Hasartmängusaalide AML ja KYC kontroll on protseduuride ja tarkvara vahendid mängijate kontrollimiseks, finantstehingute jälgimiseks, kahtlase tegevuse avastamiseks ja andmete koostamiseks nõuete täitmisest teatamiseks.
Selline süsteem aitab operaatoril vähendada riske, kontrollida suuri toiminguid, järgida sise-eeskirju ja töötada reguleeritud hasartmängude infrastruktuuri nõuetes.
Mis on AML ja KYC
AML tähendab rahapesuvastast võitlust, see tähendab rahapesuvastaseid meetmeid.
KYC tähendab tea oma klienti, st kliendi või mängija kontrolli.
Hasartmängusaali kontekstis tähendab see järgmist:- mängija identifitseerimine;
- dokumentide kontrollimine;
- mängija staatuse kontroll;
- finantstehingute analüüs;
- kahtlaste meetmete avastamine;
- piirkontroll;
- kontrollide logimine;
- vastavusaruannete koostamine.
See ei ole ainult online operaatorid, kes vajavad AML ja KYC. Maapealsete hasartmängusaalide puhul on need protsessid samuti olulised, eriti kui saal töötab suurte summade, mitterahaliste maksete, mängija rahakottide või objektide võrgustikuga.
Millele objektid sobivad
AML ja KYC kontrolli saab kasutada hasartmängude äri erinevates formaatides.
| Objekti tüüp | Kuidas AML ja KYC kasutatakse |
|---|---|
| Hasartmängusaal | mängija sõelumine, piirangud, suured tehingud, väljamaksed |
| Mänguautomaadi saal | täiendamise, maksete, TITO ja rahakoti kontroll |
| Kihlvedude jaemüük | mängija ülevaade, kihlveod, väljamaksed, tehingupiirangud |
| Saalivõrk | ühtne kontrolli- ja riskikontrollipoliitika |
| Hübriidoperaator | mängijate üldprofiil võrguvälistes ja internetikeskkondades |
Süsteem võib olla eraldi nõuetele vastavuse moodul või osa ühisest mängude põrandahalduse platvormi.
KYC mängija kontroll
KYC protsess aitab operaatoril mõista, kes täpselt kasutab halli teenuseid.
Süsteem saab salvestada ja töödelda:- mängija profiil;
- Kontrolli olekut
- Dokumendi tüüp
- kontrollimise kuupäev;
- kontrolli tulemus;
- muutused ajaloos;
- Lukustusolek
- vastavusrühma märkused;
- suhtlemine mängija rahakotiga;
- suhtlemine sularahatehingutega.
Sõltuvalt jurisdiktsioonist võib kontroll olla kohustuslik enne mängu algust, enne suurt makse, kui piirmäära saavutatakse või kui on kahtlane tegevus.
Kontrollstaatus
Mugava kontrolli jaoks saab süsteem kasutada mängija staatust.
Näide gratia:- kontrollimata;
- alustatud kontrollimine;
- kontrollitud;
- Nõutav täiendav kontroll
- piiratud;
- lukustatud;
- lükkas tagasi.
Staatus peaks mõjutama mängija olemasolevaid tegevusi.
Näiteks, kontrollimata mängija võib olla piiratud piirid, ja lukustatud mängija ei pea tegema top-up, kihlveod, või väljamakseid.
AML operatsioonide seire
AML moodul jälgib finantstegevust ja aitab leida kahtlaseid tehinguid.
Süsteem saab analüüsida:- sagedane täiendamine;
- sagedased väljamaksed;
- suured toimingud;
- Jaotatud summad
- mittestandardne tegevus;
- Kiire hoiustamine ja taganemine
- manuaalsed kohandused;
- toimingud väljaspool normaalset mängija käitumist;
- lahknevused sularaharegistri ja rahakoti vahel;
- toimingud lukustatud profiilil.
Sellise kontrolli eesmärk ei ole blokeerida kõiki toiminguid, vaid rõhutada tõendamist vajavaid juhtumeid.
Piirangud ja eeskirjad
AML ja KYC kontroll on tihedalt seotud piiridega.
Käitaja võib täpsustada:- täiendamise piirnorm;
- maksete piirmäär;
- mängija piirmäär;
- sularahapiirang;
- vahetuspiir;
- Makseviisi piirmäär
- piirnorm ilma kontrollita;
- piirmäära enne täiendavat kontrollimist;
- käsitsi reguleeritav piir.
Kui toiming ületab kindlaksmääratud künnise, võib süsteem nõuda juhi või nõuetele vastavuse eest vastutava ametniku kinnitust.
Mängija riskiprofiil
Süsteem võib mängijale määrata riskiprofiili.
Näide gratia:- madal risk;
- keskmine risk;
- kõrge risk;
- nõutav kontroll;
- lukustatud.
Riskiprofiil võib sõltuda tehingute suurusest, täienduste ja maksete sagedusest, kontrollide ajaloost, käsitsi märgistatavatest märkidest, dokumentide staatusest ja mängija käitumisest.
See lähenemisviis aitab operaatoril pöörata rohkem tähelepanu mitte kõigile mängijatele korraga, vaid neile profiilidele, kus on märke suurenenud riskist.
Peamised operatsioonid
Suured toimingud peavad läbima eraldi kontrollid.
Süsteem saab salvestada:- tehingusumma;
- Tehingu liik
- mängija;
- kassapidaja;
- nihe;
- asukoht;
- toimingu alus;
- Kontrolli olekut
- juhi otsus;
- vastavuskommentaar.
Suurte tehingute hulka võivad kuuluda suured täiendused, suured väljamaksed, sagedased väljavõtmised, jackpot väljamaksed või ebatavalised saldo korrigeerimised.
Suhtlemine sularaha lauaga
AML ja KYC kontroll tuleb ühendada sularahasüsteemiga.
Sularaha laud võib üle kanda nõuetele vastavuse mooduli:- täiendamine;
- maksed;
- tagastused;
- manuaalsed kohandused;
- sularahaerinevused;
- Vahetusoperatsioonid
- kassapidamistehingud;
- suured väljamaksed;
- tühistatud toimingud.
See aitab kontrollida mitte ainult mängija profiili, vaid ka töötajate tegevust.
Suhtlemine mängija rahakotiga
Kui operaator kasutab rahakoti süsteemi, peavad AML ja KYC arvestama tasakaalu liikumist.
Süsteem saab jälgida:- rahakoti täiendamine;
- rahaliste vahendite väljavõtmine;
- toodete vahelised ülekanded;
- kogunenud boonused;
- manuaalsed kohandused;
- tasakaalulukud;
- sagedased toimingud;
- kahtlased mustrid.
Mängija rahakotist saab üks peamisi andmete allikaid nõuetele vastavuse kontrollimiseks.
Seos TITOga
Kui saal kasutab TITO-d, võivad piletioperatsioonid langeda ka AML-i kontrolli alla.
Süsteem saab analüüsida:- piletite loomine;
- piletite lunastamine;
- taaskasutamine;
- suured piletid;
- kahekordne tagasimaksekatse;
- ühe mängija sagedased toimingud;
- kassaaparaadi kahtlane tegevus;
- pileti ühendamine masinaga.
See aitab kontrollida rahaliste vahendite liikumist piletimudeli kaudu.
Nõuetele vastavuse sündmuse logid
Kõik AML ja KYC tegevused tuleb salvestada logides.
Süsteem saab salvestada:- mängijaprofiili loomine;
- Kontrolli staatuse muutmine
- Dokumendi üleslaadimine või läbivaatamine
- riskiprofiili muutus;
- piirmäära ületamine;
- Rahaülekande reegli käivitamine
- Käitamise käsitsi kinnitamine
- tegevuse keelamine;
- mängija blokeerimine;
- Kontrolliametniku märkus.
Logid aitavad taastada auditi ajalugu ja kinnitada operaatori tegevust sise- või välisauditite ajal.
Kahtlased tehingud
Süsteem võib esile tõsta tegevusi, mis nõuavad tähelepanu.
Signaalide näited:- liiga sagedane täiendamine;
- sagedased väljamaksed ilma tavalise mängutegevuseta;
- suurte summade jagamine;
- Mitu tehingut lühikese aja jooksul
- püüab pärast kiiret täiendamist taanduda;
- käsitsi korrigeeritud bilanss;
- operatsioonide sagedased tühistamised;
- aktiivsus lukustatud profiili järgi.
Selliseid sündmusi võib saata käsitsi kontrollimiseks.
Rollid ja juurdepääsud
AML ja KYC andmed on tundlikud.
Juurdepääs neile peaks olema piiratud.
Tavaliselt kasutatavad rollid on:- haldur;
- nõuetele vastavuse spetsialist;
- finantsjuht;
- vahetusjuht;
- kassapidaja;
- võrgu omanik.
Kassapidaja näeb ainult mängija põhistaatust ja nõuetele vastavuse spetsialist näeb kontrollide, riskiprofiili ja sündmuste logide täielikku ajalugu.
AML ja KYC aruandlus
Vastavusprotokoll koostab aruandeid inspekteerimise ja tegevuse kohta.
Süsteem võib näidata:- katsetatud mängijate arv;
- ilma kontrollita mängijad;
- piiratud mängijad;
- Lukustatud profiilid
- suured toimingud;
- kahtlased tehingud;
- piirmäärade ületamine;
- manuaalsed kinnitused;
- toimingute ebaõnnestumised;
- riskiprofiilide muutused.
Selline aruandlus aitab jälgida vastavusprotsesside kvaliteeti ja valmistada ette andmeid juhtkonna või reguleerija jaoks.
Seos regulatiivse aruandlusega
Regulatiivse aruandluse hulka kuuluvad sageli rahavoogude ladustamise ja Küprose ladustamise kontroll.
Süsteem võib edastada andmeid järgmistes suundades:- mängija staatus;
- suured toimingud;
- kahtlased tehingud;
- piirmäärad;
- interlocks;
- inspekteerimise ajalugu;
- tegevuslood;
- nõuetele vastavuse märkused;
- Ekspordiandmed perioodi kohta.
Täpne andmekogum sõltub riigist, litsentsist ja jurisdiktsioonispetsiifilistest nõuetest.
Integratsioon
AML ja KYC kontrolli on tavaliselt seotud teiste platvormi moodulid.
Kõige sagedamini ühendatud:- mängusaali haldussüsteem;
- sularahasüsteem;
- mängija rahakoti süsteem;
- mitterahalised maksed;
- TITO süsteem;
- boonussüsteem;
- regulatiivne aruandlus;
- BI-analüütika;
- ohutussüsteem;
- välised KYC pakkujad.
Integratsioonid võimaldavad teil automaatselt edastada andmeid ja vähendada manuaalse kontrolli kogust.
Ühe saali ja objektide võrgustiku jaoks
Samas hasartmängusaalis aitavad AML ja KYC kontrollida mängijaid, operatsioone ja väljamakseid.
Saalide võrgustikus muutub süsteem veelgi olulisemaks.
See võib pakkuda järgmist:- ühe mängija profiil;
- Kontrolli üldine staatus
- tsentraliseeritud piirmäärad;
- tegevuse üldine ajalugu;
- rahapesu tõkestamise ühtsed eeskirjad;
- kokkuvõtlikud aruanded;
- asukoha kontroll;
- tsentraliseeritud mängija blokeerimine.
See aitab operaatoril kohaldada samu reegleid kõigi võrgu objektide suhtes.
Miks te vajate AML ja KYC kontrolli
Mängijate kontrollimiseks, hasartmängusaalis tehtavate finantstehingute riski ja läbipaistvuse juhtimiseks on vaja AML-i ja KYC-i kontrolli.
See aitab operaatoril:- teha kindlaks mängijad;
- Kontrolli oleku jälgimine
- Tehingupiirangute kehtestamine
- tuvastada kahtlane tegevus;
- kontrollida suuri makseid;
- lingiregister, rahakotid ja TITO;
- säilitada vastavussündmuse logid;
- koostab aruandeid;
- vähendada operatsiooniriske;
- tegutseda reguleeritud hasartmängude infrastruktuuri piires.
Ühe hasartmängusaali jaoks on see põhiline nõuetele vastavuse kontrollimise vahend. Saalide võrgustik - AML ja KYC tsentraliseeritud poliitika alus.
Võtke meiega ühendust
Kirjeldage ülesannet ja tehnoloogiapakki — projekteerime integratsiooniarhitektuuri ja kaasame solution-tiimi