مراقبة AML و KYC لقاعات المقامرة هي مجموعة من الإجراءات وأدوات البرمجيات لفحص اللاعبين، ومراقبة المعاملات المالية، والكشف عن النشاط المشبوه وإعداد البيانات للإبلاغ عن الامتثال.
يساعد هذا النظام المشغل على تقليل المخاطر والتحكم في العمليات الكبيرة والامتثال للقواعد الداخلية والعمل ضمن متطلبات البنية التحتية للمقامرة المنظمة.
ما هو AML و KYC
وتؤيد مكافحة غسل الأموال، أي تدابير مكافحة غسل الأموال.
KYC تعني اعرف عميلك، أي التحقق من العميل أو اللاعب.
في سياق قاعة القمار، هذا يعني:- وتحديد هوية اللاعب ؛
- والتحقق من الوثائق ؛
- والتحكم في حالة اللاعب ؛
- وتحليل المعاملات المالية ؛
- وكشف الأعمال المشبوهة ؛
- الحد من الرقابة ؛
- وتسجيل عمليات التحقق ؛
- وإعداد التقارير من أجل الامتثال.
لا يحتاج المشغلون عبر الإنترنت فقط إلى AML و KYC. بالنسبة لقاعات المقامرة الأرضية، تعتبر هذه العمليات مهمة أيضًا، خاصةً إذا كانت القاعة تعمل بمبالغ كبيرة أو مدفوعات غير نقدية أو محافظ لاعب أو شبكة من الأشياء.
الأجسام المناسبة لها
يمكن استخدام مراقبة AML و KYC في أشكال مختلفة من أعمال المقامرة.
| نوع الكائن | كيف يتم استخدام AML و KYC |
|---|---|
| قاعة القمار | فحص اللاعب، الحدود، المعاملات الكبيرة، المدفوعات |
| قاعة آلات القمار | مراقبة التجديد والمدفوعات و TITO والمحافظ |
| الرهان بالتجزئة | مراجعة اللاعب، الرهانات، المدفوعات، حدود المعاملات |
| شبكة القاعة | سياسة موحدة للتحقق ومراقبة المخاطر |
| مشغل هجين | الملف الشخصي العام للاعبين في البيئات غير المتصلة بالإنترنت والإنترنت |
قد يكون النظام وحدة امتثال منفصلة أو جزءًا من منصة إدارة أرضية الألعاب المشتركة.
فحص لاعب KYC
تساعد عملية KYC المشغل على فهم من يستخدم خدمات القاعة بالضبط.
يمكن للنظام تخزين ومعالجة:- وصورة اللاعب ؛
- تحقق من الحالة
- نوع المستند
- وتاريخ التفتيش ؛
- والتحقق من النتيجة ؛
- وتغيير التاريخ ؛
- حالة القفل
- وتعليقات فريق الامتثال ؛
- والاتصال بمحفظة اللاعب ؛
- الاتصال بالمعاملات النقدية.
اعتمادًا على الاختصاص القضائي، قد يكون التحقق إلزاميًا قبل بدء اللعبة، أو قبل دفع مبلغ كبير، أو عند الوصول إلى الحد، أو إذا كان هناك نشاط مشبوه.
حالات التفتيش
للتحكم المريح، يمكن للنظام استخدام أوضاع اللاعب.
هبة مثالية:- لم يتم التحقق منها ؛
- وبدأ التحقق ؛
- والتحقق ؛
- التحقق الإضافي المطلوب
- محدودة ؛
- وإغلاقها ؛
- رفض.
يجب أن تؤثر الحالة على الإجراءات المتاحة للاعب.
على سبيل المثال، قد يكون للاعب الذي لم يتم التحقق منه حدود محدودة، ولا يتعين على اللاعب المقفل إجراء عمليات زيادة أو رهانات أو مدفوعات.
رصد عمليات مكافحة غسل الأموال
تراقب وحدة مكافحة غسل الأموال النشاط المالي وتساعد في العثور على المعاملات المشبوهة.
يمكن للنظام تحليل:- والتجديد المتكرر للموارد ؛
- والمدفوعات المتكررة ؛
- والعمليات الكبيرة ؛
- المبالغ المجزأة
- والنشاط غير القياسي ؛
- الإيداع السريع والسحب
- والتعديلات اليدوية ؛
- العمليات خارج السلوك الطبيعي للاعب ؛
- والفروق بين السجل النقدي والمحفظة ؛
- على ملف تعريف مغلق.
والغرض من هذه المراقبة ليس عرقلة جميع العمليات، بل تسليط الضوء على الحالات التي تتطلب التحقق.
الحدود والقواعد
ترتبط مراقبة AML و KYC ارتباطًا وثيقًا بالحدود.
يمكن للمشغل تحديد:- والحد الأقصى للتجديد ؛
- الحد الأقصى للدفع ؛
- وحد اللاعب ؛
- والحد النقدي ؛
- وحد المناوبة ؛
- حد طريقة الدفع
- الحد دون التحقق ؛
- والحد قبل التحقق الإضافي ؛
- حد التعديل اليدوي.
وعندما تتجاوز العملية عتبة محددة، قد يتطلب النظام تأكيدا من المدير أو موظف الامتثال.
ملف تعريف مخاطر اللاعب
قد يعين النظام ملف تعريف المخاطر للاعب.
هبة مثالية:- وانخفاض المخاطر ؛
- والمخاطر المتوسطة ؛
- والمخاطر العالية ؛
- والتحقق المطلوب ؛
- مغلق.
يمكن أن يعتمد ملف تعريف المخاطر على مقدار المعاملات، وتواتر التجديد والمدفوعات، وسجل الشيكات، والعلامات اليدوية، وحالة المستندات وسلوك اللاعب.
يساعد هذا النهج المشغل على إيلاء المزيد من الاهتمام ليس لجميع اللاعبين في وقت واحد، ولكن لتلك الملفات الشخصية حيث توجد علامات على زيادة المخاطر.
العمليات الرئيسية
يجب أن تخضع العمليات الرئيسية لضوابط منفصلة.
يمكن للنظام تسجيل:- ومبلغ المعاملة ؛
- نوع المعاملة
- واللاعب ؛
- وأمين الصندوق ؛
- التحول ؛
- الموقع ؛
- وأساس العملية ؛
- تحقق من الحالة
- وقرار المدير ؛
- التعليق على الامتثال.
قد تشمل المعاملات الكبيرة تجديدات كبيرة للموارد، أو مدفوعات كبيرة، أو عمليات سحب متكررة، أو مدفوعات الفوز بالجائزة الكبرى، أو تعديلات غير عادية في الرصيد.
الاتصال بمكتب النقد
يجب ربط مراقبة AML و KYC بالنظام النقدي.
يمكن لمكتب النقد التحويل إلى وحدة الامتثال:- وتجديد الموارد ؛
- والمدفوعات ؛
- والعودة ؛
- والتعديلات اليدوية ؛
- والفروق النقدية ؛
- عمليات المناوبة
- ومعاملات أمين الصندوق ؛
- والمدفوعات الكبيرة ؛
- العمليات الملغاة.
يساعد هذا ليس فقط في التحقق من ملف تعريف اللاعب، ولكن أيضًا في تصرفات الموظفين.
التواصل مع محفظة اللاعب
إذا استخدم المشغل نظام محفظة، فيجب على AML و KYC حساب حركة التوازن.
يمكن للنظام تتبع:- وتجديد موارد المحفظة ؛
- وسحب الأموال ؛
- وعمليات النقل بين المنتجات ؛
- والمكافآت المستحقة ؛
- والتعديلات اليدوية ؛
- وتشابك التوازن ؛
- والعمليات المتكررة ؛
- أنماط مشبوهة.
تصبح محفظة اللاعب أحد المصادر الرئيسية للبيانات للتحكم في الامتثال.
العلاقة مع تيتو
إذا استخدمت القاعة TITO، يمكن أن تقع عمليات التذاكر أيضًا في التحكم في AML.
يمكن للنظام تحليل:- وإنشاء التذاكر ؛
- واسترداد التذاكر ؛
- وإعادة الاستخدام ؛
- ومبالغ التذاكر الكبيرة ؛
- ومحاولات السداد المزدوجة ؛
- والعمليات المتكررة للاعب واحد ؛
- والأعمال المشبوهة التي يقوم بها أمين الصندوق ؛
- توصيل التذكرة إلى الآلة.
يساعد هذا في التحكم في حركة الأموال من خلال نموذج تذاكر الخروج.
سجلات أحداث الامتثال
يجب حفظ جميع أنشطة AML و KYC في جذوع الأشجار.
يمكن للنظام تسجيل:- وإنشاء موجز للاعبين ؛
- غير حالة الشيك
- تحميل أو مراجعة الوثيقة
- والتغيير في موجز بيانات المخاطر ؛
- وتجاوز الحد الأقصى ؛
- تفعيل قاعدة AML
- تأكيد يدوي للعملية
- والحرمان من العمل ؛
- وحجب اللاعبين ؛
- تعليق مسؤول الامتثال.
تساعد السجلات على استعادة تاريخ مراجعة الحسابات وتأكيد إجراءات المشغل أثناء عمليات المراجعة الداخلية أو الخارجية.
المعاملات المشبوهة
يمكن للنظام تسليط الضوء على العمليات التي تتطلب الاهتمام.
أمثلة على الإشارات:- والتجديد المتكرر للموارد ؛
- والمدفوعات المتكررة دون نشاط ألعاب عادي ؛
- وتقسيم مبالغ كبيرة ؛
- معاملات متعددة في فترة قصيرة
- ومحاولة الانسحاب بعد التجديد السريع للموارد ؛
- وتسويات الرصيد اليدوي ؛
- والإلغاء المتكرر للعمليات ؛
- النشاط من خلال الملف الشخصي المقفل.
ويمكن إرسال هذه الأحداث للتحقق اليدوي منها.
الأدوار والوصول
بيانات AML و KYC حساسة.
يجب أن يكون الوصول إليها محدودًا.
الأدوار الشائعة الاستخدام هي:- والمدير ؛
- وأخصائي الامتثال ؛
- والمدير المالي ؛
- ومدير المناوبات ؛
- وأمين الصندوق ؛
- مالك الشبكة.
يمكن لأمين الصندوق أن يرى فقط الحالة الأساسية للاعب، ويمكن لأخصائي الامتثال رؤية التاريخ الكامل للفحوصات وملف تعريف المخاطر وسجلات الأحداث.
الإبلاغ من قبل AML و KYC
وتعد وحدة الامتثال تقارير عن عمليات التفتيش والعمليات.
يمكن للنظام إظهار:- وعدد اللاعبين الذين تم اختبارهم ؛
- والجهات الفاعلة دون تحقق ؛
- واللاعبين المقيدين ؛
- ملفات تعريف مقفلة
- والعمليات الكبيرة ؛
- والمعاملات المشبوهة ؛
- وتجاوز الحدود ؛
- والتأكيد اليدوي ؛
- وإخفاقات العمليات ؛
- التغييرات في بيانات المخاطر.
ويساعد هذا الإبلاغ على رصد نوعية عمليات الامتثال وإعداد البيانات للإدارة أو الجهة التنظيمية.
العلاقة بالإبلاغ التنظيمي
غالبًا ما تكون ضوابط مكافحة غسل الأموال وشركة KYC جزءًا من الإبلاغ التنظيمي.
ويمكن للنظام أن ينقل البيانات في الاتجاهات التالية:- وحالات اللاعبين ؛
- والعمليات الكبيرة ؛
- والمعاملات المشبوهة ؛
- والحدود ؛
- والأشرطة المتداخلة ؛
- تاريخ التفتيش ؛
- وسجلات الأنشطة ؛
- وتعليقات الامتثال ؛
- بيانات التصدير للفترة.
تعتمد مجموعة البيانات الدقيقة على البلد والترخيص والمتطلبات الخاصة بالولاية القضائية.
التكامل
عادة ما يرتبط التحكم في AML و KYC بوحدات منصة أخرى.
غالبًا ما يكون متصلاً:- ونظام لإدارة قاعات الألعاب ؛
- والنظام النقدي ؛
- ونظام محفظة اللاعب ؛
- والمدفوعات غير النقدية ؛
- ونظام تيتو ؛
- ونظام المكافآت ؛
- والإبلاغ التنظيمي ؛
- تحليلات BI ؛
- ونظام السلامة ؛
- موردي KYC الخارجيين.
تسمح لك عمليات التكامل بنقل البيانات تلقائيًا وتقليل مقدار التحقق اليدوي.
لقاعة واحدة وشبكة من الأشياء
في نفس قاعة المقامرة، تساعد AML و KYC في التحكم في اللاعبين والعمليات والمدفوعات.
في شبكة من القاعات، يصبح النظام أكثر أهمية.
ويمكن أن توفر ما يلي:- وصورة اللاعب الوحيد ؛
- الحالة العامة للشيك
- والحدود المركزية ؛
- والتاريخ العام للعمليات ؛
- وقواعد موحدة لمكافحة غسل الأموال ؛
- تقارير موجزة ؛
- ومراقبة المواقع ؛
- منع اللاعب المركزي.
يساعد هذا المشغل على تطبيق نفس القواعد على جميع الكائنات في الشبكة.
لماذا تحتاج إلى سيطرة AML و KYC
هناك حاجة إلى مراقبة AML و KYC للتحقق من اللاعبين وإدارة المخاطر وشفافية المعاملات المالية في قاعة المقامرة.
يساعد المشغل:- وتحديد الجهات الفاعلة ؛
- راقب الحالات
- ضع حدود للمعاملات
- وتحديد النشاط المشبوه ؛
- والتحقق من المدفوعات الكبيرة ؛
- سجل الربط النقدي والمحافظ و TITO ؛
- والاحتفاظ بسجلات لأحداث الامتثال ؛
- وإعداد التقارير ؛
- والحد من المخاطر التشغيلية ؛
- تعمل ضمن بنية تحتية منظمة للمقامرة.
بالنسبة لقاعة قمار واحدة، هذه أداة أساسية للتحكم في الامتثال. لشبكة من القاعات - أساس السياسة المركزية لـ AML و KYC.
تواصل معنا
صف المهمة وحزمة التقنيات — سنصمم معمارية التكامل ونُشرك فريق الحلول