בקרת AML ו-KYC לאולמות הימורים הם סט של נהלים וכלי תוכנה לבדיקת שחקנים, ניטור עסקאות פיננסיות, גילוי פעילות חשודה והכנת נתונים לדיווח ציות.
מערכת כזו מסייעת למפעיל להפחית סיכונים, לשלוט בפעולות גדולות, לציית לכללים פנימיים ולעבוד במסגרת דרישות של תשתית הימורים מוסדרת.
מהו AML ו ־ KYC
אמל "ח מייצגת אנטי הלבנת כספים, כלומר, אמצעים נגד הלבנת הון.
קיי-סי-סי מייצגת את ”דע את הלקוח שלך”, כלומר לקוח או שחקן אימות.
בהקשר של אולם הימורים, זה אומר:- זיהוי שחקן;
- אימות מסמך;
- בקרת מצב שחקן;
- ניתוח של עסקאות פיננסיות;
- זיהוי של פעולות חשודות;
- הגבלת בקרה;
- רישום המחאות;
- הכנת דיווחים לציות.
זה לא רק מפעילים באינטרנט שצריכים AML ו-KYC. עבור אולמות הימורים יבשתיים, תהליכים אלה חשובים גם הם, במיוחד אם האולם עובד עם סכומים גדולים, תשלומים ללא מזומנים, ארנקים נגנים או רשת של חפצים.
עבור איזה אובייקטים מתאים
ניתן להשתמש בשליטה של AML ו-KYC בפורמטים שונים של עסקי ההימורים.
| סוג אובייקט | כיצד משתמשים ב ־ AML וב ־ KYC |
|---|---|
| אולם הימורים | סינון שחקנים, גבולות, עסקאות גדולות, תשלום |
| אולם מכונות מזל | שליטה על חידוש, תשלומים, טיטו וארנקים |
| הימורים קמעונאיים | ביקורת שחקנים, הימורים, תשלום, מגבלות עסקה |
| רשת אולם | אימות אחיד ומדיניות בקרת סיכון |
| מפעיל היברידי | פרופיל שחקן כללי לסביבות לא מקוונות |
המערכת עשויה להיות מודול ציות נפרד או חלק מפלטפורמת ניהול רצפת משחקים נפוצה.
בדיקת נגן KYC
תהליך KYC עוזר למפעיל להבין מי בדיוק משתמש בשירותי האולם.
המערכת יכולה לאחסן ולעבד:- פרופיל שחקן;
- בדוק מצב
- סוג מסמך
- תאריך בדיקה;
- בדיקת תוצאה;
- לשנות את ההיסטוריה;
- מצב נעילה
- הערות צוות ציות;
- תקשורת עם הארנק של השחקן;
- תקשורת עם עסקאות במזומן.
בהתאם לסמכות השיפוט, האימות עשוי להיות חובה לפני תחילת המשחק, לפני תשלום גדול, כאשר ההגבלה מגיעה, או אם קיימת פעילות חשודה.
סטטוסי ביקורת
עבור שליטה נוחה, המערכת יכולה להשתמש במצבי השחקן.
Feterli gratia:- לא מאומת;
- האימות התחיל;
- מאומת;
- נדרש אימות נוסף
- מוגבל;
- נעול בחוץ;
- נדחה.
הסטטוס צריך להשפיע על הפעולות הזמינות של השחקן.
לדוגמה, לשחקן לא מאומת יש מגבלות מוגבלות, ושחקן נעול לא חייב לבצע התערבויות, הימורים או תשלום.
ניטור מבצעים של AML
מודול AML עוקב אחר פעילות פיננסית ועוזר למצוא עסקאות חשודות.
המערכת יכולה לנתח:- חידוש תדיר;
- תשלומים תכופים;
- מבצעים גדולים;
- פיצול כמויות
- פעילות לא סטנדרטית;
- הפקדה מהירה ומשיכה
- התאמות ידניות;
- פעולות מחוץ להתנהגות שחקן נורמלית;
- סתירות בין הקופה לארנק;
- מבצעים על פרופיל נעול.
מטרת השליטה אינה לחסום את כל הפעולות, אלא להדגיש את המקרים הדורשים אימות.
גבולות וכללים
השליטה ב ־ AML וב ־ KYC קשורה קשר הדוק לגבולות.
האופרטור יכול לציין:- הגבלת חידוש;
- הגבלת תשלום;
- מגבלת שחקן;
- הגבלת מזומנים;
- הגבלת משמרת;
- הגבלת שיטת התשלום
- הגבלה ללא אימות;
- הגבלה לפני אימות נוסף;
- הגבלת התאמה ידנית.
כאשר פעולה עולה על סף מוגדר, המערכת עשויה לדרוש אישור ממנהל או ממונה.
פרופיל סיכון השחקן
המערכת יכולה להקצות פרופיל סיכון לשחקן.
Feterli gratia:- סיכון נמוך;
- סיכון בינוני;
- סיכון גבוה;
- נדרש אימות;
- נעול בחוץ.
פרופיל הסיכון יכול להיות תלוי בכמות העסקאות, התדירות של חידוש התשלומים, ההיסטוריה של המחאות, סימנים ידניים, מצב המסמכים והתנהגות השחקן.
גישה זו מסייעת למפעיל לשים לב יותר לא לכל השחקנים בבת אחת, אלא לאותם פרופילים שבהם יש סימנים של סיכון מוגבר.
פעולות גדולות
מבצעים גדולים חייבים לעבור דרך בקרות נפרדות.
המערכת יכולה להקליט:- סכום עסקה;
- סוג העברה
- שחקן;
- קופאית;
- שינוי;
- מיקום;
- הבסיס של המבצע;
- בדוק מצב
- החלטת המנהל;
- הערת ציות.
עסקאות גדולות עשויות לכלול חידושים גדולים, תשלומים גדולים, משיכות תכופות, תמורה כספית, או שינויים לא שגרתיים במאזן.
תקשורת עם שולחן המזומנים
השליטה ב-AML וב-KYC חייבת להיות מחוברת למערכת המזומנים.
שולחן המזומנים יכול לעבור למודול הציות:- חידוש;
- תשלומים;
- חוזר;
- התאמות ידניות;
- סתירות במזומן;
- פעולות שינוי
- עסקאות בנקאיות;
- תשלומים גדולים;
- ביטלו את הפעילות.
זה עוזר לבדוק לא רק את הפרופיל של השחקן, אלא גם את הפעולות של העובדים.
תקשורת עם הארנק של השחקן
אם המפעיל משתמש במערכת ארנק, על AML ו ־ KYC לתת דין וחשבון על תנועת שיווי משקל.
המערכת יכולה לעקוב אחר:- חידוש הארנק;
- משיכת כספים;
- העברות בין מוצרים;
- טקסי בונוס;
- התאמות ידניות;
- איזון משתלב;
- מבצעים תכופים;
- דפוסים חשודים.
ארנקו של השחקן הופך לאחד ממקורות המידע העיקריים לבקרת ציות.
מערכת יחסים עם טיטו
אם האולם משתמש ב-TITO, פעולות הכרטיסים יכולות גם ליפול לתוך בקרת AML.
המערכת יכולה לנתח:- יצירת כרטיסים;
- גאולה של כרטיסים;
- שימוש חוזר;
- סכומי כרטיס גדולים;
- ניסיונות פירעון כפולים;
- מבצעים תכופים לשחקן אחד;
- פעולות חשודות של הקופאית;
- מחבר את הכרטיס למכונה.
זה עוזר לשלוט בתנועה של כספים דרך מודל כרטיס הכניסה החוצה.
יומני אירוע ציות
כל פעילויות ה ־ AML וה ־ KYC חייבות להישמר ביומנים.
המערכת יכולה להקליט:- יצירת פרופיל שחקן;
- שנה את מצב הצ 'ק
- העלה או סקור את המסמך
- שינוי בפרופיל הסיכון;
- מעבר לגבול;
- מפעיל חוק AML
- אישור ידני של המבצע
- הכחשת הפעולה;
- חסימת שחקן;
- תגובה של קצין הציות.
יומנים עוזרים לשחזר את היסטוריית הביקורת ולאשר פעולות אופרטור במהלך ביקורת פנימית או חיצונית.
עסקאות חשודות
המערכת יכולה להדגיש פעולות שדורשות תשומת לב.
דוגמאות לאותות:- חידוש תדיר מדי;
- תשלום תכוף ללא פעילות משחק נורמלית;
- פיצול של כמויות גדולות;
- עסקאות מרובות בתקופה קצרה
- נסה לסגת לאחר חידוש מהיר;
- התאמות שיווי משקל ידניות;
- ביטולים תכופים של מבצעים;
- פעילות על ידי פרופיל נעול.
אירועים כאלה יכולים להישלח לאימות ידני.
תפקידים ונגישות
נתוני AML ו-KYC רגישים.
הגישה אליהם צריכה להיות מוגבלת.
תפקידים נפוצים הם:- מנהלן;
- מומחה ציות;
- מנהל פיננסי;
- מנהל משמרת;
- קופאית;
- בעל רשת.
הקופאי יכול לראות רק את מעמדו הבסיסי של השחקן, ומומחה הציות יכול לראות את ההיסטוריה המלאה של המחאות, פרופיל סיכון ויומני אירוע.
דיווח באמצעות AML ו ־ KYC
יחידת הציות תייצר דוחות על בדיקות ופעולות.
המערכת יכולה להראות:- מספר השחקנים שנבחנו;
- שחקנים ללא אימות;
- שחקנים מוגבלים;
- פרופילים נעולים
- מבצעים גדולים;
- עסקאות חשודות;
- חורג מגבולות;
- אישור ידני;
- כישלונות במבצעים;
- שינויים בפרופילי סיכון.
דיווח כזה מסייע לפקח על איכות תהליכי הציות ולהכין נתונים לניהול או לווסת.
מערכת יחסים לדיווח רגולטורי
בקרי AML ו-KYC הם לרוב חלק מדיווח רגולטורי.
המערכת יכולה לשדר נתונים בכיוונים הבאים:- סטטוסים של שחקן;
- מבצעים גדולים;
- עסקאות חשודות;
- מגבלות;
- אינטרלוקים;
- היסטוריית הביקורת;
- יומני פעילות;
- הערות ציות;
- ייצוא נתונים לתקופה.
הנתונים המדויקים תלויים במדינה, ברישיון ובתחום השיפוט.
אינטגרציה
בקרת AML ו-KYC קשורה בדרך כלל למודולים אחרים.
בדרך כלל מחוברים:- מערכת ניהול אולם משחקים;
- מערכת מזומנים;
- מערכת ארנק שחקן;
- תשלומים ללא מזומן;
- מערכת TITO;
- מערכת בונוס;
- דיווח רגולטורי;
- אנליטיקה BI;
- מערכת בטיחות;
- ספקי קיי-סי-סי חיצוניים.
האינטגרציה מאפשרת לך להעביר נתונים באופן אוטומטי ולהפחית את כמות האימות הידני.
עבור אולם אחד ורשת של חפצים
באותו אולם הימורים, AML ו-KYC עוזרים לשלוט בשחקנים, מבצעים ותשלומים.
ברשת של אולמות, המערכת נעשית חשובה עוד יותר.
זה יכול לספק:- פרופיל שחקן יחיד;
- המצב הכללי של הצ 'ק
- גבולות מרכזיים;
- היסטוריה כללית של פעולות;
- כללי UNIFID AML;
- דו "חות סיכום;
- בקרת מיקום;
- חסימת שחקנים מרכזית.
זה עוזר למפעיל להחיל את אותם הכללים על כל האובייקטים ברשת.
מדוע אתה זקוק לבקרת AML ו ־ KYC
בקרת AML ו-KYC נחוצה כדי לאמת שחקנים, לנהל סיכונים ושקיפות של עסקאות פיננסיות באולם ההימורים.
זה עוזר למרכזנית:- לזהות שחקנים;
- פקח על מצבי סימון
- קבע מגבלות עסקה
- לזהות פעילות חשודה;
- בדוק תשלומים גדולים;
- קישור קופה, ארנקים ו TITO;
- לשמור יומני אירוע ציות;
- הכן דיווחים;
- להפחית סיכונים מבצעיים;
- לפעול במסגרת תשתית הימורים מוסדרת.
עבור אולם הימורים אחד, זהו כלי שליטה בסיסי. עבור רשת אולמות - הבסיס למדיניות הריכוזית של AML ו-KYC.
צור קשר
תאר את המשימה והטכנולוגיות — נתכנן ארכיטקטורת אינטגרציה ונחבר צוות פתרונות