Le contrôle AML et KYC pour les salles de jeux est un ensemble de procédures et d'outils logiciels pour vérifier les joueurs, contrôler les transactions financières, détecter les activités suspectes et préparer les données pour la conformité.
Ce système aide l'opérateur à réduire les risques, à contrôler les grandes opérations, à respecter les règles internes et à travailler dans le cadre des exigences de l'infrastructure de gambling réglementée.
Qu'est-ce que AML et KYC
AML signifie Anti-Money Laundering, c'est-à-dire des mesures contre le blanchiment d'argent.
KYC signifie Savoir votre client, c'est-à-dire vérifier le client ou le joueur.
Dans le contexte d'une salle de jeux, cela signifie :- l'identification du joueur ;
- vérification des documents ;
- contrôle du statut du joueur ;
- analyse des opérations financières ;
- identification des activités suspectes ;
- contrôle des limites ;
- le journal des contrôles ;
- préparation de rapports pour la conformité.
AML et KYC n'ont pas seulement besoin des opérateurs en ligne. Pour les salles de jeux terrestres, ces processus sont également importants, en particulier si la salle fonctionne avec des sommes importantes, des paiements en espèces, des portefeuilles de joueurs ou un réseau d'objets.
Pour quels objets convient
Le contrôle AML et KYC peut être utilisé dans différents formats de gambling-business.
| Type d'objet | Comment AML et KYC sont utilisés |
|---|---|
| Salle de jeux | vérification des joueurs, limites, opérations importantes, paiements |
| Salle de jeux | contrôle des suppléments, des paiements, des TITO et des portefeuilles |
| Betting retail | vérification des joueurs, paris, paiements, limites des transactions |
| Réseau de salles | une politique unique de vérification et de contrôle des risques |
| Opérateur hybride | profil général du joueur pour l'environnement hors ligne et en ligne |
Le système peut être un module de conformité séparé ou faire partie d'une plate-forme de gestion de salle de jeu commune.
Contrôle KYC du joueur
Le processus KYC aide l'opérateur à comprendre exactement qui utilise les services de la salle.
Le système peut stocker et traiter :- le profil du joueur ;
- l'état de la vérification ;
- le type de document ;
- la date de vérification ;
- le résultat de la vérification ;
- historique du changement ;
- le statut de verrouillage ;
- commentaires de l'équipe de conformité ;
- communication avec le portefeuille du joueur ;
- communication avec les opérations de caisse.
Selon la juridiction, la vérification peut être obligatoire avant le début du jeu, avant un paiement important, lorsque la limite est atteinte ou lorsque l'activité suspecte est atteinte.
Statut de vérification
Pour un contrôle pratique, le système peut utiliser les statuts du joueur.
Par exemple:- non vérifié ;
- la vérification a commencé ;
- vérifié ;
- une vérification supplémentaire est nécessaire ;
- limité ;
- bloqué ;
- rejeté.
Le statut doit influencer les actions disponibles du joueur.
Par exemple, un joueur non testé peut avoir des limites limitées et un joueur bloqué ne doit pas effectuer de reconstitution, de mise ou de paiement.
Contrôle AML des opérations
Le module AML surveille l'activité financière et aide à détecter les transactions suspectes.
Le système peut analyser :- reconstitution fréquente ;
- paiements fréquents ;
- opérations importantes ;
- broyage des montants ;
- activité non standard ;
- Entrée et retrait rapides ;
- ajustements manuels ;
- les opérations en dehors du comportement normal du joueur ;
- écarts entre la caisse et le portefeuille ;
- opérations avec profil bloqué.
L'objectif de ce contrôle n'est pas de bloquer toutes les opérations, mais de mettre en évidence les cas qui nécessitent une vérification.
Limites et règles
Les contrôles AML et KYC sont étroitement liés aux limites.
L'opérateur peut spécifier :- la limite de reconstitution ;
- la limite de paiement ;
- limite par joueur ;
- la limite de la caisse ;
- la limite de changement ;
- la limite de la méthode de paiement ;
- une limite sans vérification ;
- la limite avant vérification supplémentaire ;
- limite d'ajustement manuel.
Lorsque l'opération dépasse un seuil prédéterminé, le système peut exiger la confirmation du gestionnaire ou du spécialiste de la conformité.
Profil de risque du joueur
Le système peut attribuer un profil de risque au joueur.
Par exemple:- faible risque ;
- risque moyen ;
- risque élevé ;
- une vérification est requise ;
- bloqué.
Le profil de risque peut dépendre du montant des opérations, de la fréquence des suppléments et des paiements, de l'historique des vérifications, des marques manuelles, de l'état des documents et du comportement du joueur.
Cette approche aide l'opérateur à ne pas accorder plus d'attention à tous les joueurs à la fois, mais aux profils où il y a des signes de risque élevé.
Opérations importantes
Les opérations importantes doivent passer par un contrôle distinct.
Le système peut enregistrer :- le montant de l'opération ;
- le type d'opération ;
- joueur ;
- caissier ;
- le changement ;
- localisation ;
- la base de l'opération ;
- l'état de la vérification ;
- la décision du gestionnaire ;
- commentaire de Complaens.
Les opérations importantes peuvent comprendre des reconstructions importantes, des paiements importants, des retraits fréquents, des paiements par jackpot ou des ajustements inhabituels au bilan.
Communication avec la caisse
Le contrôle AML et KYC doit être associé au système de caisse.
La caisse peut transmettre au module de conformité :- reconstitution ;
- paiements ;
- les retours ;
- ajustements manuels ;
- écarts de trésorerie ;
- opérations de poste ;
- opérations sur les caissiers ;
- des paiements importants ;
- opérations annulées.
Cela permet de vérifier non seulement le profil du joueur, mais aussi les actions des employés.
Communication avec le portefeuille du joueur
Si l'opérateur utilise un système de portefeuille, AML et KYC doivent tenir compte du mouvement du solde.
Le système peut suivre :- réapprovisionnement du portefeuille ;
- le retrait ;
- transferts entre produits ;
- les primes ;
- ajustements manuels ;
- Verrouillage de l'équilibre ;
- opérations fréquentes ;
- modèles suspects.
Le portefeuille du joueur devient l'une des principales sources de données pour le contrôle de la conformité.
Communication avec TITO
Si la salle utilise TITO, les opérations de billets peuvent également entrer dans le contrôle AML.
Le système peut analyser :- la création de billets ;
- remboursement des billets ;
- la réutilisation ;
- des sommes importantes pour les billets ;
- les tentatives de double remboursement ;
- opérations fréquentes d'un joueur ;
- les actes suspects du caissier ;
- l'association du billet avec la machine.
Cela permet de contrôler le mouvement des fonds via le modèle ticket-in ticket-out.
Journaux de conformité des événements
Toutes les actions AML et KYC doivent être enregistrées dans les journaux.
Le système peut enregistrer :- Créer un profil de joueur ;
- modification du statut de vérification ;
- télécharger ou vérifier le document ;
- modification du profil de risque ;
- dépassement de la limite ;
- déclenchement de la règle AML ;
- confirmation manuelle de l'opération ;
- refus d'opération ;
- Verrouillage du joueur ;
- commentaire d'un spécialiste de la conformité.
Les journaux vous aident à restaurer l'historique de la vérification et à confirmer les actions de l'opérateur lors d'un audit interne ou externe.
Transactions suspectes
Le système peut mettre en évidence les opérations qui nécessitent une attention particulière.
Exemples de signaux :- reconstitution trop fréquente ;
- paiements fréquents sans activité de jeu normale ;
- broyage de sommes importantes ;
- plusieurs opérations sur une courte période ;
- tentative de retrait après reconstitution rapide ;
- corrections manuelles du bilan ;
- les annulations fréquentes d'opérations ;
- activité sur profil bloqué.
Ces événements peuvent être soumis à une vérification manuelle.
Rôles et accès
Les données AML et KYC sont sensibles.
L'accès doit être restreint.
Les rôles sont généralement utilisés :- l'administrateur ;
- un spécialiste de la conformité ;
- le gestionnaire financier ;
- gestionnaire de poste ;
- caissier ;
- propriétaire du réseau.
Le caissier ne peut voir que le statut de base du joueur, et le spécialiste de la conformité - l'historique complet des vérifications, le profil de risque et les journaux d'événements.
Rapports AML et KYC
Le module de conformité doit produire des rapports sur les vérifications et les opérations.
Le système peut afficher :- le nombre de joueurs validés ;
- joueurs sans vérification ;
- les joueurs soumis à des restrictions ;
- profils bloqués ;
- opérations importantes ;
- opérations suspectes ;
- dépassement des limites ;
- confirmation manuelle ;
- refus d'opérations ;
- modifications des profils de risque.
Ces rapports permettent de contrôler la qualité des processus de conformité et de produire des données pour la direction ou le régulateur.
Lien avec les rapports réglementaires
Les contrôles AML et KYC font souvent partie des rapports réglementaires.
Le système peut transmettre des données dans ces domaines :- les statuts des joueurs ;
- opérations importantes ;
- opérations suspectes ;
- les limites ;
- Les verrous ;
- l'historique des contrôles ;
- les journaux d'actions ;
- Commentaires sur la conformité ;
- exportations de données pour la période.
L'ensemble exact de données dépend du pays, de la licence et des exigences d'une juridiction donnée.
Intégration
Le contrôle AML et KYC est généralement associé à d'autres modules de plateforme.
Le plus souvent connecté :- un système de gestion des salles de jeux ;
- système de caisse ;
- système de portefeuille des joueurs ;
- les paiements non monétaires ;
- Système TITO ;
- système de bonus ;
- rapports réglementaires ;
- Analyse BI ;
- un système de sécurité ;
- Fournisseurs KYC externes.
Les intégrations vous permettent de transférer automatiquement des données et de réduire le nombre de vérifications manuelles.
Pour une salle et un réseau d'objets
Dans une salle de jeu, AML et KYC aident à contrôler les joueurs, les opérations et les paiements.
Dans un réseau de salles, le système devient encore plus important.
Elle peut fournir :- un profil de joueur unique ;
- l'état général de la vérification ;
- des limites centralisées ;
- Historique général des opérations ;
- le règlement unique AML ;
- rapports de synthèse ;
- contrôle par localisation ;
- blocage centralisé du joueur.
Cela aide l'opérateur à appliquer les mêmes règles dans tous les objets du réseau.
Pourquoi le contrôle AML et KYC est-il nécessaire ?
Le contrôle AML et KYC est nécessaire pour vérifier les joueurs, la gestion des risques et la transparence des transactions financières dans la salle de jeux.
Il aide l'opérateur à :- identifier les joueurs ;
- surveiller les statuts de vérification ;
- définir les limites des opérations ;
- identifier les activités suspectes ;
- vérifier les paiements importants ;
- Lier la caisse, les portefeuilles et le TITO ;
- tenir des registres de conformité des événements ;
- Préparer des rapports ;
- réduire les risques opérationnels ;
- travailler dans le cadre d'une infrastructure de gambling réglementée.
Pour une salle de jeu est un outil de contrôle de conformité de base. Pour le réseau de salles est la base de la politique centralisée AML et KYC.
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