एएमएल और केवाईसी नियंत्रण

जुआ हॉल के लिए एएमएल और केवाईसी नियंत्रण खिलाड़ियों की जांच, वित्तीय लेनदेन की निगरानी, संदिग्ध गतिविधि का पता लगाने और अनुपालन रिपोर्टिंग के लिए डेटा तैयार करने के लिए प्रक्रियाओं और सॉफ्टवेयर टूल का

इस तरह की प्रणाली ऑपरेटर को जोखिमों को कम करने, बड़े संचालन को नियंत्रित करने, आंतरिक नियमों का पालन करने और एक विनियमित जुआ बुनियादी ढांचे की आवश्यकताओं के भीतर काम करने में मदद करती है।

एएमएल और केवाईसी क्या है

एएमएल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के लिए खड़ा है, अर्थात, मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ उपाय।

KYC आपके ग्राहक, अर्थात ग्राहक या खिलाड़ी सत्यापन के लिए खड़ा है।

• खिलाड़ी की पहचान;
• दस्तावेज़ सत्यापन;
• खिलाड़ी की स्थिति
• वित्तीय लेनदेन का विश्लेषण
• संदिग्ध कार्यों का पता लगाना;
• सीमा नियंत्रण;
• चेक लॉगिंग;
• अनुपालन के लिए रिपोर्ट तैयार करना।

यह सिर्फ ऑनलाइन ऑपरेटर नहीं हैं जिन्हें एएमएल और केवाईसी की आवश्यकता है। स्थलीय जुआ हॉल के लिए, ये प्रक्रियाएं भी महत्वपूर्ण हैं, खासकर यदि हॉल बड़ी मात्रा में, गैर-नकद भुगतान, खिलाड़ी पर्स या वस्तुओं के नेटवर्क के साथ काम करता है।

किन वस्तुओं के लिए उपयुक्त है

एएमएल और केवाईसी नियंत्रण का उपयोग जुआ व्यवसाय के विभिन्न प्रारूपों में किया जा सकता है।

सिस्टम एक अलग अनुपालन मॉड्यूल या एक सामान्य गेमिंग फ्लोर प्रबंधन मंच का हिस्सा हो सकता है।

केवाईसी खिलाड़ी की जाँच

केवाईसी प्रक्रिया ऑपरेटर को यह समझने में मदद करती है कि हॉल की सेवाओं का वास्तव में उपयोग कौन करता है।

सिस्टम संग्रहीत और प्रक्रिया कर

खिलाड़ी प्रो

स्थिति जाँचें

दस्तावेज़ क़

निरीक्षण की तारीख;

जांच परिणाम;

इतिहास बदलें;

ताला स्थिति

अनुपालन टीम की टिप्पणि

खिलाड़ी के बटुए के साथ संचार;

नकद लेनदेन के साथ संचार।

अधिकार क्षेत्र के आधार पर, खेल की शुरुआत से पहले सत्यापन अनिवार्य हो सकता है, एक बड़े भुगतान से पहले, जब सीमा तक पहुंच जाती है, या यदि संदिग्ध गतिविधि है।

निरीक्षण की स्थिति

सुविधाजनक नियंत्रण के लिए, सिस्टम खिलाड़ी की स्थिति का उपयोग कर सकता है।

• सत्यापित नहीं;
• सत्यापन शुरू हुआ;
• सत्यापित;
• अतिरिक्त सत्यापन आवश्यक
• सीमित;
• बाहर बंद;
• अस्वीकार कर दिया

स्थिति खिलाड़ी के उपलब्ध कार्यों को प्रभावित करनी चाहिए।

उदाहरण के लिए, एक असत्यापित खिलाड़ी की सीमित सीमाएं हो सकती हैं, और एक बंद खिलाड़ी को टॉप-अप, दांव या भुगतान नहीं करना पड़ ता है।

एएमएल संचालन निगरानी

एएमएल मॉड्यूल वित्तीय गतिविधि की निगरानी करता है और संदिग्ध लेनदेन खोजने में मदद करता है।

• लगातार पुनर्पूर्ति;
• लगातार भुगतान;
• बड़े संचालन;
• विभाजित मात्रा
• गैर-मानक गतिविधि;
• फास्ट डिपॉजिट और वापसी
• मैनुअल समायोजन;
• सामान्य खिलाड़ी व्यवहार के बाहर
• नकदी रजिस्टर और बटुए के बीच विसंगतियां;
• एक बंद प्रोफ़ाइल पर संचालन।

इस तरह के नियंत्रण का उद्देश्य सभी कार्यों को अवरुद्ध करना नहीं है, बल्कि उन मामलों को उजागर करना है जिन्हें सत्यापन की आवश्यकता होती है।

सीमाएं और नियम

एएमएल और केवाईसी नियंत्रण सीमाओं से निकटता से संबंधित हैं।

• पुनर्पूर्ति सीमा;
• भुगतान सीमा;
• खिलाड़ी की सीमा
• नकदी सीमा;
• शिफ्ट सीमा;
• भुगतान विधि सीमा
• सत्यापन के बिना सीमा;
• अतिरिक्त सत्यापन से पहले सीमा
• मैनुअल समायोजन सीमा।

जब कोई ऑपरेशन एक निर्दिष्ट सीमा से अधिक हो जाता है, तो सिस्टम को प्रबंधक या अनुपालन अधिकारी से पुष्टि की आवश्यकता हो सकती है।

खिलाड़ी जोखिम प्रोफ़ाइल

सिस्टम खिलाड़ी को एक जोखिम प्रोफ़ाइल सौंप सकता है।

• कम जोखिम;
• मध्यम जोखिम;
• उच्च जोखिम;
• सत्यापन आवश्यक;
• बाहर बंद।

जोखिम प्रोफ़ाइल लेनदेन की मात्रा, पुनः पूर्ति और भुगतान की आवृत्ति, चेक का इतिहास, मैनुअल निशान, दस्तावेजों की स्थिति और खिलाड़ी के व्यवहार पर निर्भर कर सकती है।

यह दृष्टिकोण ऑपरेटर को एक ही बार में सभी खिलाड़ियों पर अधिक ध्यान देने में मदद करता है, लेकिन उन प्रोफाइल पर जहां जोखिम बढ़ ने के संकेत हैं।

प्रमुख संचालन

प्रमुख कार्यों को अलग-अलग नियंत्रणों से गुजरना चाहिए।

• लेनदेन राशि;
• ट्रांजेक्शन प्रकार
• खिलाड़ी;
• कैशियर;
• शिफ्ट;
• स्थान;
• ऑपरेशन का आधार;
• स्थिति जाँचें
• प्रबंधक का निर्णय;
• अनुपालन टिप्पणी।

बड़े लेनदेन में बड़े पुनर्भरण, बड़े भुगतान, लगातार निकासी, जैकपॉट भुगतान या असामान्य संतुलन समायोजन शामिल हो सकते हैं।

नकद डेस्क के साथ संचार

एएमएल और केवाईसी नियंत्रण को नकद प्रणाली से जोड़ा जाना चाहिए।

• पुनर्पूर्ति;
• भुगतान;
• रिटर्न;
• मैनुअल समायोजन;
• नकद विसंगतियां;
• शिफ्ट संचालन
• कैशियर लेनदेन;
• बड़े भुगतान;
• रद्द किया गया संचालन

यह न केवल खिलाड़ी की प्रोफ़ाइल, बल्कि कर्मचारियों के कार्यों की भी जांच करने में मदद करता है।

खिलाड़ी के बटुए के साथ संचार

यदि ऑपरेटर पर्स सिस्टम का उपयोग करता है, तो एएमएल और केवाईसी को बैलेंस मूवमेंट के लिए जिम्मेदार होना चाहिए।

• बटुए की पुनः पूर्ति;
• निधियों की वापसी;
• उत्पादों के बीच स्थानांतरण
• बोनस अर्क;
• मैनुअल समायोजन;
• संतुलन इंटरलॉक;
• लगातार संचालन;
• संदिग्ध पैटर्न।

खिलाड़ी का बटुआ अनुपालन नियंत्रण के लिए डेटा के मुख्य स्रोतों में से एक बन जाता है।

टीआईटीओ के साथ संबंध

यदि हॉल टीआईटीओ का उपयोग करता है, तो टिकट संचालन भी एएमएल नियंत्रण में आ सकता है।

• टिकट बनाना;
• टिकटों का मोचन;
• पुन: उपयोग;
• बड़ी टिकट राशि;
• दोहरी चुकौती के प्रयास;
• एक खिलाड़ी के लिए लगातार संचालन
• कैशियर के संदिग्ध कार्य;
• टिकट को मशीन से जोड़ ना।

यह टिकट-इन टिकट-आउट मॉडल के माध्यम से धन की आवाजाही को नियंत्रित करने में मदद करता है।

अनुपालन घटना लॉग

सभी एएमएल और केवाईसी गतिविधियों को लॉग में सहेजा जाना चाहिए।

• खिलाड़ी प्रोफ़ाइल बनाना;
• जाँच की स्थिति बदलें
• दस्तावेज़ को अपलोड या समीक्षा करें
• जोखिम प्रोफ़ाइल में परिवर्
• सीमा से अधिक;
• एएमएल नियम को ट्रिगर करना
• ऑपरेशन की मैनुअल पुष्टि
• ऑपरेशन से इनकार;
• खिलाड़ी अवरोधक;
• अनुपालन अधिकारी की टिप्पणी।

लॉग लेखा परीक्षा इतिहास को बहाल करने और आंतरिक या बाहरी लेखापरीक्षा के दौरान ऑपरेटर कार्यों की पुष्टि करने में

संदिग्ध लेनदेन

सिस्टम उन संचालन को उजागर कर सकता है जिन पर ध्यान देने की

• बहुत बार पुनर्पूर्ति;
• सामान्य खेल गतिविधि के बिना अक्सर भुगतान;
• बड़ी मात्रा में विभाजन;
• अल्पावधि में बहुविध लेन - देन
• तेजी से पुनर्पूर्ति के बाद वापस लेने का प्रयास;
• मैनुअल बैलेंस समायोजन;
• संचालन के लगातार रद्द करना;
• बंद प्रोफ़ाइल द्वारा गतिविधि

ऐसी घटनाओं को मैनुअल सत्यापन के लिए भेजा जा सकता है।

भूमिकाएँ और पहुँच

एएमएल और केवाईसी डेटा संवेदनशील हैं।

उन तक पहुंच सीमित होनी चाहिए।

आमतौर पर इस्तेमाल की जाने वाली भूमि

प्रशासक;

अनुपालन विशेषज्ञ;

वित्तीय प्रबंधक

शिफ्ट मैनेजर;

कैशियर;

नेटवर्क मालिक

कैशियर केवल खिलाड़ी की मूल स्थिति देख सकता है, और अनुपालन विशेषज्ञ चेक, जोखिम प्रोफाइल और इवेंट लॉग का पूरा इतिहास देख सकता है।

एएमएल और केवाईसी द्वारा रिपोर्टिंग

अनुपालन मॉड्यूल निरीक्षण और संचालन पर रिपोर्ट तैयार करेगा।

• परीक्षण किए गए खिलाड़ि
• सत्यापन के बिना खिलाड़ी;
• प्रतिबंधित खिलाड़
• तालाबंद प्रोफाइल
• बड़े संचालन;
• संदिग्ध लेनदेन;
• सीमा से अधिक;
• मैनुअल पुष्टि;
• संचालन में विफलताएं;
• जोखिम प्रोफाइल में परिवर्तन।

इस तरह की रिपोर्टिंग अनुपालन प्रक्रियाओं की गुणवत्ता की निगरानी करने और प्रबंधन या नियामक के लिए डेटा तैयार करने में मदद करती है।

नियामक रिपोर्टिंग से संबंध

एएमएल और केवाईसी नियंत्रण अक्सर नियामक रिपोर्टिंग का हिस्सा होते हैं।

• खिलाड़ी की स्थिति;
• बड़े संचालन;
• संदिग्ध लेनदेन;
• सीमाएं;
• इंटरलॉक;
• निरीक्षण इतिहास;
• गतिविधि लॉग;
• अनुपालन टिप्पणियां
• अवधि के लिए डाटा निर्यात करें।

सटीक डेटासेट देश, लाइसेंस और अधिकार क्षेत्र-विशिष्ट आवश्यकताओं पर निर्भर करता है।

एकीकरण

एएमएल और केवाईसी नियंत्रण आमतौर पर अन्य प्लेटफॉर्म मॉड्यूल से जुड़े होते हैं।

• एक गेमिंग हॉल प्रबंधन प्रणाली;
• नकदी प्रणाली;
• एक खिलाड़ी बटुआ प्रणाली
• गैर-नकद भुगतान;
• टीआईटीओ प्रणाली;
• बोनस सिस्टम;
• नियामक रिपोर्टिंग;
• द्वि विश्लेषण;
• सुरक्षा प्रणा
• बाहरी KYC प्रदाता।

एकीकरण आपको स्वचालित रूप से डेटा स्थानांतरित करने और मैनुअल सत्यापन की मात्रा को कम करने की

एक हॉल और वस्तुओं के नेटवर्क के लिए

एक ही जुआ हॉल में, एएमएल और केवाईसी खिलाड़ियों, संचालन और भुगतान को नियंत्रित करने में मदद करते हैं।

हॉल के एक नेटवर्क में, सिस्टम और भी महत्वपूर्ण हो जाता है।

• एकल खिलाड़ी प्रोफ़ाइल
• चेक की समग्र स्थिति
• केंद्रीकृत सीमा;
• संचालन का सामान्य इतिहास;
• समान एएमएल नियम;
• सारांश रिपोर्ट;
• स्थान नियंत्
• केंद्रीकृत खिलाड़ी अवरुद

यह ऑपरेटर को नेटवर्क में सभी वस्तुओं पर समान नियम लागू करने में मदद करता है।

आपको एएमएल और केवाईसी नियंत्रण की आवश्यकता क्यों है

खिलाड़ियों को सत्यापित करने, जुआ हॉल में वित्तीय लेनदेन के जोखिम और पारदर्शिता का प्रबंधन करने के लिए एएमएल और केवाईसी नियंत्रण की आवश्यक

• खिलाड़ियों की पह
• जाँच स्थितियों की निगरानी करें
• लेनदेन सीमा निर्धारित करें
• संदिग्ध गतिविधि की पहचान;
• बड़े भुगतान की जाँच करें
• लिंक नकद रजिस्टर, पर्स और टीआईटीओ;
• अनुपालन घटना लॉग बनाए रखें;
• रिपोर्ट तैयार
• परिचालन जोखिमों को कम करना;
• एक विनियमित जुए के बुनियादी ढांचे के भीतर काम कर

एक जुआ हॉल के लिए, यह एक बुनियादी अनुपालन नियंत्रण उपकरण है। हॉल के एक नेटवर्क के लिए - एएमएल और केवाईसी की केंद्रीकृत नीति का आधार।