AML-ը և KYC-վերահսկումը խաղային սենյակների համար մի շարք ընթացակարգեր և ծրագրային գործիքներ են խաղացողներին ստուգելու, ֆինանսական վիրահատությունների վերահսկման, կասկածելի գործունեության հայտնաբերման և տվյալների պատրաստման համար compli.ru հաշվետվությունների համար։
Այս համակարգը օգնում է օպերատորին նվազեցնել ռիսկերը, վերահսկել մեծ վիրահատությունները, պահպանել ներքին կանոնները և աշխատել լուծվող gambling ենթակառուցվածքի պահանջների շրջանակներում։
Ի՞ նչ է AML և KYC
AML-ը նշանակում է Anti-Money Laundering, այսինքն ՝ միջոցներ փողի լվացման դեմ։
KYC-ն նշանակում է Know Your Customer, այսինքն հաճախորդի կամ խաղացողի ստուգում։
Մետրոպոլիտենի սենյակի համատեքստում դա նշանակում է:- խաղացողի նույնականացումը;
- փաստաթղթերի ստուգում;
- խաղացողի կարգավիճակի վերահսկումը;
- ֆինանսական վիրահատությունների վերլուծություն;
- կասկածելի գործողությունների հայտնաբերումը.
- լիմիտների վերահսկումը;
- ստուգումներ,
- պատրաստվել է կոմպլանսի համար։
AML-ը և KYC-ը ոչ միայն առցանց վիրահատների կարիք ունեն։ Ցամաքային խաղային սենյակների համար այս գործընթացները նույնպես կարևոր են, հատկապես, եթե սենյակը աշխատում է մեծ գումարներով, անկանխիկ մրցույթներով, խաղացողների դրամապանակներով կամ օբյեկտների ցանցով։
Ո՞ ր օբյեկտների համար է հարմար
AML և KYC վերահսկումը կարող է օգտագործվել gambling բիզնեսի տարբեր ձևերում։
| Օբյեկտի տեսակը | Ինչպես օգտագործվում է AML և KYC |
|---|---|
| Արբիտրաժային սենյակ | ստուգում խաղացողներին, սահմաններին, մեծ վիրահատություններին, վճարումները |
| Խաղային մեքենաների սրահ | համալրման վերահսկողություն, պաշտպանություն, TITO և դրամապանակներ |
| Betting retail | ստուգում խաղացողներին, տոկոսադրույքները, վճարումները, գործողությունների սահմանները |
| Սրահների ցանց | ստուգման և ռիսկի վերահսկման միասնական քաղաքականություն |
| Հիբրիդային օպերատոր | խաղացողի ընդհանուր պրոֆիլը օֆլեյնի և առցանց միջավայրի համար |
Համակարգը կարող է լինել առանձին compliant-prom կամ ընդհանուր կառավարման պլատֆորմի մի մասը։
KYC խաղացողի ստուգում
KYC գործընթացը օգնում է օպերատորին հասկանալ, թե ով է օգտագործում սենյակի ծառայությունները։
Համակարգը կարող է պահել և մշակել:- խաղացողի պրոֆիլը;
- ստուգման կարգավիճակը;
- փաստաթղթի տեսակը;
- ստուգման ամսաթիվը.
- ստուգման արդյունք;
- փոփոխության պատմություն;
- արգելափակման կարգավիճակ;
- complaens-թիմի մեկնաբանությունները;
- կապը խաղացողի դրամապանակի հետ;
- կապ դրամարկղերի հետ։
Կախված իրավասությունից, ստուգումը կարող է պարտադիր լինել մինչև խաղի սկիզբը, մեծ վճարումից առաջ, երբ հասնում է սահմանը կամ կասկածելի ակտիվությամբ։
Ստուգման ստատուսներ
Հարմար վերահսկման համար համակարգը կարող է օգտագործել խաղացողի կարգավիճակները։
Օրինակ
ստուգված չէ։
ստուգումը սկսված է.
ստուգված է;
անհրաժեշտ է լրացուցիչ ստուգում.
սահմանափակ է;:- արգելափակված;
- շեղված է։
Կարգավիճակը պետք է ազդի խաղացողի հասանելի գործողությունների վրա։
Օրինակ, անպարկեշտ խաղացողը կարող է ունենալ սահմանափակ սահմաններ, իսկ արգելափակված խաղացողը չպետք է կատարի համալրումներ, տոկոսադրույքներ կամ վճարումներ։
AML վիրահատության վերահսկումը
AML մոդուլը հետևում է ռուսական գործունեությունը և օգնում է գտնել կասկածելի վիրահատություններ։
Համակարգը կարող է վերլուծել:- հաճախակի համալրումներ;
- հաճախակի վճարումներ;
- մեծ վիրահատություններ;
- գումարների թուլացում;
- ոչ ստանդարտ ակտիվություն;
- արագ շահագործումը և միջոցների դուրսբերումը.
- Ռունա կղզիներ;
- վիրահատություն խաղացողի սովորական վարքագծից դուրս;
- տոմսարկղի և դրամապանակի միջև եղած տարբերությունները։
- վիրահատություն արգելափակված խողովակաշարով։
Նման վերահսկողության նպատակն է ոչ թե արգելափակել բոլոր վիրահատությունները, այլ առանձնացնել այն դեպքերը, որոնք պահանջում են ստուգել։
Լիմիտներ և կանոններ
AML-ը և KYC-վերահսկումը սերտորեն կապված են սահմանների հետ։
Օպերատորը կարող է տալ:- համալրման սահմանափակում;
- վճարումների սահմանափակում;
- խաղացողի սահմանափակում;
- տոմսարկղի սահմանափակում;
- հերթափոխով լիմիթ;
- կերամիկական մեթոդով սահմանափակում;
- լիմիթ առանց ստուգման;
- սահմանափակում մինչև լրացուցիչ ստուգում;
- ձեռքի թևի սահմանափակում։
Երբ վիրահատությունը ավելի բարձր է, համակարգը կարող է պահանջել կառավարչի կամ մասնագետի ապացույց։
Խաղացողի ռիսկի պրոֆիլը
Համակարգը կարող է ռիսկի պրոֆիլներ տալ խաղացողին։
Օրինակ:- ցածր ռիսկ;
- միջին ռիսկ;
- բարձր ռիսկ;
- ստուգում է պահանջվում.
- արգելափակված է։
Ռիսկի պրոֆիլը կարող է կախված լինել վիրահատությունների գումարից, համալրման հաճախությունից և հաճախությունից, ստուգումների պատմությունից, ձեռքի նշաններից, փաստաթղթերի կարգավիճակից և խաղացողի վարքագծից։
Այս մոտեցումը օգնում է օպերատին ավելի շատ ուշադրություն դարձնել ոչ բոլոր խաղացողներին անմիջապես, այլ այն ավելացված ռիսկի նշաններ։
Մեծ վիրահատություններ
Մեծ վիրահատությունները պետք է անցնեն առանձին վերահսկողության միջոցով։
Համակարգը կարող է ամրագրել:- վիրահատության գումարը;
- վիրահատության տեսակը;
- խաղացողը;
- կասիրա;
- հերթափոխում;
- միգրացիա;
- վիրահատության հիմքը;
- ստուգման կարգավիճակը;
- կառավարչի լուծումը;
- կոմպլանսի մեկնաբանություն։
Մեծ վճարումները, մեծ վճարումները, հաճախակի եզրակացությունները, jackpot վճարումները կամ անսովոր հաշվեկշիռը։
Կապ տոմսարկղի հետ
AML-ը և KYC-վերահսկումը պետք է կապված լինեն դրամարկղային համակարգի հետ։
Դրամարկղը կարող է փոխանցել compli.ru մոդուլը:- համալրումներ;
- վճարումներ;
- բարձրացումներ;
- Ռունա կղզիներ;
- դրամարկղային անհամապատասխանությունները.
- հերթափոխի վիրահատություն;
- դրամարկղերի վիրահատություն;
- մեծ վճարումներ;
- վերացված վիրահատություններ։
Դա օգնում է ստուգել ոչ միայն խաղացողի պրոֆիլը, այլ նաև աշխատողների գործողությունները։
Կապ խաղացողի դրամապանակի հետ
Եթե օպերատորը օգտագործում է դրամապանակների համակարգը, AML և KYC-ը պետք է հաշվի առնեն հավասարակշռության շարժումը։
Համակարգը կարող է հետևել:- դրամապանակի համալրումը;
- միջոցների դուրսբերումը;
- թարգմանություններ ապրանքների միջև.
- բոնուսային հաշվարկներ;
- Ռունա կղզիներ;
- հավասարակշռության սահմանափակում;
- հաճախակի վիրահատություններ;
- կասկածելի փամփուշտներ։
Խաղացողի դրամապանակը դառնում է compliance-վերահսկման հիմնական աղբյուրներից մեկը։
Կապը TITO-ի հետ
Եթե սենյակը օգտագործում է TITO-ը, տոմսերի վիրահատությունները կարող են նաև մտնել AML վերահսկողություն։
Համակարգը կարող է վերլուծել:- տոմսերի ստեղծում;
- տոմսերի մարումը;
- կրկնվող օգտագործումը;
- տոմսերի մեծ գումարներ;
- կրկնակի մարման փորձեր.
- հաճախակի վիրահատություններ մեկ խաղացողի համար;
- կասիրի կասկածելի գործողությունները.
- տոմսերի կապը մեքենայի հետ։
Սա օգնում է վերահսկել միջոցների շարժումը ticket-in ticket-out մոդելի միջոցով։
Compliant-իրադարձությունների ամսագրերը
Բոլոր AML և KYC գործողությունները պետք է պահպանվեն ամսագրերում։
Համակարգը կարող է ամրագրել:- խաղացողի ստեղծումը;
- ստուգման կարգավիճակի փոփոխությունը.
- փաստաթղթի բեռնումը կամ ստուգումը.
- ռիսկի-ռիսկի փոփոխությունը;
- լիմիտի ավելցուկ;
- AML կանոնները։
- վիրահատության ձեռքով ապացույց;
- ձախողումը վիրահատության.
- խաղացողի արգելափակումը;
- համակրանքի մասնագետի մեկնաբանություն։
Ամսագրերը օգնում են վերականգնել ստուգման պատմությունը և հաստատել օպերատորի գործողությունները ներքին կամ արտաքին աուդիտի ժամանակ։
Կասկածելի վիրահատություններ
Համակարգը կարող է առանձնացնել վիրահատությունները, որոնք պահանջում են ուշադրություն։
Ազդանշանների օրինակներ:- չափազանց հաճախակի համալրումներ;
- հաճախակի վճարումներ առանց նորմալ խաղային գործունեության;
- մեծ գումարների թուլացում;
- մի քանի վիրահատություն կարճ ժամանակահատվածում։
- արագ համալրումից հետո դուրս գալու փորձ.
- հավասարակշռության հոսքեր;
- հաճախակի ռուսական վիրահատություններ;
- արգելափակված ժողովների ակտիվությունը։
Նման դեպքերը կարող են ձեռքով ստուգել։
Դերեր և հասանելի
AML և KYC տվյալները զգայուն են։
Նրանց հասանելիությունը պետք է սահմանափակվի։
Սովորաբար օգտագործվում են դերերը:- ադմինիստրատոր;
- complaens-մասնագետ;
- ֆինանսական մենեջեր;
- հերթափոխի մենեջեր;
- գանձապահը;
- ցանցի սեփականատերը։
Կասիրը կարող է տեսնել միայն խաղացողի հիմնական կարգավիճակը, իսկ համակարգչային մասնագետը 'ստուգումների ամբողջ պատմությունը, ռիսկի պրոֆիլը և իրադարձությունների ամսագրերը։
AML և KYC հաշվետվությունները
Compliant-մոդուլը պետք է կազմի ստուգման և փորձարկման հաշվետվությունները։
Համակարգը կարող է ցույց տալ:- ստուգված խաղացողների քանակը;
- խաղացողներ առանց ստուգման;
- սահմանափակումներով խաղացողներ;
- արգելափակված պրոֆիլներ;
- մեծ վիրահատություններ;
- կասկածելի վիրահատություններ;
- լիմիտների ավելցուկ;
- ձեռքով ապացույցներ;
- ձախողումներ վիրահատության մեջ.
- ռիսկի փոփոխություններ։
Այս հաշվետվությունները օգնում են վերահսկել compliance գործընթացների որակը և պատրաստել տվյալներ ղեկավարության կամ կարգավորիչի համար։
Կապ կարգավորող հաշվետվության հետ
AML-ը և KYC-վերահսկումը հաճախ կարգավորող հաշվետվության մի մասն են։
Համակարգը կարող է փոխանցել տվյալները այսպիսի չափանիշներով:- խաղացողների ստատուս;
- մեծ վիրահատություններ;
- կասկածելի վիրահատություններ;
- լիմիտներ;
- արգելափակում;
- ստուգման պատմությունը;
- գործողությունների ամսագրեր;
- complaence-ի մեկնաբանությունները;
- տվյալների արտահանումը ժամանակահատվածի համար։
Տվյալների ճշգրիտ փաթեթը կախված է երկրից, լիցենզիայից և կոնկրետ իրավասության պահանջներից։
Մոսկվան
AML-ը և KYC-վերահսկումը սովորաբար կապված են պլատֆորմի այլ մոդուլների հետ։
Ամենից հաճախ միանում են:- հետևակային սրահի կառավարման համակարգը;
- դրամարկղային համակարգ;
- խաղացողների դրամապանակների համակարգը;
- անկանխիկ վճարումներ;
- TITO համակարգը;
- բոնուսային համակարգ;
- կարգավորող հաշվետվություն;
- BI վերլուծաբան;
- անվտանգության համակարգ;
- Արտաքին KYC պրովայդերները։
Գրանցումները թույլ են տալիս ինքնաբերաբար փոխանցել տվյալները և նվազեցնել ձեռքի ստուգման քանակը։
Մեկ սենյակի և օբյեկտների ցանցերի համար
Մեկ AML և KYC-ում օգնում են վերահսկել խաղացողները, վիրահատությունները և վճարումները։
Սրահների ցանցում համակարգը ավելի կարևոր է դառնում։
Այն կարող է ապահովել:- մեկ խաղացողի պրոֆիլը;
- ընդհանուր ստուգման կարգավիճակ;
- կենտրոնացված լիմիտներ;
- վիրահատությունների ընդհանուր պատմությունը.
- AML-ի միասնական կանոնները;
- զեկույցները.
- վերահսկողությունը միգրացիաների վրա;
- խաղացողի կենտրոնացված արգելափակումը։
Սա օգնում է օպերատորին օգտագործել նույն կանոնները ցանցի բոլոր օբյեկտներում։
Ինչու՞ է անհրաժեշտ AML և KYC վերահսկողությունը
AML-ը և KYC-վերահսկումը անհրաժեշտ են խաղացողներին ստուգելու, ռիսկերի և ֆինանսական գործողությունների թափանցիկության համար մետրոպոլիտենի սենյակում։
Այն օգնում է օպերատորին:- նույնականացնել խաղացողներին;
- վերահսկել ստուգման կարգավիճակները.
- տալ գործողությունների սահմաններ։
- հայտնաբերել կասկածելի ակտիվություն;
- ստուգել մեծ վճարումները;
- կապել դրամարկղերը, դրամապանակները և TITO-ն;
- compli.ru իրադարձությունների ամսագրեր։
- պատրաստել հաշվետվություններ;
- նվազեցնել վիրահատական ռիսկերը;
- աշխատել որպես կարգավորվող gambling ենթակառուցվածքի մաս։
Մեկ մետրոպոլիտենի սենյակի համար սա հիմնական compliance-վերահսկման գործիք է։ Սենյակների ցանցի համար AML և KYC կենտրոնացված քաղաքականության հիմքն է։
Կապ հաստատել մեզ հետ
Նկարագրեք խնդիրը և տեխնոլոգիական ստեկը — մենք կկազմենք ինտեգրման ճարտարապետությունը և կկապենք solution թիմը