AML和KYC控制

賭博廳的AML和KYC控制是一組程序和軟件工具，用於檢查玩家，控制財務交易，檢測可疑活動並為合規報告準備數據。

這樣的系統可幫助運營商降低風險，控制大型運營，遵守內部法規，並在受監管的賭博基礎設施的需求範圍內運行。

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什麼是AML和KYC

AML是指反洗錢措施，即反洗錢措施。

KYC表示知道您的客戶，即驗證客戶或玩家。

在賭博大廳的背景下，這意味著：

• 識別玩家；
• 核實文件；
• 控制玩家的狀態；
• 金融交易分析；
• 查明可疑活動；
• 限制控制；
• 檢查日誌；
• 為匯編編寫報告。

AML和KYC不僅需要在線運營商。對於地面賭博廳，這些過程也很重要，特別是如果大廳使用大量資金，無現金付款，玩家錢包或設施網絡進行操作。

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適合哪些對象

AML和KYC控制可用於不同的賭博業務格式。

該系統可以是一個單獨的合規模塊，也可以是整個賭博廳管理平臺的一部分。

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KYC玩家檢查

KYC流程可幫助操作員確切了解誰使用大廳服務。

系統可以存儲和處理：

• 玩家的個人資料；
• 核查狀況；
• 文件類型；
• 核查日期；
• 核實結果；
• 變化的歷史；
• 鎖定狀態；
• 合規團隊的評論；
• 與玩家的錢包的聯系；
• 與現金交易的關系。

根據司法管轄區的不同，在遊戲開始之前，在支付大筆款項之前，達到限額或進行可疑活動時，可以強制進行檢查。

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驗證狀態

為了方便控制，系統可以使用玩家的狀態。

例如：

• 未經核實；
• 已開始核查；
• 經核實；
• 需要進一步核查；
• 有限的；
• 鎖定；
• 被拒絕。

狀態必須影響玩家的可用動作。

例如，未經測試的玩家可能有有限的限制，並且被阻止的玩家不必執行補充，下註或付款。

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AML操作控制

AML模塊跟蹤財務活動並幫助查找可疑交易。

系統可以分析：

• 經常充資；
• 經常付款；
• 大型業務；
• 壓碎金額；
• 非標準活動；
• 快速進出資金；
• 手動調整；
• 在正常玩家行為之外的操作；
• 收銀機和錢包之間的差異；
• 鎖定配置文件的操作。

這種控制的目的不是阻止所有交易，而是強調需要核查的情況。

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限制和規則

AML和KYC控制與限制密切相關。

語句可以設置：

• 補給限額；
• 付款限額；
• 玩家限制；
• 票房限制；
• 輪班限制；
• 支付方式限制；
• 未經驗證的限制；
• 額外檢查的限制；
• 手動調整限制。

當操作超過指定的閾值時，系統可能需要經理或合規專家的確認。

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玩家的風險概況

系統可以為玩家分配風險配置文件。

例如：

• 風險低；
• 平均風險；
• 高風險；
• 需要核實；
• 已鎖定。

風險配置文件可能取決於交易金額，充值和付款頻率，檢查歷史，手工標記，文件狀態以及玩家的行為。

這種方法有助於操作員不再立即關註所有玩家，而是關註那些有增加風險跡象的個人資料。

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主要業務

大型行動必須通過單獨的控制。

系統可以記錄：

• 交易金額；
• 操作類型；
• 玩家；
• 出納員；
• 輪班；
• 地點；
• 操作的基礎；
• 核查狀況；
• 經理的決定；
• compliance評論。

大型交易可能包括大額充資，大筆付款，頻繁的結算，大宗付款或異常的資產負債表調整。

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與收銀臺的聯系

AML和KYC控制必須與現金系統相關聯。

收銀機可以傳遞到合規模塊：

• 充資；
• 付款；
• 退款；
• 手動調整；
• 票房差異；
• 輪班操作；
• 出納業務；
• 大筆付款；
• 已取消的操作。

這不僅有助於檢查玩家的個人資料，而且有助於檢查員工的行為。

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與玩家錢包的聯系

如果操作員使用錢包系統，則AML和KYC必須考慮余額的移動。

系統可以跟蹤：

• 補充錢包；
• 提取資金；
• 產品之間的轉移；
• 獎金應計額；
• 手動調整；
• 平衡鎖定；
• 經常開展業務；
• 可疑模式。

玩家錢包成為合規控制的主要數據來源之一。

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與TITO的聯系

如果大廳使用TITO，則票務操作也可能進入AML控制。

系統可以分析：

• 創建門票；
• 還清門票；
• 重復使用；
• 大筆門票；
• 嘗試雙重還款；
• 每個玩家頻繁操作；
• 出納員的可疑行為；
• 票證與自動機的關聯。

這有助於通過售票模式控制資金流動。

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合規事件日誌

所有AML和KYC操作都必須保留在日誌中。

系統可以記錄：

• 創建玩家的個人資料；
• 更改驗證狀態；
• 下載或驗證文件；
• 風險概況的變化；
• 超過限額；
• 觸發AML規則；
• 手動確認操作；
• 拒絕操作；
• 鎖定玩家；
• 合規專家評論。

日誌有助於恢復驗證歷史記錄，並在內部或外部審核中確認操作員的操作。

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可疑交易

系統可以突出需要註意的操作。

示例信號：

• 過於頻繁的充資；
• 經常付款，沒有正常的遊戲活動；
• 壓碎大筆款項；
• 在短時間內進行幾次手術；
• 快速補給後試圖撤出；
• 手動調整資產負債表；
• 經常取消業務；
• 鎖定配置文件上的活動。

此類事件可以進行手動檢查。

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角色和可用性

AML和KYC數據是敏感的。

必須限制訪問它們。

通常使用角色：

• 管理員；
• 合規專家；
• 財務經理；
• 輪班經理；
• 出納員；
• 網絡所有者。

收銀員只能看到玩家的基本狀態，而合規專家可以看到完整的檢查歷史記錄，風險簡介和事件日誌。

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AML和KYC報告

Compliance模塊必須生成檢查和操作報告。

系統可以顯示：

• 經過驗證的球員人數；
• 未經驗證的玩家；
• 有限制的玩家；
• 鎖定的配置文件；
• 大型業務；
• 可疑交易；
• 超過限額；
• 手動確認；
• 拒絕操作；
• 更改風險配置文件。

這種報告有助於監測合規過程的質量，並為管理層或監管機構準備數據。

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與監管報告的關系

AML和KYC控制通常是監管報告的一部分。

系統可以向以下方向傳輸數據：

• 玩家狀態；
• 大型業務；
• 可疑交易；
• 限制；
• 鎖定；
• 檢查歷史；
• 行動日誌；
• 合並評論；
• 期間數據導出。

準確的數據集取決於國家，許可證和特定管轄區的要求。

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整合

AML和KYC控制通常與其他平臺模塊相關聯。

最常連接的是：

• 賭博廳管理系統；
• 現金系統；
• 玩家錢包系統；
• 非現金付款；
• TITO系統；
• 獎金系統；
• 監管報告；
• BI-analytics；
• 安全系統；
• 外部KYC提供商。

集成允許自動傳輸數據並減少手動驗證的數量。

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一個大廳和設施網絡

在一個賭博大廳中，AML和KYC幫助控制玩家，運營和付款。

在大廳網絡中，系統變得更加重要。

它可以提供：

• 單個玩家配置文件；
• 一般核查狀況；
• 中央限制；
• 操作的一般歷史；
• 統一的AML規則；
• 綜合報告；
• 對地點的控制；
• 集中的玩家鎖定。

這有助於操作員在所有網絡對象上應用相同的規則。

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為什麼需要AML和KYC控制

需要AML和KYC控制來檢查賭博大廳中的玩家，風險管理和財務交易透明度。

他幫助操作員：

• 識別玩家；
• 控制檢查狀態；
• 設置操作限制；
• 查明可疑活動；
• 檢查大筆付款；
• 鏈接收銀機，錢包和TITO；
• 維護合規事件日誌；
• 編寫報告；
• 降低運營風險；
• 在受管制的賭博基礎設施內運作。

對於一個賭博廳，它是基本合規控制工具。對於大廳網絡，是AML和KYC集中策略的基礎。