Oýun zallary üçin AML we KYC-gözegçilik - oýunçylary barlamak, maliýe amallaryna gözegçilik etmek, şübheli işjeňligi ýüze çykarmak we compliance-hasabat üçin maglumatlary taýýarlamak üçin proseduralaryň we programma gurallarynyň toplumy.
Şeýle ulgam operatora töwekgelçilikleri azaltmaga, iri amallara gözegçilik etmäge, içerki düzgünleri berjaý etmäge we düzgünleşdirilýän gambling-infrastrukturanyň talaplarynyň çäginde işlemäge kömek edýär.
AML we KYC näme
AML Anti-Money Laundering, ýagny pul ýuwulmagyna garşy çäreleri aňladýar.
KYC, müşderiňizi ýa-da oýunçyňyzy barlamak diýmekdir.
Oýun zalynyň kontekstinde bu:- oýunçyny kesgitlemek;
- resminamalary barlamak;
- oýunçynyň statusyna gözegçilik etmek;
- maliýe amallarynyň seljermesi;
- şübheli hereketleri ýüze çykarmak;
- çäklere gözegçilik etmek;
- barlaglary ýazga almak;
- ylalaşyk üçin hasabatlary taýýarlamak.
AML we KYC diňe bir onlaýn operatorlara mätäç däl. Ýerüsti oýun zallary üçin bu prosesler, esasanam, zal uly möçberler, nagt däl tölegler, oýunçylaryň gapjyklary ýa-da obýektleriň ulgamy bilen işleýän halatynda hem möhümdir.
Haýsy obýektler üçin amatly
AML we KYC-gözegçilik gambling-biznesiniň dürli formatlarynda ulanylyp bilner.
| Obýektiň görnüşi | AML we KYC nähili ulanylýar |
|---|---|
| Oýun zaly | oýunçylary barlamak, çäklendirmeler, iri amallar, tölegler |
| Oýun awtomatlary zaly | doldurmalara, töleglere, TITO we gapjyklara gözegçilik |
| Betting retail | oýunçylary barlamak, stawkalar, tölegler, amallaryň çäkleri |
| Zallaryň ulgamy | barlagyň we töwekgelçilik-gözegçiligiň bitewi syýasaty |
| Gibrid operator | awtonom we onlaýn gurşaw üçin umumy oýunçy profili |
Ulgam aýratyn compliance-modul ýa-da oýun zalyny dolandyrmagyň umumy platformasynyň bir bölegi bolup biler.
Oýunçynyň KYC barlagy
KYC-prosesi operatora zalyň hyzmatlaryndan kimiň peýdalanýandygyna düşünmäge kömek edýär.
Ulgam aşakdakylary saklap we işläp biler:- oýunçynyň profili;
- barlagyň ýagdaýy;
- resminamanyň görnüşi;
- barlagyň senesi;
- barlagyň netijesi;
- üýtgeşmeleriň taryhy;
- blokirlemegiň ýagdaýy;
- komplayens buýrugynyň teswirleri;
- oýunçynyň gapjygy bilen aragatnaşyk;
- kassa amallary bilen aragatnaşyk.
Ýurisdiksiýasyna baglylykda barlag oýun başlamazdan öň, uly töleg geçirmezden öň, çäk ýeten ýa-da şübheli işjeňlik ýüze çykan mahalynda hökmany bolup biler.
Barlagyň ýagdaýy
Amatly gözegçilik etmek üçin ulgam oýunçynyň statuslaryny ulanyp biler.
Mysal üçin:- tassyklanmady;
- barlag başlandy;
- barlandy;
- goşmaça barlag talap edilýär;
- çäklendirilen;
- petiklendi;
- ret edildi.
Status oýunçynyň elýeterli hereketlerine täsir etmelidir.
Mysal üçin, tassyklanmadyk oýunçynyň çäklendirilen çäkleri bolup biler, bloklanan oýunçy bolsa doldurmalary, stawkalary ýa-da tölegleri ýerine ýetirmeli däldir.
Amallara AML-gözegçilik
AML moduly maliýe işjeňligine gözegçilik edýär we şübheli amallary tapmaga kömek edýär.
Ulgam:- ýygy-ýygydan doldurmak;
- ýygy-ýygydan tölegler;
- uly amallar;
- pullary bölmek;
- standart däl işjeňlik;
- serişdeleriň çalt girizilmegi we çykarylmagy;
- el bilen düzedişler;
- oýunçynyň adaty özüni alyp barşynyň daşyndaky amallar;
- kassa bilen gapjygyň arasyndaky tapawutlar;
- bloklanan profil amallary.
Şeýle gözegçiligiň maksady ähli amallary petiklemek däl-de, barlagy talap edýän ýagdaýlary tapawutlandyrmakdyr.
Çäklendirmeler we düzgünler
AML we KYC-gözegçilik çäkler bilen ýakyndan baglanyşyklydyr.
Operator aşakdakylary berip biler:- doldurmagyň çägi;
- töleg çägi;
- oýunçy boýunça çäk;
- kassa boýunça çäk;
- çalşyk boýunça çäk;
- töleg usuly boýunça çäk;
- barlagsyz çäk;
- goşmaça barlagdan öň çäk;
- el bilen düzedişiň çägi.
Amal bellenilen çäkden geçen mahalynda ulgam dolandyryjynyň ýa-da komplayens-hünärmeniň tassyklanmagyny talap edip biler.
Oýunçynyň töwekgelçilik profili
Ulgam oýunça töwekgelçilik profilini berip biler.
Mysal üçin:- pes töwekgelçilik;
- ortaça töwekgelçilik;
- ýokary töwekgelçilik;
- barlag talap edilýär;
- petiklendi.
Töwekgelçilik-profil amallaryň jemine, doldurmalaryň we tölegleriň ýygylygyna, barlaglaryň taryhyna, el belliklerine, resminamalaryň ýagdaýyna we oýunçynyň özüni alyp barşyna bagly bolup biler.
Bu çemeleşme operatora ähli oýunçylara birbada däl-de, töwekgelçiligiň ýokary alamatlary bolan profillere has köp üns bermäge kömek edýär.
Uly amallar
Uly amallar aýratyn gözegçilikden geçmeli.
Ulgam:- geleşigiň möçberi;
- amalyň görnüşi;
- oýunçy;
- kassir;
- çalyşmak;
- ýerleşýän ýeri;
- amalyň esaslary;
- barlagyň ýagdaýy;
- dolandyryjynyň karary;
- komplayans düşündirişi.
Uly amallara uly doldurmalar, uly tölegler, ýygy-ýygydan netijeler, jackpot-tölegler ýa-da balansyň adaty bolmadyk düzedişleri degişli edilip bilner.
Kassa bilen baglanyşyk
AML we KYC-gözegçilik kassa ulgamy bilen baglanyşykly bolmaly.
Kassa compliance-modula geçirip biler:- doldurmak;
- tölegler;
- yzyna gaýtarmak;
- el bilen düzedişler;
- kassa tapawudy;
- çalşyk amallary;
- kassirler boýunça amallar;
- uly tölegler;
- ýatyrylan amallar.
Bu diňe bir oýunçynyň profilini däl, eýsem işgärleriň hereketlerini hem barlamaga kömek edýär.
Oýunçynyň gapjygy bilen baglanyşyk
Eger operator gapjyk ulgamyny ulanýan bolsa, AML we KYC balansyň hereketini göz öňünde tutmalydyr.
Ulgam aşakdakylary yzarlap biler:- gapjygy doldurmak;
- serişdeleri çykarmak;
- önümleriň arasyndaky geçirimler;
- bonus hasaplamalary;
- el bilen düzedişler;
- balansyň petiklenmegi;
- ýygy-ýygydan amallar;
- şübheli nusgalar.
Oýunçynyň gapjygy compliance-gözegçilik üçin esasy maglumat çeşmeleriniň birine öwrülýär.
TITO bilen aragatnaşyk
Eger zal TITO ulanýan bolsa, biletler bilen amallar AML-gözegçilige hem girip biler.
Ulgam:- biletleriň döredilmegi;
- biletleriň yzyna gaýtarylmagy;
- gaýtadan ulanmak;
- biletler boýunça uly möçberler;
- iki gezek üzmäge synanyşmak;
- bir oýunçy boýunça ýygy-ýygydan amallar;
- kassiriň şübheli hereketleri;
- biletiň awtomat bilen baglanyşygy.
Bu, ticket-in ticket-out modeli arkaly serişdeleriň hereketine gözegçilik etmäge kömek edýär.
Compliance wakalary
AML we KYC hereketleriniň hemmesi žurnallarda saklanmalydyr.
Ulgam:- oýunçynyň profilini döretmek;
- barlagyň statusynyň üýtgemegi;
- resminamany ýüklemek ýa-da barlamak;
- töwekgelçilik profiliniň üýtgemegi;
- çäkden ýokary;
- AML düzgüniniň işlemegi;
- amalyň el bilen tassyklanylmagy;
- amaldan ýüz döndermek;
- oýunçynyň petiklenmegi;
- komplayens-hünärmeniň düşündirişi.
Žurnallar barlagyň taryhyny dikeltmäge we içerki ýa-da daşarky auditde operatoryň hereketlerini tassyklamaga kömek edýär.
Şübheli amallar
Ulgam ünsi talap edýän amallary tapawutlandyryp biler.
Signallaryň mysallary:- doldurmalar gaty ýygy;
- adaty oýun işjeňligi bolmazdan ýygy-ýygydan tölegler;
- uly pullary bölmek;
- gysga döwürde birnäçe amallar;
- çalt doldurylandan soň çykarmak synanyşygy;
- balansyň el bilen düzedilmegi;
- amallaryň ýygy-ýygydan ýatyrylmagy;
- bloklanan profil boýunça işjeňlik.
Şeýle wakalar el bilen barlanmaga iberilip bilner.
Rollar we elýeterlilik
AML we KYC-maglumatlar duýgur.
Olara girmek çäklendirilmelidir.
Rollar adatça ulanylýar:- dolandyryjy;
- komplayens-hünärmen;
- maliýe dolandyryjysy;
- çalşyk dolandyryjysy;
- kassir;
- toruň eýesi.
Kassir diňe oýunçynyň esasy statusyny, komplayens hünärmeni bolsa barlaglaryň doly taryhyny, töwekgelçilik profilini we wakalaryň žurnallaryny görüp biler.
AML we KYC hasabatlylygy
Compliance moduly barlaglar we amallar boýunça hasabatlary düzmelidir.
Ulgam görkezip biler:- barlanan oýunçylaryň sany;
- oýunçylary barlamazdan;
- çäklendirmeleri bolan oýunçylar;
- bloklanan profiller;
- uly amallar;
- şübheli amallar;
- çäklerden ýokary;
- el bilen tassyklamalar;
- amallardan ýüz öwürmek;
- töwekgelçilik profilleriniň üýtgemegi.
Şeýle hasabat compliance-prosesleriň hiline gözegçilik etmäge we gollanma ýa-da düzgünleşdiriji üçin maglumatlary taýýarlamaga kömek edýär.
Kadalaşdyryjy hasabat bilen baglanyşyk
AML we KYC-gözegçilik köplenç kadalaşdyryjy hasabatyň bir bölegidir.
Ulgam aşakdaky ugurlar boýunça maglumatlary iberip biler:- oýunçylaryň statusy;
- uly amallar;
- şübheli amallar;
- çäkler;
- blokirlemek;
- barlaglaryň taryhy;
- hereketleriň žurnallary;
- laýyklyk teswirleri;
- döwür üçin maglumatlaryň eksporty.
Maglumatlaryň takyk toplumy ýurda, ygtyýarnama we anyk ýurisdiksiýanyň talaplaryna baglydyr.
Integrasiýa
AML we KYC-gözegçilik, adatça, beýleki platforma modullary bilen baglanyşyklydyr.
Köplenç birikdirilýär:- oýun zalyny dolandyrmak ulgamy;
- kassa ulgamy;
- oýunçylaryň gapjyk ulgamy;
- nagt däl tölegler;
- TITO ulgamy;
- bonus ulgamy;
- düzgünleşdiriji hasabat;
- BI-analitika;
- howpsuzlyk ulgamy;
- daşarky KYC-üpjün edijiler.
Integrasiýalar maglumatlary awtomatiki geçirmäge we el bilen barlamagyň sanyny azaltmaga mümkinçilik berýär.
Bir zal we obýektler ulgamy üçin
Bir oýun zalynda AML we KYC oýunçylara, amallara we töleglere gözegçilik etmäge kömek edýär.
Zallar ulgamynda ulgam has möhüm bolýar.
Ol üpjün edip biler:- oýunçynyň ýeke-täk profili;
- barlagyň umumy ýagdaýy;
- merkezleşdirilen çäkler;
- amallaryň umumy taryhy;
- AML bitewi düzgünleri;
- jemleýji hasabatlar;
- ýerleşýän ýerlerine gözegçilik etmek;
- oýunçynyň merkezleşdirilen blokirlemesi.
Bu bolsa operatora toruň ähli obýektlerinde birmeňzeş düzgünleri ulanmaga kömek edýär.
Näme üçin AML we KYC-gözegçilik gerek?
AML we KYC-gözegçilik oýunçylary barlamak, töwekgelçilikleri dolandyrmak we oýun zalynda maliýe amallarynyň aç-açanlygy üçin zerurdyr.
Operatora kömek edýär:- oýunçylary kesgitlemek;
- barlagyň ýagdaýlaryna gözegçilik etmek;
- amallaryň çäklerini kesgitlemek;
- şübheli işjeňligi ýüze çykarmak;
- uly tölegleri barlamak;
- kassany, gapjyklary we TITO-ny daňmak;
- compliance-wakalaryň ýazgylaryny ýöretmek;
- hasabatlary taýýarlamak;
- amal töwekgelçiligini azaltmak;
- düzgünleşdirilýän gambling infrastrukturasynyň çäginde işlemek.
Bir oýun zaly üçin bu esasy compliance-gözegçilik guralydyr. Zallar ulgamy üçin - AML we KYC merkezleşdirilen syýasatynyň esasyny düzýär.
Biziň bilen habarlaşyň
Vazypany we tehnologiýa stekini beýan ediň — integrasiýa arhitekturasyny taslarys we solution toparyny goşarys