کنترل AML و KYC برای سالن های قمار مجموعه ای از روش ها و ابزارهای نرم افزاری برای بررسی بازیکنان، نظارت بر معاملات مالی، شناسایی فعالیت های مشکوک و آماده سازی داده ها برای گزارش انطباق است.
چنین سیستم کمک می کند تا اپراتور به منظور کاهش خطرات، کنترل عملیات بزرگ، مطابق با قوانین داخلی و کار در الزامات یک زیرساخت قمار تنظیم شده است.
AML و KYC چیست ؟
AML مخفف مبارزه با پولشویی است، یعنی اقدامات علیه پولشویی.
KYC مخفف Know Your Customer است، یعنی تأیید مشتری یا بازیکن.
در یک سالن قمار، این بدان معنی است:- شناسایی بازیکن ؛
- تأیید سند ؛
- کنترل وضعیت بازیکن ؛
- تحلیل معاملات مالی ؛
- شناسایی اقدامات مشکوک ؛
- کنترل محدود ؛
- ثبت چک ؛
- آماده سازی گزارش برای انطباق.
فقط اپراتورهای آنلاین نیستند که به AML و KYC نیاز دارند. برای سالن های قمار زمینی، این فرایندها نیز مهم هستند، به خصوص اگر سالن با مقادیر زیاد، پرداخت های غیر نقدی، کیف پول بازیکن یا شبکه ای از اشیاء کار کند.
برای کدام اشیاء مناسب است
کنترل AML و KYC را می توان در فرمت های مختلف کسب و کار قمار استفاده کرد.
| نوع شیء | نحوه استفاده از AML و KYC |
|---|---|
| سالن قمار | غربالگری بازیکن، محدودیت ها، معاملات بزرگ، پرداخت |
| سالن ماشین اسلات | کنترل دوباره پر کردن، پرداخت، TITO و کیف پول |
| شرط بندی خرده فروشی | بررسی بازیکن, شرط, پرداخت, محدودیت معامله |
| شبکه سالن | تایید یکپارچه و سیاست کنترل ریسک |
| اپراتور ترکیبی | مشخصات کلی بازیکن برای محیط های آفلاین و آنلاین |
این سیستم ممکن است یک ماژول انطباق جداگانه یا بخشی از یک پلت فرم مدیریت طبقه بازی مشترک باشد.
بررسی بازیکن KYC
فرآیند KYC به اپراتور کمک می کند تا بداند دقیقا چه کسی از خدمات سالن استفاده می کند.
سیستم می تواند ذخیره و پردازش کند:- مشخصات بازیکن ؛
- بررسی وضعیت
- نوع سند
- تاریخ بازرسی ؛
- نتایج را بررسی کنید ؛
- تغییر تاریخ ؛
- وضعیت قفل کردن
- نظرات تیم انطباق ؛
- ارتباط با کیف پول بازیکن ؛
- ارتباط با معاملات نقدی
بسته به صلاحیت، تایید ممکن است قبل از شروع بازی، قبل از پرداخت بزرگ، زمانی که حد رسیده است، و یا اگر فعالیت مشکوک وجود دارد.
وضعیت بازرسی
برای کنترل راحت، سیستم می تواند از وضعیت بازیکن استفاده کند.
نمونه گراتیا:- بررسی نشده است ؛
- تأیید آغاز شد ؛
- تایید شده ؛
- تأیید اضافی مورد نیاز است
- محدود ؛
- قفل شده است ؛
- رد کرد.
وضعیت باید اقدامات موجود بازیکن را تحت تاثیر قرار دهد.
به عنوان مثال، یک بازیکن تأیید نشده ممکن است محدودیت های محدودی داشته باشد و یک بازیکن قفل شده مجبور نیست از بالا به بالا، شرط ها یا پرداخت ها بپردازد.
نظارت بر عملیات AML
ماژول AML فعالیت های مالی را نظارت می کند و به یافتن معاملات مشکوک کمک می کند.
سیستم می تواند تحلیل کند:- تجدید مکرر ؛
- پرداخت های مکرر ؛
- عملیات بزرگ ؛
- مقادیر تقسیم شده
- فعالیت غیر استاندارد ؛
- واریز و برداشت سریع
- تنظیمات دستی ؛
- عملیات خارج از رفتار عادی بازیکن ؛
- اختلاف بین صندوق و کیف پول ؛
- عملیات بر روی یک پروفایل قفل شده.
هدف از چنین کنترلی مسدود کردن تمام عملیات نیست، بلکه برجسته کردن مواردی است که نیاز به تأیید دارند.
محدودیت ها و قوانین
کنترل AML و KYC ارتباط نزدیکی با محدودیتها دارند.
اپراتور می تواند مشخص کند:- محدودیت دوباره پر کردن ؛
- محدودیت پرداخت ؛
- محدودیت بازیکن ؛
- محدودیت نقدی ؛
- محدودیت تغییر ؛
- محدودیت روش پرداخت
- محدودیت بدون تایید ؛
- محدودیت قبل از تأیید اضافی ؛
- محدودیت تنظیم دستی.
هنگامی که یک عملیات بیش از یک آستانه مشخص شده، سیستم ممکن است تایید از یک مدیر یا افسر انطباق نیاز دارد.
مشخصات ریسک بازیکن
سیستم ممکن است یک پروفایل ریسک به بازیکن اختصاص دهد.
نمونه گراتیا:- ریسک پایین ؛
- خطر متوسط ؛
- خطر بالا ؛
- بررسی مورد نیاز ؛
- قفل شده است.
مشخصات ریسک می تواند به میزان معاملات، فرکانس دوباره پر کردن و پرداخت، تاریخ چک، علائم دستی، وضعیت اسناد و رفتار بازیکن بستگی دارد.
این رویکرد کمک می کند تا اپراتور توجه بیشتری به همه بازیکنان در یک بار، اما به آن پروفایل که در آن نشانه هایی از افزایش خطر وجود دارد.
عملیات اصلی
عملیات اصلی باید از طریق کنترل های جداگانه انجام شود.
سیستم می تواند ثبت کند:- مبلغ معامله ؛
- نوع معامله
- بازیکن ؛
- صندوقدار ؛
- شیفت ؛
- محل ؛
- اساس عملیات ؛
- بررسی وضعیت
- تصمیم مدیر ؛
- نظر انطباق.
معاملات بزرگ ممکن است شامل دوباره پر کردن بزرگ، پرداخت بزرگ، برداشت مکرر، پرداخت برنده تمام پولها، و یا تنظیمات تعادل غیر معمول است.
ارتباط با میز نقدی
کنترل AML و KYC باید به سیستم نقدی متصل شود.
میز نقدی می تواند به ماژول انطباق انتقال:- دوباره پر کردن ؛
- پرداخت ها ؛
- بازگشت ؛
- تنظیمات دستی ؛
- اختلافات مالی ؛
- عملیات تغییر
- معاملات صندوقدار ؛
- پرداخت های بزرگ ؛
- عملیات لغو شده
این کمک می کند تا نه تنها مشخصات بازیکن، بلکه اقدامات کارکنان را بررسی کنید.
ارتباط با کیف پول بازیکن
اگر اپراتور از یک سیستم کیف پول استفاده کند، AML و KYC باید برای حرکت تعادل حساب کنند.
سیستم می تواند پیگیری کند:- دوباره پر کردن کیف پول ؛
- خروج سرمایه ؛
- انتقال بین محصولات ؛
- تعهدات پاداش ؛
- تنظیمات دستی ؛
- قفل تعادل ؛
- عملیات مکرر ؛
- الگوهای مشکوک
کیف پول بازیکن یکی از منابع اصلی اطلاعات برای کنترل انطباق است.
ارتباط با تیتو
اگر سالن از TITO استفاده کند، عملیات بلیط نیز می تواند به کنترل AML برسد.
سیستم می تواند تحلیل کند:- ایجاد بلیط ؛
- بازخرید بلیط ؛
- استفاده مجدد ؛
- مبلغ زیاد بلیط ؛
- تلاش برای بازپرداخت دو برابر ؛
- عملیات مکرر برای یک بازیکن ؛
- اقدامات مشکوک صندوقدار ؛
- اتصال بلیط به دستگاه.
این کمک می کند تا برای کنترل حرکت وجوه از طریق مدل بلیط در بلیط.
ثبت وقایع انطباق
تمام فعالیت های AML و KYC باید در سیاهههای مربوط ذخیره شوند.
سیستم می تواند ثبت کند:- ایجاد یک پروفایل بازیکن ؛
- تغییر وضعیت چک
- آپلود یا بررسی سند
- تغییر در وضعیت ریسک ؛
- فراتر از حد مجاز ؛
- راه اندازی یک قانون AML
- تایید دستی عملیات
- انکار عملیات ؛
- مسدود کردن بازیکن ؛
- اظهار نظر افسر انطباق.
سیاهههای مربوط به کمک به بازگرداندن تاریخ حسابرسی و تایید اقدامات اپراتور در طول ممیزی داخلی یا خارجی.
معاملات مشکوک
این سیستم می تواند عملیاتی را که نیاز به توجه دارند برجسته کند.
نمونه هایی از سیگنال ها:- پر کردن مکرر ؛
- پرداخت های مکرر بدون فعالیت عادی بازی ؛
- تقسیم مقادیر زیاد ؛
- معاملات متعدد در یک دوره کوتاه
- تلاش برای عقب نشینی پس از پر کردن سریع ؛
- تنظیم تعادل دستی ؛
- لغو مکرر عملیات ؛
- فعالیت توسط پروفایل قفل شده
چنین رویدادهایی را می توان برای تأیید دستی ارسال کرد.
نقش ها و دسترسی ها
داده های AML و KYC حساس هستند.
دسترسی به آنها باید محدود باشد.
نقش های معمول استفاده می شود:- مدیر ؛
- متخصص انطباق ؛
- مدیر مالی ؛
- مدیر تغییر ؛
- صندوقدار ؛
- مالک شبکه
صندوقدار می تواند تنها وضعیت اولیه بازیکن را ببیند و متخصص انطباق می تواند تاریخچه کامل چک ها، مشخصات ریسک و سیاهههای مربوط به رویداد را ببیند.
گزارش توسط AML و KYC
ماژول انطباق باید گزارش های مربوط به بازرسی ها و عملیات را تولید کند.
سیستم می تواند نشان دهد:- تعداد بازیکنان تست شده
- بازیکنان بدون تایید ؛
- بازیکنان محدود ؛
- پروفایل های قفل شده
- عملیات بزرگ ؛
- معاملات مشکوک ؛
- بیش از حد مجاز ؛
- تایید دستی ؛
- شکست در عملیات ؛
- تغییرات در پروفایل ریسک
چنین گزارش هایی به نظارت بر کیفیت فرآیندهای انطباق و آماده سازی داده ها برای مدیریت یا تنظیم کننده کمک می کند.
ارتباط با گزارشگری نظارتی
کنترلهای AML و KYC اغلب بخشی از گزارش نظارتی هستند.
سیستم می تواند داده ها را در جهت های زیر انتقال دهد:- وضعیت بازیکنان ؛
- عملیات بزرگ ؛
- معاملات مشکوک ؛
- محدودیت ها ؛
- در هم قفل ؛
- تاریخچه بازرسی ؛
- سیاهههای مربوط به فعالیت ؛
- نظرات انطباق ؛
- صادرات داده ها برای دوره.
مجموعه داده دقیق بستگی به کشور، مجوز و الزامات خاص قضایی دارد.
یکپارچه سازی
کنترل AML و KYC معمولا با سایر ماژول های پلت فرم همراه است.
اغلب متصل:- سیستم مدیریت سالن بازی ؛
- سیستم نقدی ؛
- سیستم کیف پول بازیکن ؛
- پرداختهای غیر نقدی ؛
- سیستم تیتو ؛
- سیستم پاداش ؛
- گزارش نظارتی ؛
- تجزیه و تحلیل BI ؛
- سیستم ایمنی ؛
- ارائه دهندگان KYC خارجی
ادغام به شما اجازه می دهد به طور خودکار انتقال داده ها و کاهش میزان تأیید دستی.
برای یک سالن و شبکه ای از اشیاء
در همان سالن قمار، AML و KYC به کنترل بازیکنان، عملیات و پرداخت ها کمک می کنند.
در شبکه ای از سالن ها، سیستم حتی مهم تر می شود.
این می تواند ارائه دهد:- مشخصات تک بازیکن ؛
- وضعیت کلی چک
- محدودیتهای متمرکز ؛
- تاریخ عمومی عملیات ؛
- قوانین AML یکنواخت ؛
- خلاصه گزارش ها ؛
- کنترل مکان ؛
- مسدود کردن بازیکن متمرکز.
این به اپراتور کمک می کند تا قوانین مشابهی را برای همه اشیاء در شبکه اعمال کند.
چرا به کنترل AML و KYC نیاز دارید ؟
کنترل AML و KYC برای تأیید بازیکنان، مدیریت ریسک و شفافیت معاملات مالی در سالن قمار مورد نیاز است.
این به اپراتور کمک می کند:- شناسایی بازیکنان ؛
- مانیتور بررسی وضعیت
- محدودیت های معامله را تنظیم کنید
- شناسایی فعالیت های مشکوک
- پرداخت های بزرگ را بررسی کنید
- ثبت پول نقد لینک، کیف پول و TITO ؛
- حفظ انطباق سیاهههای مربوط به رویداد ؛
- تهیه گزارش ؛
- کاهش خطرات عملیاتی ؛
- در یک زیرساخت قمار تنظیم شده عمل کنید.
برای یک سالن قمار، این یک ابزار کنترل انطباق اساسی است. برای شبکهای از سالنها - اساس سیاست متمرکز AML و KYC.
تماس با ما
وظیفه و پشته فناوری را توضیح دهید — معماری یکپارچهسازی را طراحی کرده و تیم راهکار را متصل میکنیم