залы | оюнчуларды текшерүү, лимиттер, ири операциялар, төлөмдөр |
| Автоматтык оюн залы | толуктоолорду, төлөмдөрдү, TITO жана капчыктарды көзөмөлдөө |
| Betting retail | оюнчуларды текшерүү, тарифтер, төлөмдөр, операциялардын лимиттери |
| Залдар тармагы | бирдиктүү текшерүү жана тобокелдик-контролдоо саясаты |
| Гибриддик оператор | оффлайн жана онлайн чөйрө үчүн жалпы оюнчу профили |
система өзүнчө compliance-модулу же жалпы оюн башкаруу аянтчанын бир бөлүгү болушу мүмкүн.
KYC-Player текшерүү
KYC-жараяны операторго залдын кызматын ким так колдонорун түшүнүүгө жардам берет.
Система сактай алат жана иштете алат:- оюнчу кароо;
- текшерүү статусу;
- документтин түрү;
- текшерүү датасы;
- текшерүүнүн натыйжасы;
- өзгөрүүлөрдүн тарыхы;
- кулпу абалы;
- комплаенс-команданын комментарийлери;
- оюнчунун капчыгы менен байланыш;
- кассалык операциялар менен байланыш.
Юрисдикцияга жараша текшерүү оюн башталганга чейин, ири төлөм алдында, лимитке жеткенде же шектүү активдүүлүк болгондо милдеттүү болушу мүмкүн.
Текшерүү статусу
Ыңгайлуу контролдоо үчүн система оюнчунун статусун колдоно алат.
Мисалы:- текшерилген эмес;
- текшерүү башталды;
- текшерилген;
- кошумча текшерүү талап кылынат;
- чектелген;
- бөгөттөлгөн;
- четке кагылды.
Статус оюнчунун жеткиликтүү аракеттерине таасир этиши керек.
Мисалы, текшерилбеген оюнчу чектелүү болушу мүмкүн, ал эми бөгөттөлгөн оюнчу толуктоолорду, коюмдарды же төлөмдөрдү аткарбашы керек.
AML-контролдоо
AML модулу каржылык ишмердүүлүккө көз салып, шектүү операцияларды табууга жардам берет.
Система талдоого алат:- тез-тез толуктоо;
- тез-тез төлөмдөр;
- ири операциялар;
- сумманы майдалоо;
- стандарттуу эмес иш;
- каражаттарды тез киргизүү жана чыгаруу;
- кол түзөтүүлөр;
- оюнчунун кадимки жүрүм-турумунан тышкары операциялар;
- касса менен капчыктын ортосундагы айырмачылыктар;
- бөгөттөлгөн кароо менен иш.
Мындай көзөмөлдүн максаты - бардык операцияларга бөгөт коюу эмес, текшерүүнү талап кылган учурларды бөлүп көрсөтүү.
Лимиттер жана эрежелер
AML жана KYC-башкаруу чектер менен тыгыз байланышкан.
Оператор төмөнкүлөрдү сурай алат:- толуктоо лимити;
- төлөм лимити;
- оюнчу лимити;
- касса боюнча лимит;
- смена боюнча лимит;
- төлөм ыкмасы боюнча лимит;
- текшерүүсүз лимит;
- кошумча текшерүүгө чейинки лимит;
- кол менен тууралоо чеги.
Операция белгиленген чектен ашканда, система менеджердин же комплаенс-адистин ырастоосун талап кылышы мүмкүн.
Оюнчунун тобокелдик профили
Система оюнчуга тобокелдик профилин ыйгарышы мүмкүн.
Мисалы:- төмөн тобокелдик;
- орточо тобокелдик;
- жогорку тобокелдик;
- текшерүү талап кылынат;
- бөгөттөлгөн.
Тобокелдик профили операциялардын суммасына, толуктоолордун жана төлөмдөрдүн жыштыгына, текшерүүлөрдүн тарыхына, кол жазмаларына, документтердин статусуна жана оюнчунун жүрүм-турумуна жараша болушу мүмкүн.
Бул ыкма операторго бардык оюнчуларга бир эле учурда эмес, тобокелдик белгилери бар профилдерге көбүрөөк көңүл бурууга жардам берет.
Ири операциялар
Ири операциялар өзүнчө көзөмөлдөн өтүшү керек.
Система аныктай алат:- операциянын суммасы;
- операциянын түрү;
- оюнчу;
- кассир;
- алмаштыруу;
- жайгашкан жери;
- операциянын негизин;
- текшерүү статусу;
- менеджердин чечими;
- комплаенс комментарийи.
Ири операцияларга ири толуктоолор, ири төлөмдөр, тез-тез корутундулар, джекпот төлөмдөрү же балансты адаттан тыш оңдоолор кириши мүмкүн.
Касса менен байланыш
AML жана KYC-контролдоо кассалык системасы менен байланыштуу болушу керек.
Касса compliance модулуна өткөрүп бере алат:- толуктоо;
- төлөмдөр;
- кайтаруулар;
- кол түзөтүүлөр;
- кассалык айырмачылыктар;
- сменалык операциялар;
- кассирлер боюнча операциялар;
- ири төлөмдөр;
- жокко чыгарылган операциялар.
Бул оюнчунун профилин гана эмес, кызматкерлердин иш-аракеттерин да текшерүүгө жардам берет.
Оюнчунун капчыгы менен байланыш
Эгерде оператор капчык системасын колдонсо, AML жана KYC баланстын кыймылын эске алышы керек.
Система төмөнкүлөрдү көзөмөлдөй алат:- капчыкты толтуруу;
- каражаттарды алуу;
- продукциянын ортосундагы которуулар;
- бонустук чегерүүлөр;
- кол түзөтүүлөр;
- балансты бөгөттөө;
- тез-тез бүтүмдөр;
- шектүү үлгүлөр.
оюнчу капчык compliance контролдоо үчүн негизги маалымат булактарынын бири болуп калат.
TITO менен байланыш
Эгерде зал TITO колдонсо, билеттер менен операциялар да AML көзөмөлүнө түшүшү мүмкүн.
Система талдоого алат:- билеттерди түзүү;
- билеттерди төлөө;
- кайра колдонуу;
- билеттер боюнча ири суммалар;
- кош төлөө аракети;
- бир оюнчу боюнча тез-тез операциялар;
- кассирдин шектүү аракеттери;
- автоматтык билет менен байланыш.
Бул ticket-in ticket-out модели аркылуу акча каражаттарынын кыймылын көзөмөлдөөгө жардам берет.
compliance окуялар журналдар
Бардык AML жана KYC-аракеттер журналдарда сакталышы керек.
Система аныктай алат:- оюнчу профилин түзүү;
- текшерүү статусун өзгөртүү;
- документти жүктөө же текшерүү;
- тобокелдик профилин өзгөртүү;
- лимиттен ашып кетүү;
- AML эрежесин ишке киргизүү;
- операцияны кол менен ырастоо;
- операциядан баш тартуу;
- оюнчу бөгөт коюу;
- комплаенс-адистин комментарийи.
Журналдар текшерүү тарыхын калыбына келтирүүгө жана ички же тышкы аудит учурунда оператордун иш-аракеттерин тастыктоого жардам берет.
Шектүү операциялар
Система көңүл бурууну талап кылган операцияларды бөлүп көрсөтө алат.
Сигналдардын мисалдары:- өтө көп толуктоо;
- кадимки оюн активдүүлүгү жок тез-тез төлөмдөр;
- чоң суммаларды майдалоо;
- кыска мөөнөттө бир нече операциялар;
- тез толукталгандан кийин чыгаруу аракети;
- балансты кол менен тууралоо;
- операцияларды тез-тез жокко чыгаруу;
- бөгөттөлгөн кароо боюнча иш.
Мындай окуялар кол менен текшерүүгө жөнөтүлүшү мүмкүн.
Ролдор жана жеткиликтүүлүктөр
AML жана KYC маалыматтар сезимтал болуп саналат.
Аларга жетүү чектелген болушу керек.
Адатта ролдору колдонулат:- администратор;
- комплаенс-адис;
- каржы менеджери;
- смена менеджери;
- кассир;
- тармак ээси.
Кассир оюнчунун базалык статусун гана көрө алат, ал эми комплаенс-адис - текшерүүлөрдүн толук тарыхын, тобокелдик профилин жана окуялардын журналдарын көрө алат.
AML жана KYC отчеттуулук
Compliance модулу текшерүүлөр жана операциялар боюнча отчетторду түзүшү керек.
Система көрсөтө алат:- текшерилген оюнчулардын саны;
- текшерүүсүз оюнчулар;
- чектелген оюнчулар;
- бөгөттөлгөн профилдер;
- ири операциялар;
- шектүү операциялар;
- лимиттерден ашкан;
- кол менен тастыктоо;
- операциялардан баш тартуу;
- тобокелдик профилдерин өзгөртүү.
Мындай отчеттуулук compliance процесстеринин сапатын көзөмөлдөөгө жана колдонмо же жөнгө салуучу үчүн маалыматтарды даярдоого жардам берет.
Регулятивдик отчеттуулук менен байланыш
AML жана KYC-Control көбүнчө жөнгө салуучу отчеттун бир бөлүгү болуп саналат.
Система төмөнкү багыттар боюнча маалыматтарды бере алат:- оюнчулардын статусу;
- ири операциялар;
- шектүү операциялар;
- лимиттер;
- бөгөт коюу;
- текшерүүлөрдүн тарыхы;
- иш-аракеттердин журналдары;
- комплаенс комментарийлери;
- мезгил ичинде маалыматтарды экспорттоо.
Маалыматтардын так топтому өлкөгө, лицензияга жана белгилүү бир юрисдикциянын талаптарына жараша болот.
Интеграция
AML жана KYC-башкаруу, адатта, башка платформа модулдары менен байланышкан.
Көбүнчө кошулат:- оюн залын башкаруу системасы;
- кассалык система;
- оюнчулардын капчык системасы;
- накталай эмес төлөмдөр;
- TITO системасы;
- бонустук система;
- регулятивдик отчеттуулук;
- BI-аналитика;
- коопсуздук системасы;
- тышкы KYC-провайдерлер.
Интеграциялар автоматтык түрдө маалыматтарды өткөрүп берүүгө жана кол менен текшерүүнүн санын азайтууга мүмкүндүк берет.
Бир зал жана объекттердин тармагы үчүн
Бир оюн залында AML жана KYC оюнчулар, иш жана төлөмдөрдү көзөмөлдөөгө жардам берет.
Залдар тармагында система андан да маанилүү болуп калат.
Ал камсыз кыла алат:- бир оюнчу кароо;
- текшерүүнүн жалпы статусу;
- борборлоштурулган лимиттер;
- операциялардын жалпы тарыхы;
- бирдиктүү AML эрежелери;
- консолидацияланган отчеттор;
- жайгашкан жерлерин көзөмөлдөө;
- оюнчу борборлоштурулган кулпу.
Бул операторго тармактын бардык объектилеринде бирдей эрежелерди колдонууга жардам берет.
Эмне үчүн AML жана KYC-Control керек
AML жана KYC-Control оюнчуларды текшерүү үчүн зарыл, тобокелдиктерди башкаруу жана оюн залында каржылык иш-ачык-айкындуулук.
Ал операторго жардам берет:- оюнчуларды аныктоо;
- текшерүүнүн статусун контролдоо;
- операциялардын лимиттерин белгилөө;
- шектүү активдүүлүктү аныктоо;
- ири төлөмдөрдү текшерүү;
- касса, капчык жана TITO байлап;
- compliance-окуялардын журналдарын жүргүзүү;
- отчетторду даярдоо;
- операциялык тобокелдиктерди азайтуу;
- жөнгө салынуучу gambling инфраструктурасынын алкагында иштөө.
Бир оюн залы үчүн бул негизги compliance-контролдоо куралы болуп саналат. Залдар тармагы үчүн - борборлоштурулган AML жана KYC саясатынын негизи.
Биз менен байланышуу
Тапшырманы жана технологиялык стекти сүрөттөп бериңиз — интеграция архитектурасын түзүп, solution-команданы кошобуз