Kumar salonları için AML ve KYC kontrolü, oyuncuları kontrol etmek, finansal işlemleri izlemek, şüpheli etkinlikleri tespit etmek ve uyum raporlaması için veri hazırlamak için bir dizi prosedür ve yazılım aracıdır.
Böyle bir sistem, operatörün riskleri azaltmasına, büyük operasyonları kontrol etmesine, iç kurallara uymasına ve düzenlenmiş bir kumar altyapısının gereksinimleri dahilinde çalışmasına yardımcı olur.
AML ve KYC nedir
AML, Kara Para Aklamayı Önleme, yani kara para aklamaya karşı önlemler anlamına gelir.
KYC, Müşterinizi Tanıyın, yani müşteri veya oyuncu doğrulaması anlamına gelir.
Bir kumar salonu bağlamında, bu şu anlama gelir:- Oyuncu kimliği;
- Belge doğrulama;
- Oyuncu durum kontrolü;
- Finansal işlemlerin analizi;
- Şüpheli eylemlerin tespiti;
- limit kontrolü;
- çeklerin günlüğü;
- uyum için raporların hazırlanması.
Sadece AML ve KYC'ye ihtiyaç duyan çevrimiçi operatörler değil. Karasal kumar salonları için, özellikle salon büyük miktarlarda, nakit olmayan ödemelerle, oyuncu cüzdanlarıyla veya bir nesne ağıyla çalışıyorsa, bu süreçler de önemlidir.
Hangi nesnelerin uygun olduğu
AML ve KYC kontrolü kumar işinin farklı formatlarında kullanılabilir.
| Nesne türü | AML ve KYC nasıl kullanılır |
|---|---|
| Kumar salonu | Oyuncu taraması, limitler, büyük işlemler, ödemeler |
| Slot makinesi salonu | Yenileme, ödemeler, TITO ve cüzdanların kontrolü |
| Bahis perakende | Oyuncu incelemesi, bahisler, ödemeler, işlem limitleri |
| Hall ağı | Birleşik doğrulama ve risk kontrol politikası |
| Hibrit operatör | Çevrimdışı ve çevrimiçi ortamlar için genel oyuncu profili |
Sistem ayrı bir uyumluluk modülü veya ortak bir oyun katı yönetim platformunun bir parçası olabilir.
KYC oyuncu kontrolü
KYC süreci, operatörün salonun hizmetlerini tam olarak kimin kullandığını anlamasına yardımcı olur.
Sistem şunları saklayabilir ve işleyebilir:- oyuncu profili;
- Durumu kontrol et
- Belge türü
- Denetim tarihi;
- Sonucu kontrol edin;
- tarihi değiştir;
- Durumu kilitle
- Uyum ekibi yorumları;
- Oyuncunun cüzdanı ile iletişim;
- Nakit işlemleri ile iletişim.
Yetki alanına bağlı olarak, oyunun başlamasından önce, büyük bir ödemeden önce, sınıra ulaşıldığında veya şüpheli bir etkinlik varsa, doğrulama zorunlu olabilir.
Muayene durumları
Rahat kontrol için, sistem oyuncunun durumlarını kullanabilir.
Exempli gratia:- Doğrulanmadı;
- Doğrulama başladı;
- doğrulanmış;
- Ek doğrulama gerekli
- Sınırlı;
- kilitlendi;
- reddedildi.
Durum, oyuncunun mevcut eylemlerini etkilemelidir.
Örneğin, doğrulanmamış bir oyuncunun limitleri sınırlı olabilir ve kilitli bir oyuncunun top-up, bahis veya ödeme yapması gerekmez.
AML Operasyon İzleme
AML modülü finansal faaliyetleri izler ve şüpheli işlemlerin bulunmasına yardımcı olur.
Sistem analiz edebilir:- Sık sık yenileme;
- sık ödemeler;
- Büyük operasyonlar;
- Split miktarları
- Standart dışı faaliyet;
- Hızlı para yatırma ve çekme
- Manuel ayarlamalar;
- Normal oyuncu davranışı dışındaki işlemler;
- Yazar kasa ve cüzdan arasındaki tutarsızlıklar;
- Kilitli bir profildeki işlemler.
Bu kontrolün amacı tüm işlemleri engellemek değil, doğrulama gerektiren durumları vurgulamaktır.
Sınırlar ve kurallar
AML ve KYC kontrolü sınırlarla yakından ilgilidir.
Operatör şunları belirtebilir:- Yenileme sınırı;
- ödeme limiti;
- Oyuncu limiti;
- nakit limiti;
- vardiya sınırı;
- Ödeme yöntemi sınırı
- Doğrulama olmadan limit;
- Ek doğrulama öncesi limit;
- manuel ayarlama sınırı.
Bir işlem belirli bir eşiği aştığında, sistem bir yöneticiden veya uyumluluk görevlisinden onay isteyebilir.
Oyuncu risk profili
Sistem oyuncuya bir risk profili atayabilir.
Exempli gratia:- Düşük risk;
- orta riskli;
- Yüksek risk;
- Doğrulama gerekli;
- dışarıda kilitli.
Risk profili, işlemlerin miktarına, yenileme ve ödemelerin sıklığına, çeklerin geçmişine, manuel işaretlere, belgelerin durumuna ve oyuncunun davranışına bağlı olabilir.
Bu yaklaşım, operatörün aynı anda tüm oyunculara değil, risk artışı belirtilerinin olduğu profillere daha fazla dikkat etmesine yardımcı olur.
Büyük operasyonlar
Büyük operasyonlar ayrı kontrollerden geçmelidir.
Sistem şunları kaydedebilir:- İşlem tutarı;
- İşlem türü
- oyuncu;
- kasiyer;
- vardiya;
- Konumu;
- Operasyonun temeli;
- Durumu kontrol et
- yöneticinin kararı;
- Uyumluluk yorumu.
Büyük işlemler büyük yenilemeler, büyük ödemeler, sık para çekme, jackpot ödemeleri veya olağandışı bakiye ayarlamaları içerebilir.
Nakit masası ile iletişim
AML ve KYC kontrolü nakit sistemine bağlanmalıdır.
Nakit masası uyumluluk modülüne aktarabilir:- Yenileme;
- Ödemeler;
- Geri dönüşler;
- Manuel ayarlamalar;
- Nakit tutarsızlıkları;
- Shift işlemleri
- kasiyer işlemleri;
- büyük ödemeler;
- İptal edilen operasyonlar.
Bu sadece oyuncunun profilini değil, aynı zamanda çalışanların eylemlerini de kontrol etmeye yardımcı olur.
Oyuncunun cüzdanıyla iletişim
Operatör bir cüzdan sistemi kullanıyorsa, AML ve KYC denge hareketini hesaba katmalıdır.
Sistem şunları izleyebilir:- Cüzdanın yenilenmesi;
- Fonların çekilmesi;
- Ürünler arasındaki transferler;
- Bonus tahakkukları;
- Manuel ayarlamalar;
- Denge kilitleri;
- Sık operasyonlar;
- Şüpheli modeller.
Oyuncunun cüzdanı, uyumluluk kontrolü için ana veri kaynaklarından biri haline gelir.
TITO ile ilişkiler
Salon TITO kullanıyorsa, bilet işlemleri de AML kontrolüne girebilir.
Sistem analiz edebilir:- Bilet oluşturma;
- Biletlerin iadesi;
- Yeniden kullanım;
- büyük bilet miktarları;
- Çifte geri ödeme girişimleri;
- Bir oyuncu için sık operasyonlar;
- kasiyerin şüpheli hareketleri;
- Biletin makineye bağlanması.
Bu, biletli bilet modeli aracılığıyla fonların hareketini kontrol etmeye yardımcı olur.
Uyumluluk olay günlükleri
Tüm AML ve KYC faaliyetleri günlüklere kaydedilmelidir.
Sistem şunları kaydedebilir:- Oyuncu profili oluşturma;
- Çekin durumunu değiştirme
- Belgeyi yükleme veya inceleme
- Risk profilinde değişiklik;
- sınırın aşılması;
- AML kuralını tetikleme
- Operasyonun manuel onayı
- operasyonun reddi;
- oyuncu engelleme;
- Uyum Görevlisi yorumu.
Günlükler, denetim geçmişini geri yüklemeye ve iç veya dış denetimler sırasında operatör eylemlerini doğrulamaya yardımcı olur.
Şüpheli işlemler
Sistem dikkat gerektiren işlemleri vurgulayabilir.
Sinyallere örnekler:- Çok sık yenileme;
- Normal oyun aktivitesi olmadan sık ödeme;
- Büyük miktarların bölünmesi;
- Kısa sürede çok sayıda işlem
- Hızlı ikmalden sonra geri çekilme girişimi;
- Manuel denge ayarlamaları;
- Sık sık işlem iptalleri;
- kilitli profile göre etkinlik.
Bu tür olaylar manuel doğrulama için gönderilebilir.
Roller ve erişimler
AML ve KYC verileri hassastır.
Onlara erişim sınırlı olmalıdır.
Yaygın olarak kullanılan roller şunlardır:- Yönetici;
- uyum uzmanı;
- Finansal yönetici;
- vardiya yöneticisi;
- kasiyer;
- ağ sahibi.
Kasiyer sadece oyuncunun temel durumunu görebilir ve uyum uzmanı kontrollerin, risk profilinin ve olay günlüklerinin tam geçmişini görebilir.
AML ve KYC tarafından raporlama
Uyumluluk modülü, denetimler ve operasyonlar hakkında raporlar oluşturacaktır.
Sistem şunları gösterebilir:- Test edilen oyuncu sayısı;
- Doğrulama yapılmayan oyuncular;
- Kısıtlı oyuncular;
- Kilitli profiller
- Büyük operasyonlar;
- Şüpheli işlemler;
- sınırları aşmak;
- Manuel onaylar;
- Operasyonlardaki başarısızlıklar;
- Risk profillerinde değişiklikler.
Bu tür raporlama, uyumluluk süreçlerinin kalitesini izlemeye ve verileri yönetim veya düzenleyici için hazırlamaya yardımcı olur.
Düzenleyici raporlama ilişkisi
AML ve KYC kontrolleri genellikle düzenleyici raporlamanın bir parçasıdır.
Sistem verileri aşağıdaki yönlerde iletebilir:- Oyuncu durumları;
- Büyük operasyonlar;
- Şüpheli işlemler;
- sınırları;
- Kilitlenmeler;
- denetim geçmişi;
- Aktivite günlükleri;
- Uyum yorumları;
- Döneme ait verileri dışa aktarın.
Kesin veri kümesi ülkeye, lisansa ve yargı alanına özgü gereksinimlere bağlıdır.
Entegrasyon
AML ve KYC kontrolü genellikle diğer platform modülleri ile ilişkilidir.
En sık bağlı:- Bir oyun salonu yönetim sistemi;
- nakit sistemi;
- Bir oyuncu cüzdan sistemi;
- Nakit olmayan ödemeler;
- TITO sistemi;
- Bonus sistemi;
- Düzenleyici raporlama;
- BI analitiği;
- Güvenlik sistemi;
- Harici KYC sağlayıcıları.
Entegrasyonlar, verileri otomatik olarak aktarmanıza ve manuel doğrulama miktarını azaltmanıza olanak tanır.
Bir salon ve nesne ağı için
Aynı kumar salonunda, AML ve KYC oyuncuları, operasyonları ve ödemeleri kontrol etmeye yardımcı olur.
Bir salon ağında, sistem daha da önemli hale gelir.
Şunları sağlayabilir:- Tek oyuncu profili;
- Çekin genel durumu
- Merkezi sınırlar;
- Operasyonların genel tarihi;
- Tek tip AML kuralları;
- Özet raporlar;
- Konum kontrolü;
- Merkezi oyuncu engelleme.
Bu, operatörün ağdaki tüm nesnelere aynı kuralları uygulamasına yardımcı olur.
Neden AML ve KYC kontrolüne ihtiyacınız var?
Oyuncuları doğrulamak, kumar salonundaki finansal işlemlerin riskini ve şeffaflığını yönetmek için AML ve KYC kontrolü gereklidir.
Operatöre yardımcı olur:- Oyuncuları belirlemek;
- Denetim durumlarını izleme
- İşlem limitlerini ayarlama
- Şüpheli faaliyetleri tespit etmek;
- Büyük ödemeleri kontrol edin;
- Yazar kasa, cüzdan ve TITO'yu bağlayın;
- Uyumluluk olay günlüklerini korumak;
- raporlar hazırlamak;
- Operasyonel riskleri azaltmak;
- Düzenlenmiş bir kumar altyapısı içinde çalışır.
Bir kumar salonu için, bu temel bir uyum kontrol aracıdır. Bir salon ağı için - AML ve KYC'nin merkezi politikasının temeli.
Bizimle iletişime geçin
Görevi ve teknoloji yığınını açıklayın — entegrasyon mimarisini tasarlayalım ve çözüm ekibini devreye alalım