AML 및 KYC 제어

도박장에 대한 AML 및 KYC 제어는 플레이어 확인, 금융 거래 모니터링, 의심스러운 활동 감지 및 규정 준수보고 데이터 준비를위한 일련의 절차 및 소프트웨어 도구입니다.

이러한 시스템을 통해 운영자는 위험을 줄이고 대규모 운영을 통제하며 내부 규칙을 준수하며 규제 된 도박 인프라의 요구 사항 내에서 작업 할 수 있습

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AML과 KYC는 무엇입니까?

AML은 자금 세탁 방지, 즉 자금 세탁에 대한 조치를 나타냅니다.

KYC는 고객 확인, 즉 고객 또는 플레이어 확인을 나타냅니다.

도박장의 맥락에서 이것은 다음을 의미합니다

플레이어 식별;

문서 확인;

플레이어 상태 제어;

금융 거래 분석;

의심스러운 행동의 탐지;

제한 제어;

수표 기록;

규정 준수를위한 보고서 준비.

AML과 KYC가 필요한 온라인 사업자 만이 아닙니다. 지상파 도박장의 경우, 특히 홀이 대량, 비 현금 지불, 플레이어 지갑 또는 개체 네트워크로 작동하는 경우에도 이러한 프로세스가 중요합니다.

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어떤 물체가 적합한 지

AML 및 KYC 제어는 다양한 형식의 도박 사업에서 사용될 수 있습니다.

시스템은 별도의 규정 준수 모듈 또는 공통 게임 플로어 관리 플랫폼의 일부 일 수 있습니다.

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KYC 플레이어 확인

KYC 프로세스는 운영자가 홀의 서비스를 정확하게 사용하는 사람을 이해하도록 도와줍니다.

시스템은 다음을 저장하고 처리 할 수 있

플레이어 프로필;

상태 확인

문서 형식

검사 날짜;

결과 확인;

변화의 역사;

잠금 상태

규정 준수 팀 의견;

플레이어의 지갑과의 커뮤니케이션;

현금 거래와의 커뮤니케이션

관할권에 따라 게임 시작 전, 큰 지불 전, 한도에 도달했을 때 또는 의심스러운 활동이있는 경우 검증이 필수적 일 수 있습니다.

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검사 상태

편리한 제어를 위해 시스템은 플레이어의 상태를 사용할 수 있습니다.

Exempli gratia:

• 확인되지 않음;
• 검증이 시작되었습니다.
• 검증 된;
• 추가 검증 필요
• 제한적;
• 잠긴;
• 거부되었습니다.

상태는 플레이어의 사용 가능한 동작에 영향을 미칩니다.

예를 들어, 확인되지 않은 플레이어는 제한이있을 수 있으며 잠긴 플레이어는 충전, 베팅 또는 지불금을 만들 필요가 없습니다.

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AML 운영 모니터링

AML 모듈은 재무 활동을 모니터링하고 의심스러운 거래를 찾는 데 도움이됩니

시스템은 다음을 분석 할 수 있

빈번한 보충;

빈번한 지불;

대규모 작업;

분할 금액

비표준 활동;

빠른 예금 및 인출

수동 조정;

정상적인 플레이어 동작 이외의 작업;

금전 등록기와 지갑의 불일치;

잠긴 프로필에서의 작업.

이러한 제어의 목적은 모든 작업을 차단하는 것이 아니라 검증이 필요한 사례를 강조하는 것입니다.

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한계 및 규칙

AML 및 KYC 제어는 한계와 밀접한 관련이 있습니다.

연산자는 다음을 지정할 수 있습니

보충 한도;

지불 한도;

플레이어 제한;

현금 한도;

시프트 제한;

지불 방법 제한

검증없이 제한;

추가 검증 전에 제한;

수동 조정 한계.

작업이 지정된 임계 값을 초과하면 시스템은 관리자 또는 규정 준수 담당자의 확인이 필요할 수 있습니다.

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플레이어 위험 프로필

시스템은 플레이어에게 위험 프로파일을 할당 할 수 있습니다.

Exempli gratia:

• 낮은 위험;
• 중간 위험;
• 높은 위험;
• 검증 필요;
• 잠겨 있습니다.

위험 프로파일은 거래 양, 보충 및 지불 빈도, 수표 내역, 수동 마크, 문서 상태 및 플레이어의 행동에 따라 달라질 수 있습니다.

이 접근 방식은 운영자가 한 번에 모든 플레이어가 아니라 위험이 증가한 프로파일에 더 많은주의를 기울일 수 있도록 도와줍니다.

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주요 작업

주요 작업은 별도의 제어 기능을 거쳐야합니다.

시스템은 다음을 기록 할 수 있

거래 금액;

거래 유형

플레이어;

출납원;

이동;

위치;

작업의 기초;

상태 확인

관리자의 결정;

준수 의견.

대규모 거래에는 대규모 보충, 대규모 지불, 빈번한 인출, 대박 지불 또는 비정상적인 잔액 조정이 포함될 수 있습니다.

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현금 데스크와의 커뮤니케이

AML 및 KYC 제어는 현금 시스템에 연결되어야합니다.

현금 데스크는 준수 모듈로 전송 할 수 있습니다

보충;

지불;

반품;

수동 조정;

현금 불일치;

교대 작업

출납원 거래;

큰 지불;

취소 된 작업.

이를 통해 플레이어의 프로필뿐만 아니라 직원의 행동도 확인할 수 있습니다.

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플레이어의 지갑과의 커뮤니케이

운영자가 지갑 시스템을 사용하는 경우 AML 및 KYC는 균형 이동을 설명해야합니다.

시스템은 다음을 추적 할 수 있

지갑 보충;

자금 인출;

제품 간 전송;

보너스 발생;

수동 조정;

밸런스 인터록;

빈번한 작업;

의심스러운 패턴.

플레이어의 지갑은 규정 준수 제어를위한 주요 데이터 소스 중 하나가됩니다.

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TITO와의 관계

홀에서 TITO를 사용하는 경우 티켓 운영도 AML 제어에 속할 수 있습니다.

시스템은 다음을 분석 할 수 있습니다

티켓 작성;

티켓 상환;

재사용;

큰 티켓 금액;

이중 상환 시도;

한 플레이어의 빈번한 작업;

계산원의 의심스러운 행동;

티켓을 기계에 연결합니다.

이를 통해 티켓 인 티켓 아웃 모델을 통해 자금의 이동을 통제 할 수 있습니다.

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준수 이벤트 로그

모든 AML 및 KYC 활동은 로그에 저장되어야합니다.

시스템은 다음을 기록 할 수 있

플레이어 프로필 작성;

수표 상태 변경

문서를 업로드하거나 검토하십시오

위험 프로파일의 변화;

한계를 초과;

AML 규칙 트리거

작업의 수동 확인

운영 거부;

플레이어 차단;

준수 책임자 의견.

로그는 내부 또는 외부 감사 중에 감사 기록을 복원하고 운영자 조치를 확인하는 데 도움이됩니다.

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의심스러운 거래

시스템은주의가 필요한 작업을 강조 할 수 있습니

신호의 예:

• 너무 빈번한 보충;
• 정상적인 게임 활동이없는 빈번한 지불;
• 다량의 분할;
• 짧은 기간에 여러 트랜잭션
• 빠른 보충 후 철회 시도;
• 수동 균형 조정;
• 작업의 빈번한 취소;
• 잠긴 프로파일에 의한 활동.

이러한 이벤트는 수동 검증을 위해 전송 될 수 있습니다.

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역할 및 액세스

AML 및 KYC 데이터가 민감합니다.

그들에 대한 접근은 제한적이어야합니다.

일반적으로 사용되는 역할은 다음

관리자;

규정 준수 전문가;

재무 관리자;

교대 관리자;

출납원;

네트워크 소유자.

계산원은 플레이어의 기본 상태 만 볼 수 있으며 규정 준수 전문가는 점검, 위험 프로파일 및 이벤트 로그의 전체 내역을 볼 수 있습니다.

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AML 및 KYC의보고

준수 모듈은 검사 및 작업에 대한 보고서를 작성해야합니다.

시스템은 다음을 표시 할 수 있

테스트 된 플레이어 수;

검증이없는 플레이어;

제한된 선수;

잠긴 프로필

대규모 작업;

의심스러운 거래;

한계를 초과;

수동 확인;

운영 실패;

위험 프로파일 변경

이러한보고는 규정 준수 프로세스의 품질을 모니터링하고 관리 또는 규제 기관을위한 데이터를 준비하는 데 도움이됩니다.

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규제보고와의 관계

AML 및 KYC 제어는 종종 규제보고의 일부입니다.

시스템은 다음 방향으로 데이터를 전송할 수 있습니다

플레이어 상태;

대규모 작업;

의심스러운 거래;

한계;

인터록;

검사 이력;

활동 로그;

준수 의견;

해당 기간 동안 데이터를 내보냅니

정확한 데이터 세트는 국가, 라이센스 및 관할권 별 요구 사항에 따라 다릅니다.

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통합

AML 및 KYC 제어는 일반적으로 다른 플랫폼 모듈과 관련이 있습니다.

가장 자주 연결됩니다:

• 게임 홀 관리 시스템;
• 현금 시스템;
• 플레이어 지갑 시스템;
• 비 현금 지불;
• TITO 시스템;
• 보너스 시스템;
• 규제보고;
• BI 분석;
• 안전 시스템;
• 외부 KYC 제공 업체.

통합을 통해 자동으로 데이터를 전송하고 수동 검증 량을 줄일 수 있습니다.

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하나의 홀과 개체 네트워크

같은 도박장에서 AML 및 KYC는 플레이어, 운영 및 지불금을 제어하는 데 도움이됩니다.

홀 네트워크에서 시스템은 더욱 중요해집니다.

다음을 제공 할 수 있습니

싱글 플레이어 프로필;

수표의 전체 상태

중앙 집중식 한계;

운영의 일반적인 역사;

균일 한 AML 규칙;

요약 보고서;

위치 제어;

중앙 집중식 플레이어 차단.

이를 통해 운영자는 네트워크의 모든 객체에 동일한 규칙을 적용 할 수 있습니다.

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AML 및 KYC 제어가 필요한 이유

도박장에서 플레이어를 검증하고 금융 거래의 위험과 투명성을 관리하려면 AML 및 KYC 제어가 필요합니다.

운영자에게 도움이됩니다

플레이어를 식별;

모니터 확인 상태

트랜잭션 한도 설정

의심스러운 활동을 식별

큰 지불을 확인하십시오

링크 금전 등록기, 지갑 및 TITO;

규정 준수 이벤트 로그 유지;

보고서를 준비하십시오

운영 위험을 줄입니다.

규제 된 도박 인프라 내에서 운영됩니다

하나의 도박장에서 이것은 기본 규정 준수 제어 도구입니다. 홀 네트워크의 경우-AML 및 KYC의 중앙 집중식 정책의 기초.