AML e KYC-Control per le sale giochi sono una serie di procedure e strumenti software per controllare i giocatori, controllare le transazioni finanziarie, identificare attività sospette e produrre dati per i report compliance.
Questo sistema aiuta l'operatore a ridurre i rischi, controllare le grandi operazioni, rispettare le regole interne e lavorare come parte dei requisiti di un'infrastruttura gambling regolabile.
Cos'è AML e KYC
AML significa anti-money laundering, cioè misure contro il riciclaggio di denaro.
KYC significa Know Your Customer, ovvero controllo del cliente o del giocatore.
Nel contesto della sala giochi, significa:- identificazione del giocatore;
- Verifica dei documenti
- Controllo dello status del giocatore;
- Analisi delle transazioni finanziarie
- identificazione di attività sospette
- Controllo dei limiti
- Registrazione dei controlli;
- generazione di report per la compilazione.
AML e KYC non servono solo agli operatori online. Per le sale giochi a terra, questi processi sono importanti, soprattutto se la sala funziona con ingenti importi, pagamenti senza contanti, portafogli dei giocatori o una rete di oggetti.
Per quali oggetti sono adatti
AML e KYC-Control possono essere utilizzati in diversi formati di business gambling.
| Tipo di oggetto | Come viene utilizzato AML e KYC |
|---|---|
| Sala giochi | controllo dei giocatori, limiti, transazioni importanti, pagamenti |
| Sala giochi automatici | controllo di rifornimenti, pagamenti, TITO e portafogli |
| Betting retail | controllo dei giocatori, scommesse, pagamenti, limiti di transazione |
| Rete di sale | un'unica politica di verifica e controllo dei rischi |
| Operatore ibrido | profilo del giocatore condiviso per l'ambiente offline e online |
Il sistema può essere un singolo modulo compliance o parte di una piattaforma comune di gestione della sala giochi.
Controllo del giocatore KYC
Il processo KYC aiuta l'operatore a capire esattamente chi utilizza la sala.
Il sistema può memorizzare ed elaborare:- Profilo del giocatore;
- Stato di convalida
- Tipo di documento
- Data di verifica
- Risultato del controllo
- cronologia delle modifiche
- Stato di blocco
- Commenti del comando di compilazione
- comunicazione con il portafoglio del giocatore;
- collegamento con le operazioni di cassa.
A seconda della giurisdizione, il controllo può essere obbligatorio prima dell'inizio del gioco, prima del pagamento, al raggiungimento del limite o in caso di attività sospette.
Stati di convalida
Per un facile controllo, il sistema può utilizzare gli stati del giocatore.
Ad esempio:- non verificato;
- Verifica avviata;
- convalidato;
- è necessario un controllo aggiuntivo
- Limitato;
- Bloccato;
- rifiutato.
Lo stato deve influenzare le azioni disponibili del giocatore.
Ad esempio, un giocatore non convalidato può avere limiti limitati e un giocatore bloccato non deve effettuare supplenze, scommesse o pagamenti.
Controllo AML delle operazioni
Il modulo AML monitora l'attività finanziaria e aiuta a individuare le transazioni sospette.
Il sistema può analizzare:- rifornimenti frequenti
- pagamenti frequenti;
- Operazioni di grandi dimensioni
- frazionamento delle somme;
- Attività non standard;
- immissione e ritiro rapido
- Regolazioni manuali
- Operazioni al di fuori del normale comportamento del giocatore;
- discrepanza tra cassa e portafoglio
- Operazioni con un profilo bloccato.
Lo scopo di questo controllo non è bloccare tutte le operazioni, ma evidenziare i casi che richiedono un controllo.
Limiti e regole
AML e KYC-Control sono strettamente collegati ai limiti.
L'operatore può specificare:- Limite di rifornimento
- Limite di pagamento
- Limite del giocatore;
- Limite di cassa;
- Limite di cambio
- limite del metodo di pagamento;
- Limite senza controllo
- Limite al controllo aggiuntivo
- limite di regolazione manuale.
Quando un'operazione supera la soglia specificata, il sistema può richiedere la conferma di un manager o di un tecnico di compilazione.
Profilo di rischio del giocatore
Il sistema può assegnare un profilo di rischio al giocatore.
Ad esempio:- Rischio basso;
- Rischio medio;
- Alto rischio;
- è necessario un controllo
- bloccato.
Il profilo di rischio può dipendere dall'importo delle operazioni, dalla frequenza dei pagamenti, dalla cronologia dei controlli, dai marchi manuali, dallo stato dei documenti e dal comportamento del giocatore.
Questo approccio aiuta l'operatore a prestare più attenzione non a tutti i giocatori contemporaneamente, ma ai profili che presentano segni di rischio.
Operazioni importanti
Le grandi operazioni devono essere controllate separatamente.
Il sistema può fissare:- Importo dell'operazione
- Tipo di operazione
- giocatore;
- cassiere;
- Cambio;
- Posizione
- Base dell'operazione
- Stato di convalida
- Soluzione del gestore
- Commento della compliance.
Le grandi operazioni possono includere grandi ricambi, pagamenti importanti, frequenti conclusioni, pagamenti jackpot o aggiustamenti insoliti del saldo.
Collegamento alla cassa
AML e KYC-Control devono essere associati al sistema di cassa.
La cassa può essere trasferita al modulo compliance:- rifornimenti
- pagamenti;
- Restituzioni;
- Regolazioni manuali
- Soluzioni di cassa
- Operazioni di cambio
- Operazioni di cassiera
- pagamenti importanti;
- operazioni annullate.
Questo aiuta a controllare non solo il profilo del giocatore, ma anche le azioni dei dipendenti.
Contatto con il portafoglio del giocatore
Se un operatore utilizza un sistema di portafogli, AML e KYC devono tenere conto del movimento di bilanciamento.
Il sistema può monitorare:- rifornimento del portafoglio
- prelievi
- traduzioni tra prodotti
- addebito bonus;
- Regolazioni manuali
- Blocchi di bilanciamento
- Operazioni frequenti
- pattern sospetti.
Il portafoglio del giocatore diventa una delle principali fonti di dati per il controllo compliance.
Collegamento con TITO
Se la sala utilizza TITO, le transazioni dei biglietti possono anche entrare nel controllo AML.
Il sistema può analizzare:- Creazione di biglietti
- rimborso dei biglietti;
- riutilizzo
- Grandi somme di biglietti;
- tentativi di doppio rimborso;
- Operazioni frequenti per giocatore
- attività sospette del cassiere;
- Il collegamento tra il biglietto e il distributore automatico.
Questo aiuta a controllare il movimento dei mezzi attraverso il modello ticket-out.
Registri eventi compliance
Tutte le attività AML e KYC devono essere salvate nei registri.
Il sistema può fissare:- Creazione di un profilo giocatore
- Modifica dello stato di convalida
- Caricamento o convalida del documento
- Modifica del profilo a rischio
- superamento del limite
- Attivazione della regola AML
- convalida manuale dell'operazione
- rifiuto dell'operazione;
- Blocco del giocatore;
- Commento di un esperto di compliance.
I registri consentono di ripristinare la cronologia della convalida e confermare le azioni dell'operatore in un controllo interno o esterno.
Operazioni sospette
Il sistema può evidenziare operazioni che richiedono attenzione.
Esempi di segnali:- rifornimenti troppo frequenti
- pagamenti frequenti senza una normale attività di gioco;
- frazionamento di ingenti somme;
- più operazioni nel breve periodo
- Tentativo di output dopo il rimpatrio rapido
- Regolazioni manuali del bilanciamento
- annullamenti frequenti
- Attività sul profilo bloccato.
Tali eventi possono essere sottoposti a controlli manuali.
Ruoli e disponibilità
I dati AML e KYC sono sensibili.
L'accesso deve essere limitato.
In genere vengono utilizzati ruoli:- Amministratore
- Esperto di compilazione
- Manager finanziario
- Gestore di turno
- cassiere;
- il proprietario della rete.
Il cassiere può vedere solo lo stato di base del giocatore, mentre lo specialista di compilazione è la cronologia completa dei controlli, il profilo di rischio e i registri degli eventi.
Report AML e KYC
Il modulo Compliance deve generare report sui controlli e sulle operazioni.
Il sistema può mostrare:- Numero di giocatori testati;
- giocatori senza controllo;
- giocatori con limitazioni;
- profili bloccati
- Operazioni di grandi dimensioni
- Operazioni sospette;
- Superamento dei limiti
- conferme manuali
- Errori operativi
- modifiche dei profili a rischio.
Questo report consente di controllare la qualità dei processi compliance e di produrre dati per la gestione o il regolatore.
Relazione con i rapporti regolatori
AML e KYC-Control sono spesso parte dei rapporti regolatori.
Il sistema può trasmettere i dati in questi modi:- Gli stati dei giocatori;
- Operazioni di grandi dimensioni
- Operazioni sospette;
- Limiti
- Blocchi;
- cronologia dei controlli
- Registri attività
- Commenti della compilazione
- esportazione dei dati relativi al periodo.
L'insieme esatto di dati dipende dal paese, dalla licenza e dai requisiti della giurisdizione specifica.
Integrazioni
AML e KYC sono generalmente collegati ad altri moduli della piattaforma.
La connessione più comune è:- Sistema di gestione della sala giochi
- Sistema di cassa
- Sistema portafogli giocatori;
- pagamenti in contanti;
- Sistema TITO;
- Sistema bonus
- Rapporti regolatori
- Analisi BI;
- Sistema di sicurezza;
- provider KYC esterni.
Le integrazioni consentono di trasferire automaticamente i dati e ridurre il numero di controlli manuali.
Per una sala e una rete di oggetti
In una sala da gioco, AML e KYC aiutano a controllare giocatori, operazioni e pagamenti.
La rete di sale rende il sistema ancora più importante.
Può fornire:- Profilo unico del giocatore;
- Stato generale di convalida
- Limiti centralizzati
- cronologia generale delle operazioni
- Regole AML unificate
- Report di riepilogo
- Controllo delle località
- Blocco centralizzato del giocatore.
Questo consente all'operatore di applicare le stesse regole a tutti gli oggetti della rete.
A che serve il controllo AML e KYC
AML e KYC-Control sono necessari per controllare i giocatori, gestire i rischi e la trasparenza delle transazioni finanziarie nella sala da gioco.
Aiuta l'operatore:- Identificare i giocatori;
- Controllare gli stati di convalida
- Impostare i limiti delle operazioni
- rilevare attività sospette;
- Controllare i pagamenti più importanti;
- collegare cassa, portafogli e TITO;
- Tenere i registri degli eventi compliance
- Elaborare report
- Ridurre i rischi operativi
- lavorare all'interno di un'infrastruttura gambling regolabile.
Per una sala giochi è uno strumento di controllo di base compliance. La rete di sale è la base delle regole centralizzate AML e KYC.
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