AMLおよびKYC制御

ギャンブルホールのAMLとKYC制御は、プレーヤーをチェックし、金融取引を監視し、疑わしい活動を検出し、コンプライアンス報告のためのデータを準備するための一連の手順とソフトウェアツールです。

このようなシステムは、オペレータがリスクを軽減し、大規模な操作を制御し、内部ルールを遵守し、規制されたギャンブルインフラストラクチャの要件内で作業するのに役立ちます。

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AMLとKYCとは

AMLとは、マネーロンダリング対策、つまりマネーロンダリング対策の略です。

KYCとはKnow Your Customerの略で、顧客またはプレイヤーの検証です。

ギャンブルホールの文脈では、これは意味します：

• プレーヤーの識別；
• ドキュメントの検証；
• プレーヤーの状態制御；
• 金融取引の分析；
• 疑わしい行為の検出；
• 制限制御；
• 小切手のロギング；
• コンプライアンス報告書の作成。

AMLとKYCを必要とするのはオンラインオペレーターだけではありません。地上のギャンブルホールでは、これらのプロセスも重要です。特に、ホールが大量、非現金の支払い、プレーヤーの財布、またはオブジェクトのネットワークで動作する場合。

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どのオブジェクトに適しているか

AMLとKYCコントロールは、ギャンブルビジネスのさまざまな形式で使用できます。

システムは、個別のコンプライアンスモジュールまたは共通のゲームフロア管理プラットフォームの一部である可能性があります。

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KYCプレーヤーチェック

KYCプロセスは、オペレータがホールのサービスを正確に使用する人を理解するのに役立ちます。

システムは保存し、処理することができます：

• プレーヤーのプロフィール；
• ステータスの確認
• ドキュメントタイプ
• 点検の日付；
• 結果をチェックします。
• 履歴の変更；
• ロック状態
• コンプライアンスチームのコメント；
• プレイヤーの財布とのコミュニケーション；
• 現金取引とのコミュニケーション。

管轄区域によっては、ゲーム開始前、多額の支払いの前、制限に達した場合、または疑わしい活動がある場合は、検証が必須となる場合があります。

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検査ステータス

便利な制御のために、システムはプレーヤーの状態を使用できます。

Exempliのgratia：

• 検証されていません。
• 検証が開始されました。
• 確認されました。
• 追加の検証が必要
• 制限されています。
• ロックアウトされました。
• 拒否されました。

ステータスはプレイヤーの利用可能なアクションに影響します。

たとえば、検証されていないプレーヤーには限界があり、ロックされたプレーヤーはトップアップ、ベット、またはペイアウトを行う必要はありません。

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AMLオペレーション監視

AMLモジュールは、金融活動を監視し、疑わしい取引を見つけるのに役立ちます。

システムは分析することができます：

• 頻繁な補充；
• 頻繁な支払い；
• 大きい操作；
• スプリット金額
• 非標準的な活動；
• 迅速な入出金
• 手動調整；
• 通常のプレーヤーの動作以外の操作。
• キャッシュレジスターと財布の間の相違；
• ロックされたプロファイルの操作。

このような制御の目的は、すべての操作をブロックすることではなく、検証を必要とするケースを強調することです。

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制限とルール

AMLとKYC制御は限界と密接に関連しています。

演算子は次のように指定できます：

• 補充制限；
• 支払限度額；
• プレーヤーの限界；
• 現金の制限；
• シフト制限；
• お支払い方法の制限
• 検証なしで制限する。
• 追加の検証の前に制限します。
• 手動調節の限界。

オペレーションが指定された閾値を超えた場合、システムはマネージャーまたはコンプライアンス責任者からの確認を必要とする場合があります。

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プレイヤーリスクプロファイル

システムは、プレイヤーにリスクプロファイルを割り当てることができます。

Exempliのgratia：

• 低リスク；
• 中程度のリスク；
• 高リスク；
• 必要な検証；
• ロックアウトされた。

リスクプロファイルは、トランザクションの量、補充と支払いの頻度、チェックの履歴、マニュアルマーク、ドキュメントのステータス、プレイヤーの行動に依存します。

このアプローチは、オペレータがすべてのプレーヤーに一度ではなく、リスクの増加の兆候があるプロファイルにもっと注意を払うのに役立ちます。

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主な業務内容

主要な操作は別の制御を経なければなりません。

システムは記録することができます：

• 取引金額；
• トランザクションタイプ
• プレーヤー；
• キャッシャー；
• シフト；
• ロケーション；
• 操作の基礎；
• ステータスの確認
• マネージャーの決定；
• コンプライアンスのコメント。

大規模な取引には、大規模な補充、大規模な支払い、頻繁な引き出し、ジャックポットの支払い、または異常な残高調整が含まれる場合があります。

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キャッシュデスクとのコミュニケーション

AMLとKYC制御はキャッシュシステムに接続する必要があります。

キャッシュデスクはコンプライアンスモジュールに転送できます：

• 補充；
• 支払い；
• リターン；
• 手動調整；
• 現金の相違；
• シフト操作
• キャッシャートランザクション；
• 大規模な支払い；
• キャンセルされた操作。

これはプレイヤーのプロフィールだけでなく、従業員の行動もチェックするのに役立ちます。

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プレイヤーの財布とのコミュニケーション

オペレータが財布システムを使用する場合、AMLとKYCはバランス移動を考慮する必要があります。

システムは追跡できます：

• 財布の補充；
• 資金の引き出し；
• プロダクト間の移動；
• ボーナス加算；
• 手動調整；
• バランスインターロック；
• 頻繁な操作；
• 疑わしいパターンだ。

プレイヤーのウォレットは、コンプライアンス管理のための主要なデータ源の1つになります。

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TITOとの関係

ホールがTITOを使用する場合、チケット操作もAML制御に陥る可能性があります。

システムは分析することができます：

• チケットの作成；
• チケットの償還；
• リユース；
• 大量のチケット。
• 二重返済の試み；
• 1人のプレーヤーのための頻繁な操作；
• レジ係の不審な行為。
• 機械に切符を接続すること。

これはチケットインチケットアウトモデルを通じて資金の移動を制御するのに役立ちます。

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コンプライアンスイベントログ

すべてのAMLおよびKYCアクティビティはログに保存する必要があります。

システムは記録することができます：

• プレーヤープロフィールの作成;
• チェックのステータスを変更する
• ドキュメントをアップロードまたはレビューする
• リスクプロファイルの変更;
• 限界を超過すること。
• AMLルールのトリガー
• 操作の手動確認
• 操作の拒否；
• プレーヤーブロッキング；
• コンプライアンスオフィサーのコメント。

ログは、内部または外部の監査中に監査履歴を復元し、オペレータのアクションを確認するのに役立ちます。

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疑わしい取引

システムは、注意を必要とする操作を強調することができます。

シグナルの例：

• あまりにも頻繁な補充；
• 正常なゲーム活動のない頻繁な支払い；
• 大量の分割；
• 短期間で複数の取引
• 迅速な補充後に撤回しようとする。
• 手動バランス調整；
• 業務の頻繁なキャンセル；
• ロックされたプロファイルによるアクティビティ。

このようなイベントは手動検証のために送信できます。

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役割とアクセス

AMLとKYCデータは敏感です。

それらへのアクセスは制限されるべきです。

一般的に使用される役割は次のとおりです：

• 管理者；
• コンプライアンスの専門家；
• 財務マネージャー；
• シフトマネージャ；
• キャッシャー；
• ネットワークの所有者。

キャッシャーはプレイヤーの基本的なステータスのみを確認でき、コンプライアンススペシャリストはチェック、リスクプロファイル、イベントログの履歴を完全に確認できます。

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AMLとKYCによる報告

コンプライアンスモジュールは、検査および運用に関するレポートを生成します。

システムは次のことを示すことができます：

• テストされるプレーヤーの数；
• 確認のないプレーヤー；
• 制限されたプレーヤー；
• ロックされたプロファイル
• 大きい操作；
• 疑わしい取引；
• 限界を超過します。
• 手動確認；
• 操作の失敗；
• リスクプロファイルへの変更。

このようなレポートは、コンプライアンスプロセスの品質を監視し、管理者または規制当局のデータを準備するのに役立ちます。

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規制報告との関係

AMLおよびKYCコントロールは、多くの場合、規制報告の一部です。

システムは、次の方向にデータを送信することができます：

• プレーヤーのステータス；
• 大きい操作；
• 疑わしい取引；
• 限界；
• インターロック；
• 点検の歴史；
• アクティビティログ；
• コンプライアンスのコメント；
• 期間のデータをエクスポートします。

正確なデータセットは、国、ライセンス、管轄区域固有の要件によって異なります。

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インテグレーション

AMLとKYC制御は通常、他のプラットフォームモジュールと関連付けられています。

最も頻繁に接続される：

• ゲームホール管理システム;
• 現金システム；
• プレーヤーウォレットシステム；
• 非現金支払い；
• TITOシステム；
• ボーナスシステム；
• 規制レポート；
• BIアナリティクス；
• 安全システム；
• 外部KYCプロバイダ。

統合により、データを自動的に転送し、手動検証の量を減らすことができます。

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1つのホールとオブジェクトのネットワークのために

同じギャンブルホールで、AMLとKYCはプレイヤー、操作、支払いを制御するのに役立ちます。

ホールのネットワークでは、システムはさらに重要になります。

それは提供できます：

• シングルプレイヤープロファイル；
• チェックの全体的なステータス
• 一元化された制限；
• 業務の一般的な履歴；
• 均一なAML規則；
• 要約レポート；
• 位置制御；
• 一元化されたプレーヤーブロッキング。

これにより、オペレータはネットワーク内のすべてのオブジェクトに同じルールを適用できます。

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AMLとKYC制御が必要な理由

AMLとKYCコントロールは、賭博ホールでプレイヤーを検証し、金融取引のリスクと透明性を管理するために必要です。

それはオペレータを助けます：

• プレーヤーを特定する。
• チェックステータスの監視
• トランザクションの制限を設定する
• 疑わしい活動を特定する。
• 大きい支払を点検して下さい；
• リンクキャッシュレジスタ、財布、TITO；
• コンプライアンスイベントログを維持する。
• レポートの準備；
• 運用上のリスクを軽減する。
• 規制されたギャンブルインフラストラクチャ内で動作します。

1つのギャンブルホールの場合、これは基本的なコンプライアンス管理ツールです。ホールのネットワーク-AMLとKYCの集中ポリシーの基礎。