Controlul AML și KYC

Controlul AML și KYC pentru sălile de jocuri de noroc reprezintă un set de proceduri și instrumente software pentru verificarea jucătorilor, monitorizarea tranzacțiilor financiare, detectarea activității suspecte și pregătirea datelor pentru raportarea conformității.

Un astfel de sistem ajută operatorul să reducă riscurile, să controleze operațiunile mari, să respecte normele interne și să lucreze în conformitate cu cerințele unei infrastructuri reglementate de jocuri de noroc.

---

Ce este AML și KYC

AML reprezintă măsuri împotriva spălării banilor.

KYC reprezintă Know Your Customer, adică verificarea clienților sau a jucătorilor.

În contextul unei săli de jocuri de noroc, aceasta înseamnă:

• identificarea jucătorului;
• verificarea documentelor;
• controlul statusului jucătorului;
• analiza tranzacțiilor financiare;
• detectarea acțiunilor suspecte;
• controlul limitelor;
• înregistrarea controalelor;
• pregătirea rapoartelor de conformitate.

Nu doar operatorii online au nevoie de AML și KYC. Pentru sălile de jocuri de noroc terestre, aceste procese sunt, de asemenea, importante, mai ales dacă sala funcționează cu sume mari, plăți fără numerar, portofele de jucători sau o rețea de obiecte.

---

Pentru ce obiecte este potrivit

Controlul AML și KYC poate fi utilizat în diferite formate ale afacerii de jocuri de noroc.

Sistemul poate fi un modul de conformitate separat sau o parte a unei platforme comune de gestionare a podelelor de jocuri.

---

Verificarea jucătorului KYC

Procesul KYC ajută operatorul să înțeleagă cine utilizează exact serviciile sălii.

Sistemul poate stoca și procesa:

• profilul jucătorului;
• Verifică starea
• Tipul documentului
• data inspecției;
• verificarea rezultatului;
• schimbarea istoricului;
• Starea de blocare
• comentariile echipei de conformitate;
• comunicarea cu portofelul jucătorului;
• comunicarea cu tranzacțiile în numerar.

În funcție de jurisdicție, verificarea poate fi obligatorie înainte de începerea jocului, înainte de o plată mare, atunci când limita este atinsă sau dacă există o activitate suspectă.

---

Statusuri de inspecție

Pentru un control convenabil, sistemul poate utiliza stările jucătorului.

Exempli gratis:

• nu au fost verificate;
• a început verificarea;
• verificat;
• Verificare suplimentară necesară
• limitat;
• blocat;
• respinsă.

Statutul ar trebui să afecteze acțiunile disponibile ale jucătorului.

De exemplu, un jucător neverificat poate avea limite limitate, iar un jucător blocat nu trebuie să facă top-up-uri, pariuri sau plăți.

---

Monitorizarea operațiunilor AML

Modulul AML monitorizează activitatea financiară și ajută la găsirea tranzacțiilor suspecte.

Sistemul poate analiza:

• reaprovizionare frecventă;
• plăți frecvente;
• operațiuni mari;
• Sume divizate
• activitate non-standard;
• Depunere și retragere rapidă
• ajustări manuale;
• operații în afara comportamentului normal al jucătorului;
• discrepanțe între casa de marcat și portofel;
• operațiuni pe un profil blocat.

Scopul unui astfel de control nu este de a bloca toate operațiunile, ci de a evidenția acele cazuri care necesită verificare.

---

Limite și reguli

Controlul AML și KYC sunt strâns legate de limite.

Operatorul poate specifica:

• limita de reaprovizionare;
• limita de plată;
• limita jucătorului;
• limita de numerar;
• limita de deplasare;
• Limita metodei de plată
• limită fără verificare;
• limită înainte de verificarea suplimentară;
• limită de reglare manuală.

Atunci când o operațiune depășește un prag specificat, sistemul poate solicita confirmarea de la un manager sau un responsabil de conformitate.

---

Profilul de risc al jucătorului

Sistemul poate atribui jucătorului un profil de risc.

Exempli gratis:

• risc scăzut;
• risc mediu;
• risc ridicat;
• verificarea necesară;
• blocat afară.

Profilul de risc poate depinde de valoarea tranzacțiilor, frecvența reaprovizionării și a plăților, istoricul verificărilor, marcajele manuale, starea documentelor și comportamentul jucătorului.

Această abordare ajută operatorul să acorde mai multă atenție nu tuturor jucătorilor dintr-o dată, ci acelor profiluri în care există semne de risc crescut.

---

Operațiuni majore

Operaţiunile majore trebuie să treacă prin controale separate.

Sistemul poate înregistra:

• suma tranzacției;
• Tipul tranzacției
• jucător;
• casier;
• schimbare;
• locație;
• baza operațiunii;
• Verifică starea
• decizia managerului;
• comentariu de conformitate.

Tranzacțiile mari pot include reîncărcări mari, plăți mari, retrageri frecvente, plăți jackpot sau ajustări neobișnuite ale soldului.

---

Comunicarea cu biroul de numerar

Controlul AML și KYC trebuie să fie conectat la sistemul de numerar.

Biroul de numerar poate transfera la modulul de conformitate:

• reaprovizionare;
• plăți;
• returnări;
• ajustări manuale;
• discrepanțe de numerar;
• Operațiuni de schimbare
• tranzacțiile cu casieria;
• plăți mari;
• operaţiuni anulate.

Acest lucru ajută la verificarea nu numai a profilului jucătorului, ci și a acțiunilor angajaților.

---

Comunicarea cu portofelul jucătorului

Dacă operatorul utilizează un sistem de pungi, AML și KYC trebuie să contabilizeze mișcarea echilibrului.

Sistemul poate urmări:

• reaprovizionarea portofelului;
• retragerea fondurilor;
• transferuri între produse;
• bonusuri;
• ajustări manuale;
• interblocări de echilibru;
• operații frecvente;
• tipare suspecte.

Portofelul jucătorului devine una dintre principalele surse de date pentru controlul conformității.

---

Relația cu TITO

În cazul în care sala utilizează TITO, operațiunile de bilete pot cădea, de asemenea, în controlul AML.

Sistemul poate analiza:

• crearea de bilete;
• răscumpărarea biletelor;
• reutilizare;
• sume mari de bilete;
• încercări duble de rambursare;
• operații frecvente pentru un jucător;
• acțiuni suspecte ale casierului;
• conectarea biletului la aparat.

Acest lucru ajută la controlul circulației fondurilor prin modelul ticket-in-out.

---

Jurnalele evenimentelor de conformitate

Toate activitățile AML și KYC trebuie salvate în jurnale.

Sistemul poate înregistra:

• crearea unui profil de jucător;
• Modificarea stării verificării
• Încărcați sau revizuiți documentul
• modificarea profilului de risc;
• depășirea limitei;
• Declanșarea unei reguli AML
• Confirmarea manuală a operațiunii
• negarea funcționării;
• blocarea jucătorilor;
• Comentariu ofițer de conformitate.

Jurnalele ajută la restaurarea istoricului auditului și confirmă acțiunile operatorului în timpul auditurilor interne sau externe.

---

Tranzacții suspecte

Sistemul poate evidenția operațiunile care necesită atenție.

Exemple de semnale:

• reaprovizionare prea frecventă;
• plăți frecvente fără activitate normală de joc;
• împărțirea cantităților mari;
• Tranzacții multiple într-o perioadă scurtă
• încercarea de a se retrage după reaprovizionarea rapidă;
• ajustări ale echilibrului manual;
• anulări frecvente ale operațiunilor;
• activitate prin profil blocat.

Astfel de evenimente pot fi trimise pentru verificare manuală.

---

Roluri și accesări

Datele AML și KYC sunt sensibile.

Accesul la acestea ar trebui limitat.

Rolurile utilizate în mod obișnuit sunt:

• administrator;
• specialist în conformitate;
• manager financiar;
• shift manager;
• casier;
• proprietar de rețea.

Casierul poate vedea doar starea de bază a jucătorului, iar specialistul în conformitate poate vedea istoricul complet al verificărilor, profilul de risc și jurnalele de evenimente.

---

Raportarea de către AML și KYC

Modulul de conformitate generează rapoarte privind inspecțiile și operațiunile.

Sistemul poate arăta:

• numărul de jucători testați;
• jucători fără verificare;
• jucători restricționați;
• Profile blocate
• operațiuni mari;
• tranzacții suspecte;
• depășirea limitelor;
• confirmări manuale;
• defecțiuni în operațiuni;
• modificări ale profilurilor de risc.

O astfel de raportare ajută la monitorizarea calității proceselor de conformitate și la pregătirea datelor pentru gestionare sau reglementare.

---

Relația cu raportarea în materie de reglementare

Controalele AML și KYC fac adesea parte din raportarea de reglementare.

Sistemul poate transmite date în următoarele direcții:

• statusuri de jucător;
• operațiuni mari;
• tranzacții suspecte;
• limite;
• interlocks;
• istoricul inspecției;
• jurnalele de activitate;
• observații privind conformitatea;
• Export de date pentru perioada.

Setul de date exact depinde de țara, licența și cerințele specifice jurisdicției.

---

Integrare

Controlul AML și KYC sunt de obicei asociate cu alte module de platformă.

Cel mai adesea conectat:

• un sistem de management al sălilor de jocuri;
• sistemul de numerar;
• un sistem de portofel pentru jucători;
• plăți fără numerar;
• sistemul TITO;
• sistem de bonusuri;
• raportarea reglementărilor;
• Analiza BI;
• sistem de siguranță;
• furnizori KYC externi.

Integrările vă permit să transferați automat date și să reduceți cantitatea de verificare manuală.

---

Pentru o singură sală și rețea de obiecte

În aceeași sală de jocuri de noroc, AML și KYC ajută la controlul jucătorilor, operațiunilor și plăților.

Într-o rețea de săli, sistemul devine și mai important.

Acesta poate oferi:

• profilul unui singur jucător;
• Starea generală a verificării
• limite centralizate;
• istoricul general al operațiunilor;
• norme AML uniforme;
• rapoarte de sinteză;
• controlul locației;
• blocarea centralizată a jucătorilor.

Acest lucru ajută operatorul să aplice aceleași reguli tuturor obiectelor din rețea.

---

De ce aveți nevoie de control AML și KYC

Controlul AML și KYC este necesar pentru a verifica jucătorii, pentru a gestiona riscul și transparența tranzacțiilor financiare în sala de jocuri de noroc.

Ajută operatorul:

• identificarea jucătorilor;
• Statusuri de verificare a monitorului
• Stabilirea limitelor de tranzacție
• identificarea activității suspecte;
• verificați plățile mari;
• casa de marcat, portofelele și TITO;
• menține jurnalele evenimentelor de conformitate;
• pregătirea rapoartelor;
• reducerea riscurilor operaționale;
• funcționează în cadrul unei infrastructuri reglementate de jocuri de noroc.

Pentru o sală de jocuri de noroc, acesta este un instrument de control al conformității de bază. Pentru o rețea de săli - baza politicii centralizate a AML și KYC.