AML和KYC控制

赌博厅的AML和KYC控制是一组程序和软件工具，用于检查玩家，控制财务交易，检测可疑活动并为合规报告准备数据。

这样的系统可帮助运营商降低风险，控制大型运营，遵守内部法规，并在受监管的赌博基础设施的需求范围内运行。

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什么是AML和KYC

AML是指反洗钱措施，即反洗钱措施。

KYC表示知道您的客户，即验证客户或玩家。

在赌博大厅的背景下，这意味着：

• 识别玩家；
• 核实文件；
• 控制玩家的状态；
• 金融交易分析；
• 查明可疑活动；
• 限制控制；
• 检查日志；
• 为汇编编写报告。

AML和KYC不仅需要在线运营商。对于地面赌博厅，这些过程也很重要，特别是如果大厅使用大量资金，无现金付款，玩家钱包或设施网络进行操作。

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适合哪些对象

AML和KYC控制可用于不同的赌博业务格式。

该系统可以是一个单独的合规模块，也可以是整个赌博厅管理平台的一部分。

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KYC玩家检查

KYC流程可帮助操作员确切了解谁使用大厅服务。

系统可以存储和处理：

• 玩家的个人资料；
• 核查状况；
• 文件类型；
• 核查日期；
• 核实结果；
• 变化的历史；
• 锁定状态；
• 合规团队的评论；
• 与玩家的钱包的联系；
• 与现金交易的关系。

根据司法管辖区的不同，在游戏开始之前，在支付大笔款项之前，达到限额或进行可疑活动时，可以强制进行检查。

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验证状态

为了方便控制，系统可以使用玩家的状态。

例如：

• 未经核实；
• 已开始核查；
• 经核实；
• 需要进一步核查；
• 有限的；
• 锁定；
• 被拒绝。

状态必须影响玩家的可用动作。

例如，未经测试的玩家可能有有限的限制，并且被阻止的玩家不必执行补充，下注或付款。

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AML操作控制

AML模块跟踪财务活动并帮助查找可疑交易。

系统可以分析：

• 经常充资；
• 经常付款；
• 大型业务；
• 压碎金额；
• 非标准活动；
• 快速进出资金；
• 手动调整；
• 在正常玩家行为之外的操作；
• 收银机和钱包之间的差异；
• 锁定配置文件的操作。

这种控制的目的不是阻止所有交易，而是强调需要核查的情况。

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限制和规则

AML和KYC控制与限制密切相关。

语句可以设置：

• 补给限额；
• 付款限额；
• 玩家限制；
• 票房限制；
• 轮班限制；
• 支付方式限制；
• 未经验证的限制；
• 额外检查的限制；
• 手动调整限制。

当操作超过指定的阈值时，系统可能需要经理或合规专家的确认。

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玩家的风险概况

系统可以为玩家分配风险配置文件。

例如：

• 风险低；
• 平均风险；
• 高风险；
• 需要核实；
• 已锁定。

风险配置文件可能取决于交易金额，充值和付款频率，检查历史，手工标记，文件状态以及玩家的行为。

这种方法有助于操作员不再立即关注所有玩家，而是关注那些有增加风险迹象的个人资料。

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主要业务

大型行动必须通过单独的控制。

系统可以记录：

• 交易金额；
• 操作类型；
• 玩家；
• 出纳员；
• 轮班；
• 地点；
• 操作的基础；
• 核查状况；
• 经理的决定；
• compliance评论。

大型交易可能包括大额充资，大笔付款，频繁的结算，大宗付款或异常的资产负债表调整。

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与收银台的联系

AML和KYC控制必须与现金系统相关联。

收银机可以传递到合规模块：

• 充资；
• 付款；
• 退款；
• 手动调整；
• 票房差异；
• 轮班操作；
• 出纳业务；
• 大笔付款；
• 已取消的操作。

这不仅有助于检查玩家的个人资料，而且有助于检查员工的行为。

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与玩家钱包的联系

如果操作员使用钱包系统，则AML和KYC必须考虑余额的移动。

系统可以跟踪：

• 补充钱包；
• 提取资金；
• 产品之间的转移；
• 奖金应计额；
• 手动调整；
• 平衡锁定；
• 经常开展业务；
• 可疑模式。

玩家钱包成为合规控制的主要数据来源之一。

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与TITO的联系

如果大厅使用TITO，则票务操作也可能进入AML控制。

系统可以分析：

• 创建门票；
• 还清门票；
• 重复使用；
• 大笔门票；
• 尝试双重还款；
• 每个玩家频繁操作；
• 出纳员的可疑行为；
• 票证与自动机的关联。

这有助于通过售票模式控制资金流动。

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合规事件日志

所有AML和KYC操作都必须保留在日志中。

系统可以记录：

• 创建玩家的个人资料；
• 更改验证状态；
• 下载或验证文件；
• 风险概况的变化；
• 超过限额；
• 触发AML规则；
• 手动确认操作；
• 拒绝操作；
• 锁定玩家；
• 合规专家评论。

日志有助于恢复验证历史记录，并在内部或外部审核中确认操作员的操作。

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可疑交易

系统可以突出需要注意的操作。

示例信号：

• 过于频繁的充资；
• 经常付款，没有正常的游戏活动；
• 压碎大笔款项；
• 在短时间内进行几次手术；
• 快速补给后试图撤出；
• 手动调整资产负债表；
• 经常取消业务；
• 锁定配置文件上的活动。

此类事件可以进行手动检查。

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角色和可用性

AML和KYC数据是敏感的。

必须限制访问它们。

通常使用角色：

• 管理员；
• 合规专家；
• 财务经理；
• 轮班经理；
• 出纳员；
• 网络所有者。

收银员只能看到玩家的基本状态，而合规专家可以看到完整的检查历史记录，风险简介和事件日志。

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AML和KYC报告

Compliance模块必须生成检查和操作报告。

系统可以显示：

• 经过验证的球员人数；
• 未经验证的玩家；
• 有限制的玩家；
• 锁定的配置文件；
• 大型业务；
• 可疑交易；
• 超过限额；
• 手动确认；
• 拒绝操作；
• 更改风险配置文件。

这种报告有助于监测合规过程的质量，并为管理层或监管机构准备数据。

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与监管报告的关系

AML和KYC控制通常是监管报告的一部分。

系统可以向以下方向传输数据：

• 玩家状态；
• 大型业务；
• 可疑交易；
• 限制；
• 锁定；
• 检查历史；
• 行动日志；
• 合并评论；
• 期间数据导出。

准确的数据集取决于国家，许可证和特定管辖区的要求。

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整合

AML和KYC控制通常与其他平台模块相关联。

最常连接的是：

• 赌博厅管理系统；
• 现金系统；
• 玩家钱包系统；
• 非现金付款；
• TITO系统；
• 奖金系统；
• 监管报告；
• BI-analytics；
• 安全系统；
• 外部KYC提供商。

集成允许自动传输数据并减少手动验证的数量。

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一个大厅和设施网络

在一个赌博大厅中，AML和KYC帮助控制玩家，运营和付款。

在大厅网络中，系统变得更加重要。

它可以提供：

• 单个玩家配置文件；
• 一般核查状况；
• 中央限制；
• 操作的一般历史；
• 统一的AML规则；
• 综合报告；
• 对地点的控制；
• 集中的玩家锁定。

这有助于操作员在所有网络对象上应用相同的规则。

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为什么需要AML和KYC控制

需要AML和KYC控制来检查赌博大厅中的玩家，风险管理和财务交易透明度。

他帮助操作员：

• 识别玩家；
• 控制检查状态；
• 设置操作限制；
• 查明可疑活动；
• 检查大笔付款；
• 链接收银机，钱包和TITO；
• 维护合规事件日志；
• 编写报告；
• 降低运营风险；
• 在受管制的赌博基础设施内运作。

对于一个赌博厅，它是基本合规控制工具。对于大厅网络，是AML和KYC集中策略的基础。